Importazione dei dati di transazione nel software Quicken
Usare Quicken per gestire le tue finanze facilita il processo. Ciò è reso ancora più semplice quando puoi connettere il tuo software Quicken direttamente alle tue istituzioni finanziarie e bancarie per accedere al tuo account.
Il download di transazioni finanziarie consente di importare rapidamente i dati delle transazioni direttamente dalla propria banca o da altri istituti finanziari (FI), risparmiando il tempo e gli sforzi necessari per inserire manualmente tali dati.
La maggior parte delle istituzioni finanziarie ha una qualche forma di presenza online e l'accesso alle informazioni finanziarie attraverso il web e il software di finanza personale non è difficile. Tuttavia, non tutte le istituzioni interagiranno direttamente con Quicken o gli consentiranno di scaricare i dati dell'account e della transazione. Queste sono generalmente le eccezioni e la maggior parte delle principali istituzioni finanziarie offre questo vantaggio.
Il tuo FI consente Quicken Direct Connect?
Intuit, lo sviluppatore di prodotti software Quicken, utilizzato per addebitare un costo di licenza alle istituzioni finanziarie per consentire il download delle transazioni in Quicken utilizzando il suo protocollo di download proprietario QFX. Le istituzioni finanziarie hanno spesso trasferito questa commissione sul cliente. La maggior parte ha smesso di addebitare ai clienti i download delle transazioni Quicken . Consulta le tue istituzioni finanziarie prima di impostare i download delle transazioni per determinare se puoi farlo gratuitamente, soprattutto se utilizzi una banca regionale o un'unione di credito .
Puoi verificare se il tuo istituto finanziario consente il download delle transazioni seguendo questi passaggi:
- In Quicken, seleziona Aggiungi un account .
- Inserisci il nome del tuo istituto finanziario. Se non compare nell'elenco, i download delle transazioni non sono possibili.
Puoi anche scoprire se il tuo istituto finanziario supporta Quicken sul Web esaminando la pagina Connettività OFX Intuit.
Controlla la tua versione del tuo prodotto per un elenco delle istituzioni partecipanti.
Utilizzo di Express Web Connect per scaricare le transazioni
Se una delle tue istituzioni finanziarie non è presente nell'elenco, puoi comunque evitare di inserire manualmente i dati della transazione utilizzando Express Web Connect. Quando Quicken tenta di connettersi a un istituto finanziario che non supporta Direct Connect, tenterà di utilizzare Express Web Connect, che è il tipo di connessione più comune.
È inoltre possibile inserire automaticamente le transazioni e aggiornare i saldi in Quicken accedendo al proprio account istituto finanziario attraverso il proprio sito Web e cercando un collegamento o pulsante "Scarica in Quicken" o un collegamento per "Web Connect".
Download e importazione di transazioni con altri formati di file
Esistono altri metodi per scaricare e importare autonomamente le transazioni, incluse opzioni per altri prodotti software finanziari, come QuickBooks o Microsoft Money, e altri formati di file, come un file CSV (comma separated values) (si noti che non tutti i formati di file possono essere importato in Quicken). Queste opzioni possono essere trovate nella vista delle transazioni del tuo account, in un menu laterale o nella parte inferiore della pagina web. Potresti anche avere la possibilità di selezionare un intervallo di date per le transazioni da scaricare.
Alcuni utenti di software finanziari preferiscono scaricare le loro transazioni utilizzando questo metodo poiché la sicurezza dei dati è interamente nelle loro mani. Tuttavia, sia che tu scarichi direttamente nel tuo software o faccia il lavoro da solo, i dati sono sempre criptati e sono molto sicuri. Nessuno a Quicken vede mai le tue informazioni finanziarie.