Cosa devi sapere sul Forex Trading
Il commercio di valuta estera (forex) sta comprando o vendendo una valuta in cambio di un'altra, nel tentativo di ricavare un profitto dai movimenti di prezzo. Tutte le transazioni valutarie coinvolgono due valute e le negoziazioni sono facilitate da un broker forex. I mercati valutari sono aperti 24 ore al giorno durante la settimana, il che rappresenta un vantaggio rispetto al mercato azionario, aperto solo per una parte di ogni giorno della settimana.
L'industria forex non è fortemente regolamentata e fornisce una leva elevata.
Ciò lo rende un'opzione interessante per i nuovi trader che iniziano con capitale limitato (la leva finanziaria aumenta il "potere d'acquisto" del capitale del trader). Detto questo, ci sono anche dei rischi che i commercianti di forex devono essere a conoscenza, così come alcune informazioni di base che dovrebbero sapere prima di iniziare.
Questi articoli forniscono una panoramica di questi fondamentali fondamentali, tra cui una coppia di valute, simboli di coppie di valute, orari di negoziazione, dimensionamento e valori pip, come vengono realizzati i profitti, leva finanziaria, requisiti patrimoniali per il trading, broker forex e commissioni di negoziazione.
Coppie di valute nel trading Forex
Qualsiasi commercio di forex coinvolge in realtà due valute. Se stai andando in un viaggio in Europa, prendi i tuoi dollari americani e li scambi con loro. Questa è una transazione in valuta, scambiando una valuta con un'altra. I commercianti di Forex fanno la stessa cosa, tranne che stanno tentando di trarre profitto dalle variazioni dei prezzi delle valute.
Le valute sono sempre quotate l'una rispetto all'altra, chiamate coppia. Ad esempio, la coppia EUR / USD è il prezzo del dollaro USA rispetto all'euro.
Ci sarà un prezzo associato alla coppia di valute , e quel prezzo cambierà costantemente. Ad esempio, se il prezzo è 1,1000, significa che costa 1,10 Stati Uniti per acquistare un euro. Se il tasso era 1,2525, allora costa 1,2525 Stati Uniti per comprare un euro.
Le coppie valutarie più pesantemente scambiate nel mondo sono associate al dollaro USA e ad altre principali valute globali, tra cui lo yen giapponese (simbolo: JPY), la sterlina inglese (GBP), il dollaro australiano (AUD), il dollaro neozelandese (NZD), Euro (EUR), Franco svizzero (CHF) e dollaro canadese (CAD). Pertanto, le valute più comunemente scambiate sono EUR / USD, GBPUSD , AUD / USD, USD / CHF, NZD / USD, USD / JPY e USD / CAD.
Indipendentemente dall'ordine in cui la coppia di valute si trova, riflette quanto costa la seconda valuta rispetto a un'unità del primo, come menzionato sopra. Per vedere quanto costa della prima valuta comprare un'unità del secondo, capovolgere i segni e poi dividere 1 per il prezzo. Ad esempio, se il prezzo della coppia USD / CAD è 1,20 significa che costa 1,20 canadese per comprare 1 dollaro USA. Se giriamo intorno a CAD / USD, possiamo vedere quanti dollari ci vuole per comprare un dollaro canadese. Dividi 1 / 1,20 = 0,8333; ci vogliono 0,8333 dollari USA per comprare un dollaro canadese.
Anche tutte le altre valute globali hanno simboli. Qualsiasi simbolo può essere combinato con un altro simbolo per creare una coppia. Quella coppia avrà quindi un prezzo in base alla quantità di una valuta che costa acquistare l'altra.
Orari di trading per il mercato Forex
Il mercato forex è aperto 24 ore su 24 durante la settimana, questo perché c'è sempre un mercato globale aperto da qualche parte nel mondo.
A partire da domenica sera (negli Stati Uniti) aprono i mercati asiatici, seguiti dai mercati europei e poi dai mercati nord / sudamericani.
Questo processo continua per tutta la settimana fino a quando il mercato statunitense (e tutti i mercati nello stesso fuso orario) chiuderanno per affari venerdì. Questo significa per i commercianti statunitensi, c'è un commercio continuo da domenica sera a venerdì pomeriggio.
