In molti casi, i leader diventano vittime dello stratagemma, loro stessi.
Queste truffe funzionano perché sfruttano l'amicizia e la fiducia che esistono in questi gruppi, poiché hanno qualcosa in comune l'uno con l'altro. Poiché questi gruppi sono così affiatati, è difficile per le forze dell'ordine o le autorità di regolamentazione rilevare le truffe di affinità. Le vittime di solito non riescono a informare le autorità, e invece, cercano di risolvere le cose all'interno del loro gruppo. Ciò è ancora più vero quando i truffatori hanno utilizzato leader noti del gruppo per convincere gli altri a investire nella truffa.
Molte truffe di affinità sono conosciute come schemi piramidali o Ponzi . Con questi, il truffatore prende i soldi dai nuovi investitori per ripagare gli investitori più vecchi, il che dà l'illusione che l'investimento sia un'impresa di successo. Questa illusione di successo viene utilizzata per convincere i nuovi investitori a investire nello schema. In realtà, tuttavia, quello che tira le corde semplicemente ruba la maggior parte del denaro per uso personale.
Questi schemi hanno successo solo se il pool di nuovi investitori non si asciuga mai. Quando questo accadrà, lo schema crollerà e gli investitori scopriranno che i loro soldi non ci sono più.
Evitare la frode di affinità
Quando investi, ti metti sempre in una certa misura di rischio, ma puoi minimizzare questo rischio ponendo domande e chiarendo i fatti prima di acquistare.
Per evitare queste truffe, segui questi suggerimenti:
- Controlla tutto - Devi controllare ogni parte dell'investimento, anche se la persona sembra affidabile. Non fare mai alcun investimento basato sulla raccomandazione di nessun membro di un gruppo di appartenenza, come un gruppo religioso o etnico. Indaga su ogni investimento e verifica la veridicità di tutte le affermazioni che ti vengono comunicate su questo investimento. Ricorda, la persona che ti dice sull'investimento potrebbe non rendersi conto che l'investimento è negativo, in quanto anch'essi potrebbero essere presi in giro.
- Non cadere per le garanzie - Devi anche assicurarti di non cadere per nessun investimento che garantisca un rendimento. Se un investimento sembra troppo bello per essere vero, probabilmente lo è. Dovresti anche essere cauto nei confronti di qualsiasi investimento pubblicizzato come "nessun rischio". Ci sono pochissimi, se non del tutto, investimenti privi di rischio. Qualsiasi promessa di un profitto veloce o alto con poco rischio è un classico segno di frode.
- Ottieni tutto in scrittura - Devi anche essere scettico su qualsiasi investimento che non ti viene dato per iscritto. I truffatori cercano di evitare di mettere qualcosa per iscritto, ma un investimento legittimo è quasi sempre scritto. Inoltre, evita qualsiasi investimento che ti viene chiesto di mantenere riservato.
- Pensaci: dovresti anche assicurarti di pensare a qualsiasi opportunità di investimento che hai. Non permettere a te stesso di essere precipitato o costretto a investire in qualsiasi opportunità. Solo perché qualcun altro ha fatto soldi o pretende di fare soldi con un investimento non significa che lo farai anche tu.
- Usare cautela quando si controlla la posta elettronica - I truffatori utilizzano comunemente Internet per rivolgersi a gruppi specifici tramite e-mail. Se ricevi una e-mail da una persona che non conosci con un investimento "da non perdere", è meglio per te rinunciare all'opportunità e alla cancellazione a caldo.