La comunicazione aperta svolge un ruolo fondamentale nella protezione del denaro
Stiamo per entrare in un periodo di trasferimento di ricchezza così massiccio da essere il più grande trasferimento di ricchezza nella storia. Per i prossimi 50 anni, oltre $ 1 trilione di attività saranno trasferite ogni anno per un totale di $ 59 trilioni previsti!
Per quanto non vogliamo pensare ai nostri familiari e ai nostri cari che vanno via, è importante parlare di trasferimenti di ricchezza ora. Dei $ 59 trilioni che saranno trasferiti, $ 36 trilioni dovrebbero andare agli eredi.
Ma sfortunatamente, un enorme 70% dei trasferimenti di ricchezza non ha successo e il principale colpevole sono i problemi familiari. Secondo The Williams Group, le dinamiche familiari e le questioni irrisolte tra i membri della famiglia giocano un ruolo enorme nel fallimento dei trasferimenti di ricchezza. Mentre i beneficiari possono ricevere le risorse con successo, è dopo il trasferimento che conflitto, conflitto e fallimento hanno buone possibilità di entrare.
Per aumentare le possibilità di un trasferimento di ricchezza di successo, ti suggeriamo diversi modi per aprire la porta a una sana comunicazione e onestà con i tuoi eredi:
Dì ai tuoi eredi dei tuoi dettagli finanziari. Normalmente evitiamo di parlare delle nostre finanze personali anche con i nostri cari, ma devi essere sicuro che i tuoi eredi siano abbastanza familiari con i dettagli della tua proprietà in modo da poter assumere la gestione o supervisionare le risorse una volta che sei andato via.
Coinvolgi i tuoi eredi nel processo di pianificazione immobiliare. Ciò contribuirà a generare un dialogo su come verrà gestito il tuo patrimonio.
Questo è anche un buon momento per lavorare sulla missione aziendale della tua famiglia.
Se stai passando per un'azienda o un grande investimento, dovresti parlare con i tuoi eredi dei tuoi valori e delle tue speranze per questi beni. Chiarire ora in modo che non possano indovinare più tardi.
Organizza i tuoi documenti finanziari e conservali in un'unica posizione. Non vuoi che i tuoi eredi debbano arrampicarsi per trovare diverse parti del tuo patrimonio.
Conserva tutte queste informazioni in un luogo sicuro e comunica ai tuoi eredi dove si trova.
Parla con un consulente familiare fidato. Questo può svolgere un ruolo vitale nel garantire un trasferimento di ricchezza di successo. Coinvolgendo l'intera famiglia, un consulente familiare può contribuire a creare un piano con l'obiettivo a lungo termine di aiutare la prossima generazione a prosperare. Molti consulenti familiari condurranno serie di oratori su come allevare bambini economicamente responsabili. Possono anche fornire consigli sulla filantropia per introdurre strategie di donazione o creare una fondazione di famiglia.
Aiuta a costruire la relazione tra i tuoi eredi e il tuo team finanziario (consulente finanziario, procuratore e CPA). Aiutando a forgiare questa relazione in anticipo, i tuoi eredi avranno risorse a cui rivolgersi se il trasferimento di ricchezza si complica. Aiuterà anche a prepararli per i loro ruoli futuri e tutto ciò che porta l'ereditarietà.
Se sei il destinatario di un'eredità, è fondamentale usare saggiamente il denaro "newfound". Non è il momento di trasferirsi in una mega villa, comprare uno yacht o fare stravaganti spese folli. In effetti, il tuo stile di vita non dovrebbe davvero cambiare molto. I soldi che ricevi possono essere usati saggiamente nei seguenti modi:
- Eliminare il debito è un ottimo modo per utilizzare parte del tuo trasferimento di ricchezza
- Aggiungi al tuo fondo di emergenza delle spese di sei mesi
- Risparmia per l'istruzione superiore
- Investire in riparazioni domestiche o investimenti nella produzione azionaria
- Anche se un'eredità costituisce veramente denaro extra, risparmi ancora l'80%
Ricorda, una forte comunicazione familiare è la chiave per un trasferimento di ricchezza di successo.
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