Puoi segnalare i tuoi sospetti alle autorità competenti. Siate consapevoli, tuttavia, che se usate il vostro nome, non rimarrete anonimi e potrebbe essere citato in giudizio dal debitore se ciò che si dice risultasse sbagliato (vedi sotto).
Tipi di frodi di fallimento
Un debitore può commettere una frode fallimentare non solo nei confronti del tribunale, ma anche nei confronti dei creditori. I creditori possono commettere frodi bancarie contro il tribunale. In alcuni casi, anche il trustee e le terze parti possono commettere frodi in caso di fallimento. Ecco alcuni esempi:
- Un creditore presenta un reclamo in caso di fallimento sapendo che il debitore deve meno di quanto il creditore stia reclamando.
- Un debitore nasconde gioielli regalandolo a un parente da tenere fino a quando il caso non viene completato.
- Un debitore sottovaluta intenzionalmente le azioni nei suoi programmi, e indica l'esattezza sotto pena di spergiuro o testimonia il valore errato in tribunale sotto giuramento.
- Un debitore, consapevolmente, non riesce a riportare i redditi di un libero professionista nei suoi programmi.
- O un debitore o un creditore tenta di ottenere il favore del trustee attraverso la corruzione.
- Il trustee si appropria dei soldi che ha raccolto per la proprietà fallimentare.
- Un consulente ipotecario presenta una petizione di fallimento in nome di un cliente, ma senza la conoscenza del cliente, per fermare una preclusione.
Ecco un articolo con ulteriori informazioni: un manuale sui crimini di bancarotta
Quali informazioni dovrei fare una segnalazione di frode di fallimento?
Il Dipartimento di Giustizia è stato incaricato di indagare e perseguire i casi di frode fallimentare direttamente o tramite l'Ufficio del Trustee degli Stati Uniti . Per segnalare casi sospetti di frode fallimentare, il Dipartimento di Giustizia ti chiede di fornire una sintesi scritta con le seguenti informazioni:
- Nome e indirizzo della persona o dell'attività che stai segnalando.
- Il nome del caso di fallimento, il numero del caso e il luogo in cui è stato depositato il caso.
- Qualsiasi informazione identificativa che possiedi riguardo alla persona o all'azienda.
- Una breve descrizione della presunta frode, compreso il modo in cui sei venuto a conoscenza della frode e quando è avvenuta la frode. Si prega di includere tutta la documentazione di supporto.
- Identificare il tipo di attività che è stata nascosta e il suo valore stimato in dollari, o l'ammontare di qualsiasi reddito non segnalato, attività sottovalutate o altra attività o richiesta omessa.
- Il tuo nome, indirizzo, numero di telefono e indirizzo email *
* Si prega di notare che non è necessario identificarsi, ma sapere chi ha fatto il rapporto potrebbe essere utile per le indagini, soprattutto se sorgono ulteriori domande.
Le vaghe affermazioni generali hanno meno probabilità di condurre a un'indagine e a un procedimento giudiziario rispetto a fatti specifici dettagliati supportati da un'adeguata documentazione.
Dove faccio una segnalazione di frode in caso di fallimento?
Ecco come ottenere tali informazioni alle autorità competenti:
Per e-mail:
USTP.Bankruptcy.Fraud@usdoj.gov
o per posta a:
Ufficio esecutivo per i Trustees degli Stati Uniti
Ufficio di applicazione penale
441 G Street, NW Suite 6150
Washington, DC 20530
o contattare un ufficio locale del Trustee degli Stati Uniti o Amministratore fallimentare:
- Per i casi in Alabama e Carolina del Nord, contattare l'amministratore di fallimento appropriato - trovare un elenco di uffici degli amministratori di fallimento per tali stati.
- Per i casi in altri stati, trova un elenco degli uffici regionali dei Trustee degli Stati Uniti.
Che cosa succede quando comunico la frode di fallimento?
La politica del Dipartimento di Giustizia è che le indagini penali non saranno divulgate. Il Dipartimento di Giustizia e l'ufficio del Trustee degli Stati Uniti non confermeranno o negheranno se un'indagine è in corso o anche se una questione è stata loro indirizzata.
Di conseguenza, non riceverai una conferma che hai inviato queste informazioni e potresti non apprendere i risultati della tua presentazione a meno che il Dipartimento di Giustizia o l'ufficio del Trustee degli Stati Uniti abbia bisogno di contattarti per ulteriori informazioni o se un procedimento prosegue.
Le informazioni inviate saranno riviste prontamente. Se si stabilisce una ragionevole convinzione che si sia verificata una violazione criminale, la questione verrà rinviata al Procuratore degli Stati Uniti. Se il Procuratore degli Stati Uniti ritiene che il rapporto abbia un valore, sarà indirizzato all'ufficio di applicazione della legge competente per le indagini.
Se faccio un rapporto, sarà protetta la mia identità?
No, non puoi essere certo che la tua identità sarà protetta, ma puoi denunciare le frodi in modo anonimo. Inoltre, anche tu non sei immune dal seme. Se il debitore o l'imputato vengono in seguito assolto in un procedimento penale, è possibile essere citati in giudizio per persecuzione dolosa in caso di divulgazione della propria identità. Anche se non ci sono procedimenti penali, potresti affrontare una causa per calunnia, diffamazione o altre diffamazioni.