A causa dei vari fusi orari globali e del mercato a 24 ore, gli operatori spesso usano il tempo GMT. I principali mercati globali includono Sydney, Tokyo, Londra, New York. Sydney apre alle 21:00 GMT, Tokyo alle 23:00 GMT, Londra alle 7:00 GMT e New York alle 12:00 GMT. Nota che questi tempi cambieranno di un'ora a causa dell'ora legale.
Dimensioni della posizione Forex e valori pip
Le coppie di valute si muovono in incrementi chiamati pips . Un pip è il quarto decimale nel prezzo di una coppia di valute. Ad esempio, in 1.5532, la quarta posizione decimale (2) vale un pip. Se il prezzo sale fino a 1,5533, si tratta di una mossa one pip.
Le coppie di valute sono spesso quotate a cinque pips. Il quinto decimale è una frazione di un pip. Ad esempio, se il prezzo si sposta da 1.11115 a 1.11120, ciò rappresenta una mossa di mezzo pip (0.00005).
Guardare tutti questi numeri può diventare un po 'confuso, ma con la pratica, diventa molto più facile monitorare questi numeri, specialmente con l'aiuto di una tabella dei prezzi forex .
In coppie che coinvolgono il JPY, un pip è rappresentato dalla seconda cifra decimale. Ad esempio, se il prezzo si sposta da 110,25 a 110,26, si tratta di un movimento di un pip. Il terzo decimale, che viene spesso fornito, mostra movimenti di pip frazionali.
Pips contano perché i movimenti dei pip determinano profitti e perdite (discusso in seguito). Uno dei principali fattori determinanti di tali profitti e perdite è la dimensione della posizione . La maggior parte dei broker forex consente agli operatori di operare con incrementi di $ 1.000 (o altre unità della valuta, a seconda della valuta scambiata).
Se compri / vendi 1.000 valute della coppia EUR / USD, un pip di movimento comporterà un guadagno o una perdita di $ 0,10. Questo è chiamato il valore pip. L'acquisto / vendita di un valore pari a 10,0000 della coppia di valute comporterà un guadagno o una perdita di $ 1 per ogni pip di movimento. Una posizione di 100.000 significa guadagnare o perdere $ 10 per pip di movimento.
1.000 unità di valuta sono denominate micro lotti , 10.000 valute denominate mini lotti e 100.000 chiamate lotti standard. È possibile fare trading in più lotti, ad esempio un trader potrebbe vendere sette micro lotti, il che significa che un pip di movimento determinerà un guadagno / perdita di $ 0,70.
Sfortunatamente, questi valori pip si applicano solo quando l'USD è la seconda valuta della coppia. Per le coppie che non sono coinvolte nell'USD, o dove l'USD è elencato per primo, il valore pip cambierà con il variare del prezzo della coppia di valute. I valori di Pip possono anche variare in base alla valuta depositata nel conto (poiché l'acquisto di una coppia di valute con un'altra valuta estera significa che si verificano più transazioni). Per un riepilogo completo dei valori pip, consultare Calcolo dei valori pip.
Come sono generati i profitti nel Forex Trading
Il trading forex tiene conto di tutto ciò che abbiamo imparato finora. Possiamo comprare o vendere una coppia di valute , e se quel prezzo si muoverà a nostro favore determinerà se facciamo o perdiamo denaro. L'ammontare di tale profitto / perdita è determinato da quanti pip si muove il prezzo, la dimensione della posizione e il valore pip.
La maggior parte dei commercianti di forex utilizza i grafici dei prezzi per determinare quali operazioni intraprenderanno. Se credono che la coppia EUR / USD aumenterà, allora compreranno la coppia EUR / USD. La prima valuta nella coppia è la "valuta direzionale" sul grafico. Se l'euro dovrebbe aumentare rispetto all'USD, il prezzo sul grafico aumenterà. Se l'euro è in calo, il grafico mostrerà la coppia in calo.
