Il software di pianificazione finanziaria personale è un'opzione economica per l'assunzione di un pianificatore finanziario professionista con risultati affidabili che è possibile aggiornare in caso di cambiamenti di vita. Il software qui elencato ti guida attraverso un ampio piano finanziario, passo dopo passo, e fornisce report significativi in modo da poter pianificare in modo efficace per il futuro.
Il software di pianificazione finanziaria non è destinato alla gestione di entrate e spese giornaliere o di un budget. Per la pianificazione a breve termine, utilizzare software di finanza personale desktop o software finanziario online . Esistono anche molte app per la finanza personale per iPhone , iPad e Android che funzionano bene.
01 FlexScore
FlexScore, pubblicato al pubblico nel 2014, introduce una nuova svolta nella pianificazione finanziaria. Questa app online gratuita utilizza un metodo brevettato per ottenere un punteggio, da 1 a 1.000, per valutare la salute finanziaria di ciascun utente. Da lì, FlexScore offre consigli per migliorare il punteggio e link a risorse per farlo.
Ad esempio, FlexScore potrebbe dirti che il rifinanziamento del tuo mutuo a un tasso inferiore aumenterebbe il tuo punteggio un bel po '. Fai clic su questo passaggio di azione e ti verrà presentato con istituti di credito che offrono tariffe più basse per le persone con il tuo profilo finanziario. Tuttavia, non ti è mai richiesto di utilizzare le risorse presentate. Se preferisci, puoi rifinanziare con la tua banca locale, quindi inserire i nuovi termini di prestito e guardare il tuo punteggio aumentare.
- Ulteriori informazioni su FlexScore
- Gratuito
02 eFinPLAN Pianificazione finanziaria online
eFinPLAN è un software online molto conveniente e sicuro per creare il tuo piano finanziario personale con un obiettivo che rende la pianificazione finanziaria accessibile a tutti. eFinPLAN è una delle mie opzioni di pianificazione finanziaria personali preferite e il piano di 65 pagine che produce è impressionante.
- 30 giorni di prova gratuita.
- Abbonamento $ 98 all'anno, o abbonamento per 6 mesi a $ 49.
- Le consultazioni di pianificazione finanziaria individuale con immissione dati gratuita e 1 anno di accesso a eFinPLAN sono disponibili a pagamento, ma è necessario contattare eFinPLAN per configurarlo. Non ci sono chiamate di vendita.
03 Destino finanziario
Financial Fate è un software di pianificazione finanziaria personale gratuito progettato per l'individuo o la famiglia che è alla ricerca di uno strumento di pianificazione finanziaria fai-da-te.
Attualmente, i report completi possono essere visualizzati solo all'interno del software e non è disponibile un'opzione di stampa. Tuttavia, i rapporti Financial Fate evidenziano e mostrano i dettagli finanziari anno per anno che sono stati utilizzati per creare risultati e raccomandazioni, il che aiuta davvero a comprendere le proprie decisioni finanziarie.
- Financial Fate è un download gratuito per Windows
- Leggi la recensione
04 VeriPlan
VeriPlan include 10 strumenti di pianificazione finanziaria e calcolatori di pianificazione previdenziale. Questo software è in realtà un modello di foglio di lavoro molto completo. Non è molto carino e sembra essere stato progettato per i tipi di crunch numerici. Questo non vuol dire che non sia utilizzabile, semplicemente non sarà così interessante da usare come FlexScore o alcune altre opzioni elencate qui.
Un download di tutorial gratuito include una versione completamente funzionante di VeriPlan con dati pre-compilati in modo da poter capire come funziona il software. Un foglio di lavoro del pianificatore del budget di 2 anni è incluso nel tutorial gratuito.
È necessario Microsoft Excel per utilizzare VeriPlan, che può essere utilizzato su computer Windows e Mac.
- $ 57, installa su tutti i PC in una famiglia.
- Microsoft Excel 2002 o successivo richiesto
- 30-giorni rimborso garantito