Ottimo per le basi finanziarie
Se sei un utente Mac che è nuovo nel software di finanza personale, Quicken Essentials potrebbe essere sufficiente per te.
Tuttavia, se si passa a un altro software in un secondo momento, potrebbe non essere possibile importare i dati in altri software e sarà necessario immettere di nuovo le transazioni (tuttavia, iBank 4 importa Quicken Essentials per i dati Mac). Se hai solo bisogno di software di finanza personale di base e dubiti che avrai più bisogno di ulteriori funzionalità di gestione del denaro in futuro, Quicken Essentials merita un'occhiata. Il software è in vendita per circa $ 50, non ha una prova gratuita, ma ha una garanzia di rimborso di 60 giorni.
Impostazione di Quicken Essentials
Quicken Essentials era molto reattivo, schermate aperte quando chiamate e dati aggiornati rapidamente. Tutto nel software è luminoso e colorato, dalla schermata panoramica alla selezione della categoria di spesa nel budget. Questo aspetto del software lo rende davvero piacevole da usare. Grafici a torta e grafici a barre sono utilizzati per trasmettere informazioni a colpo d'occhio. Fare clic su questi grafici per visualizzare in dettaglio e visualizzare le transazioni o gli account che compongono il grafico.
Le immagini sono ben fatte e mai superbe, con scatole che si aprono con opzioni da scegliere.
L'impostazione è relativamente veloce, ma dipende da quanti conti finanziari si prevede di tracciare. Ho creato un account di investimento, un conto corrente e tre carte di credito in circa otto minuti. Se non si dispone di un account Intuit (creato quando si ordina software o si partecipa a forum utente sul sito Web di Quicken) è necessario crearne uno prima di poter aggiungere i propri account finanziari.
A proposito di aggiungere account, le tre carte di credito che ho creato sono tutte in un istituto finanziario e Quicken Essentials lo ha riconosciuto così le transazioni per tutte le carte sono state scaricate in una sola volta. Di solito devo stabilire ognuno di questi account separatamente nel software di finanza personale. I saldi dei conti si trovano facendo clic su Riepilogo account nella barra degli strumenti a sinistra e si accede ai registri degli account facendo clic sugli account elencati nella stessa barra degli strumenti. Per trovare un elenco di beneficiari, categorie e tag, fare clic su Finestra nella barra degli strumenti in alto.
Registri e transazioni dell'account
I registri degli account sono simili a quelli che troverai in altri software di finanza personale. Le transazioni non possono essere aggiunte direttamente nel registro, come nel caso di Quicken per Windows, ma è necessario fare clic sul pulsante Nuovo nella barra degli strumenti nella parte inferiore del registro. La creazione di una transazione divisa è un processo in due passaggi, che sembrava strano: in primo luogo, fare clic sul pulsante Nuovo, quindi fare clic su divisione nella barra degli strumenti in basso. Crea una transazione pianificata anche da quella barra degli strumenti.
Il download delle transazioni dell'account è un processo rapido e semplice. Per risparmiare tempo, Quicken Essentials applicherà automaticamente le categorie di spesa e i tag alle transazioni scaricate in base alle transazioni immesse in precedenza.
Se non vuoi la categorizzazione automatica, disattivala nelle preferenze.
Inoltre, nelle preferenze, puoi dire a Quicken di assegnare automaticamente una categoria o un tag se non è in grado di classificare automaticamente le transazioni, ma ti consiglio di selezionare l'opzione Do Nothing. Quindi, dopo aver scaricato le transazioni, eseguire la scansione del registro per le transazioni non classificate in modo da poterle classificare correttamente e, in futuro, Quicken Essentials utilizzerà tale categoria per transazioni simili.
Quicken Essentials ha la caratteristica degli allegati che si trova nella versione di Windows. Usarlo è abbastanza facile, ma ero confuso dal fatto che non ci fosse un'icona per la funzione sulla barra degli strumenti del registro o da una riga nel registro stesso. Per allegare un'immagine a una transazione, fare clic su Transazioni dalla barra degli strumenti in alto, quindi selezionare Aggiungi allegato.
Sicurezza
L'opzione per impostare una password per proteggere il tuo file di dati si trova nel menu Preferenze. Raccomando di impostare una password per proteggere le tue informazioni finanziarie e perché Quicken Essentials memorizza i nomi utente e le password per i conti bancari e altri conti finanziari. Assicurati di scegliere una password solida per mantenere i tuoi dati al sicuro.
