Dove e come conservare la tua volontà
Che dire della tua cassetta di sicurezza?
Molte persone pensano che la loro cassetta di sicurezza sia il posto migliore in cui archiviare i loro documenti di pianificazione immobiliare, ma non è sempre così.
In molti stati, la tua famiglia avrà bisogno di un ordine del tribunale per aprire la scatola e localizzare i tuoi documenti se è intestato a te senza un comproprietario. I tuoi cari non avranno accesso immediato al tuo piano di proprietà se si diventa disabili o dopo la morte, almeno non senza l'ordine del tribunale.
Se si desidera posizionare i documenti in una cassetta di sicurezza, prendere in considerazione la possibilità di mettere la scatola nel nome del proprio trust vivibile revocabile. In questo modo, il successore fiduciario della tua fiducia può ottenere l'accesso immediato alla scatola quando sarà il momento. Se non si ha o non si desidera un trust vivibile revocabile, aggiungere un proprietario comune alla cassetta di sicurezza - qualcuno di cui ci si può fidare per ottenere i documenti alle persone o alle persone appropriate.
Luoghi facilmente accessibili
Il posto più logico per i documenti di pianificazione immobiliare è a casa o in ufficio, ma assicurati che il posto sia protetto da incendi e inondazioni. Una cassaforte resistente all'acqua e al fuoco sarebbe l'ideale, ma se decidi di usare una cassaforte, assicurati che qualcuno che conosci e abbia fiducia abbia la combinazione di lucchetti.
Come minimo, tieni i documenti su uno scaffale alto. Ho vissuto attraverso gli uragani Katrina e Wilma e molti dei miei clienti hanno perso i loro documenti originali perché sono stati conservati sul ripiano inferiore di una libreria e distrutti durante una tempesta.
Resisti alla tentazione di "nascondere" la tua volontà. Si è saputo che le persone mettevano i loro documenti di pianificazione patrimoniale sotto i materassi, dentro i libri e persino avvolti nella plastica nel frigorifero.
Se nessuno può trovare la tua volontà durante la tua vita, non è probabile che sarà in grado di farlo anche dopo la tua morte. Se non vuoi che nessuno lo veda, spostalo dai locali. Hai altre due opzioni per farlo.
Memorizza la tua volontà con il tuo avvocato di pianificazione immobiliare
L'ufficio del tuo avvocato è il luogo più sicuro per la tua volontà o altri documenti di pianificazione immobiliare. Per lo meno, dovrebbe conservare copie firmate di tutti i documenti relativi alla tua proprietà. Se gli originali vengono accidentalmente distrutti, può facilmente ricrearli dalle sue copie e avere tutto ciò che si è dimesso.
Potresti anche mettere la tua volontà con l' esecutore o il rappresentante personale che hai nominato nel documento per sistemare la tua proprietà. Questa persona avrà il bisogno più immediato di localizzarla dopo la tua morte. Idealmente, hai già parlato con lei così sai che è disposta ad accettare il lavoro. Se muore prima di te, dovresti comunque modificare la tua volontà. Se tutto va come previsto, avrà la volontà a portata di mano.
Se hai formato un trust vivente revocabile, la persona che hai nominato come trustee successore può conservare i documenti per te.
Se nessuno può trovare i tuoi documenti
Se i tuoi documenti originali non possono essere trovati dopo la tua morte, la presunzione sarà che tu non hai lasciato un testamento o hai intenzione di distruggerlo.
Il tribunale procederà come se tu fossi morto "intestato", senza testamento o altri piani immobiliari. Le tue risorse passeranno ai tuoi parenti più stretti in un ordine stabilito dalla legge statale piuttosto che dai termini stabiliti nel tuo piano immobiliare.