Eppure, sfortunatamente, coloro che sono nella posizione migliore per risolvere il problema, inclusi gli enti governativi, l'industria e persino il pubblico, non sono d'accordo su come risolverlo.
Esistono sei categorie fondamentali di furto d'identità e innumerevoli sottocategorie per ciascuno.
- Furto d'identità commerciale o commerciale
- Nuova frode del conto
- Frode di acquisizione dell'account
- Furto di identità criminale
- Furto di identità medica
- Clonazione dell'identità
È importante sezionare e divulgare ogni forma per comprenderne la natura, la ragione per cui prospera e il suo impatto sulle vittime. Non tutti si traducono in perdite finanziarie immediate per la vittima; nel corso del tempo, tuttavia, e in base alla natura delle azioni dei ladri di identità, spesso la vittima finisce per pagare in qualche modo. In questo articolo, discuteremo i primi 3.
Furto d'identità commerciale o commerciale
Il furto di identità commerciale o commerciale comporta l'uso del nome di un'azienda per ottenere credito o addirittura fatturare i clienti di un'azienda per prodotti e servizi.
Spesso, ma non sempre, un numero di previdenza sociale (SSN) di un dirigente di un'azienda è richiesto per commettere furti di identità aziendale.
I codici identificativi federali o di identificazione dei dipendenti sono facilmente disponibili in archivi pubblici, cassonetti o all'interno, facilitando così questo crimine. I perpetratori che commettono furti di identità aziendale sono spesso addetti ai lavori o attuali o ex dipendenti con accesso diretto alla documentazione operativa che riempie i libri a favore dei loro intrighi.
Le vittime del furto di identità aziendale spesso non lo scoprono fino a quando le perdite non si costruiscono in modo significativo o qualcuno internamente vede discrepanze sui libri. Le aziende perdono enormi quantità di denaro a causa della natura nascosta delle transazioni. Il furto di identità aziendale può andare avanti per anni senza essere scoperto.
Nuova frode del conto
Il furto di identità finanziaria sotto forma di nuova frode a un account in genere implica l'utilizzo di informazioni di identificazione personale di altri per ottenere prodotti e servizi utilizzando il buono stato di solvibilità di quella persona. Esistono numerose forme di furto di identità finanziaria che possono verificarsi. L'apertura di nuovi programmi di utilità, nuovi telefoni cellulari o nuovi conti di carte di credito è la forma più diffusa di frode di nuovi account. Poiché è probabile che il ladro utilizzi un diverso indirizzo postale, la vittima non vedrà mai la fattura per il nuovo account. Quando questo tipo di frode coinvolge una carta di credito, una volta emessa la nuova plastica, il criminale lo trasforma in denaro molto rapidamente.
Quello che spesso è, ma non sempre, richiesto per la maggior parte delle linee di credito e per commettere nuovi casi di frode è il SSN della vittima, che è diventato la chiave del regno e. Una volta in mani sbagliate, il SSN può avere effetti devastanti. Le vittime di nuove frodi di account di solito apprendono di essere vittime quando ricevono chiamate o lettere dai collezionisti di banconote, che alla fine troveranno il legittimo "proprietario" del SSN.
Le vittime possono anche essere negato il credito a seguito di richiesta di prestiti.
Frode di acquisizione dell'account
Il furto di identità finanziaria sotto forma di frode di takeover dell'account comporta in genere l'utilizzo di informazioni sull'account di un'altra persona (ad esempio, un numero di carta di credito) per ottenere prodotti e servizi utilizzando gli account esistenti di quella persona. Può anche significare estrarre fondi dal conto bancario di una persona. I numeri di conto si trovano spesso nella spazzatura, hackerati online o rubati fuori dalla posta o da portafogli o portamonete sollevati. Una volta che i ladri ottengono questi dati, possono utilizzare le informazioni in un punto vendita o accedere a singoli account online, al telefono o tramite il servizio postale. L'ingegneria sociale dell'entità che elabora i dati è quasi sempre richiesta a un certo livello: mentendo a trasformare i dati in denaro, il criminale si pone come vittima.
Le vittime sono spesso le prime a rilevare l'acquisizione di account quando scoprono addebiti su dichiarazioni mensili che non hanno autorizzato o fondi esauriti da account esistenti. A volte la vittima scoprirà che il loro conto bancario è stato compromesso a causa di numerosi addebiti dagli assegni respinti.