Rapporti
Quicken Essentials include sei report elencati nella barra degli strumenti a sinistra, con opzioni di personalizzazione molto semplici. Se hai usato Quicken per Windows o sei un segugio finanziario, non sarai felice. Le opzioni includevano la possibilità di selezionare account, categorie e tag da includere nei report e l'intervallo di date può essere modificato. Non esiste un rapporto sul budget che mostri importi a budget mensili rispetto alla spesa effettiva, troverai solo un grafico a barre disponibile nel modulo del budget.
Lo strumento del budget
L'impostazione del budget è semplice in Quicken Essentials per Mac. Quando apri per la prima volta la funzione di budget, gli obiettivi di spesa per categoria di spesa sono consigliati in base alla media trimestrale delle transazioni scaricate. Puoi modificare gli importi degli obiettivi e aggiungere obiettivi per i quali il budget automatico non raccoglie o rimuovere le categorie che non desideri monitorare. Questo è tutto ciò che c'è da fare in bilancio in Quicken Essentials. Come notato sopra, non vi è alcuna relazione di bilancio completa. Se mantenere un budget più dettagliato è importante per te, prova iBank 4 , Hai bisogno di un budget o MoneyWell.
Conversione di dati
Quicken Essentials ha una funzione di conversione per i dati di Quicken per Windows, Microsoft Money e versioni precedenti di Quicken Mac. Le conversioni funzionano in modo affidabile e richiedono l'esportazione dei dati prima dal software utilizzato in precedenza. Quicken Essentials ha un numero limitato di rapporti e non dispone di un regolare registro degli account di investimento, quindi, a seconda del software da cui vengono esportati i dati, alcune informazioni non verranno trasferite.
Tasse sul reddito
Se si monitorano le categorie di budget relative alle imposte, è possibile esportare i dati per l'utilizzo in qualsiasi software fiscale che supporta il formato di file TXF , e la maggior parte se non tutti lo fanno. Per esportare i dati in software fiscali, le categorie vengono assegnate agli elementi pubblicitari delle imposte trovati nelle pianificazioni delle imposte IRS e nei moduli utilizzati per la dichiarazione dei redditi. È fondamentale che questi incarichi siano fatti correttamente. Alla fine dell'anno, fai clic su Pianificazione fiscale trovata nella barra degli strumenti sotto Rapporti, quindi seleziona Esporta tasse. Questo produce un file di dati TXF, che viene poi importato nel software fiscale (il colloquio fiscale te lo chiederà).
Caratteristiche notevoli
- Interfaccia utente liscia con grafica nitida.
- Tutti i tuoi account in un unico posto.
- Facile da usare.
- Facile accesso a Quicken Live Community per assistenza.
- Manuale di aiuto completo (PDF).
Punti di debolezza
- La funzione di budget è eccessivamente semplificata e non esiste un rapporto di spesa pianificato rispetto al budget diverso da quello che vedi per un determinato mese, ma il grafico a barre nella funzione Budget.
- Nessun supporto per le singole transazioni per gli investimenti, sebbene l'aggiornamento dei totali di account.
- No Quicken Bill Pay.
- Nessuna app per dispositivi mobili o integrazione con Mint.com.
Bottom Line su Quicken Essentials
La cosa bella di questo software di finanza personale è che ha download veloci da una vasta selezione di istituzioni finanziarie, e in realtà sembra e si comporta come un'applicazione Mac, a differenza delle versioni precedenti. Sfortunatamente, Quicken Essentials per Mac manca anche di alcune delle funzionalità che gli utenti contano nelle versioni precedenti di Quicken Mac, ma Intuit continua a supportare Quicken Mac 2007. Se hai bisogno di pagare la fattura , investimenti e altre funzionalità in Quicken Mac, dovresti continuare a usare e aspetta che le caratteristiche di Quicken Essentials si espandano prima di cambiare.
Se sei un utente Windows di Quicken che è passato a un Mac, è improbabile che tu sia soddisfatto con Quicken Essentials, che non ha caratteristiche di business, un pianificatore a vita, integrazione con proprietà in affitto, un budget più sofisticato, una riduzione del debito o pianificatore fiscale. Puoi usare il software per eseguire Windows sul tuo Mac con Quicken per Windows o provare una delle mie altre scelte per il software di finanza personale Mac .
Se stai cercando un software di finanza personale affidabile ma semplice per il tuo Mac, probabilmente ti piacerà usare Quicken Essentials. Il software è in vendita a $ 50 ma ci sono alcune ottime offerte Quicken Essentials per Mac disponibili online.