Supponiamo che un trader crede che l'EUR / USD, che attualmente scambia a 1,05250, aumenterà. Comprano un mini lotto di quella valuta (10.000). Il prezzo sale a 1,05450 e il commerciante esce. Questo è un guadagno di 20 pip, e ogni pip vale $ 1. Pertanto, il trader ha effettuato $ 20 su questo trade. Se invece il prezzo diminuisse e il trader chiudesse la posizione con una perdita a 1.05170, in questo caso persero 8 pips o $ 8.
L'EUR / USD si sposta spesso tra 75 e 120 pips al giorno. Per ulteriori esempi di potenziale di profitto vedi Quanti soldi posso fare giorno Trading Forex .
I prezzi Forex sono quotati con un prezzo bid e ask . L'offerta è il prezzo che puoi vendere in questo momento. Il chiedere è il prezzo che puoi comprare in questo momento. La differenza tra l'offerta e l'offerta è detta diffusione . Una grande diffusione è tipica delle coppie di valute che non sono popolari o che si muovono molto ogni giorno. I piccoli spread sono tipici delle coppie valutarie pesantemente scambiate, come la coppia EUR / USD dove lo spread sarà spesso un pip (o vicino ad esso) o più piccolo.
Pagare uno spread è un costo. Se acquisti EUR / USD al prezzo di domanda di 1,05155, e poi vendi subito al prezzo di offerta di 1,05145, un pip è andato perso senza che il prezzo si sia mosso.
I commercianti di Forex utilizzano una serie di strumenti e strategie per aiutarli a decidere quando entrare in operazioni, quando ridurre le perdite e quando ottenere profitti .
Quanto leva il Forex?
Gli utili e le perdite sono amplificati con l'uso della leva. La leva finanziaria prende in prestito denaro dal broker per aumentare la quantità di capitale disponibile per il trading. I broker Forex in genere non applicano interessi sui fondi presi in prestito / leva finanziaria.
Supponiamo che un trader depositi $ 1.500 in un conto forex e ottenga un leverage di 10: 1. Ciò significa che il trader può assumere posizioni fino a $ 15.000 (o 1.5 mini lotti). Usiamo lo stesso esempio di prima.
Supponiamo che un trader crede che l'EUR / USD, che attualmente scambia a 1,05250, aumenterà. Comprano un mini lotto di quella valuta (10.000). Il prezzo sale a 1,05450 e il commerciante esce. Questo è un guadagno di 20 pip, e ogni pip vale $ 1. Pertanto, il trader ha effettuato $ 20 su questo trade. Se invece il prezzo è sceso e il trader ha chiuso la posizione con una perdita a 1,0517, gli 8 pip persi o $ 8 in questo caso.
Senza leva il nostro trader (che ha depositato $ 1.500) non sarebbe stato in grado di fare questo trade, perché richiedeva l'acquisto di $ 10.000 di valuta per fare quel $ 20. Ma con la leva, il trader può utilizzare fino a $ 15.000, rendendo possibile il commercio. Il guadagno di $ 20 rappresenta un ritorno dell'1,33% sul conto da $ 1,500. Allo stesso modo, se il trader ha perso $ 20, il loro capitale commerciale è ridotto dell'1,33%.
Se un trader non è soggetto a leva, deve avere $ 10.000 nel proprio account per fare questo scambio. Se fanno $ 20, rappresenta uno 0,2% di capitale sul conto. Questo è molto meno del trader leveraged. Ovviamente, se hanno perso $ 20, sarebbe una perdita minore rispetto al trader con leva (in termini percentuali).
La leva aumenta i guadagni e le perdite. Permette ai trader, che stanno vincendo, di costruire rapidamente il loro capitale. Il rovescio della medaglia è che quando perdi, la leva finanziaria eroderà il capitale molto rapidamente. Vedi quanto valuta il Forex? per imparare la giusta quantità di leva finanziaria per te.
Requisiti patrimoniali per il trading di Forex
Ora disponiamo di informazioni sufficienti per iniziare a formulare la quantità di capitale di cui abbiamo bisogno per scambiare forex. Abbiamo bisogno di tutte le informazioni di cui sopra perché aiuta a definire il nostro rischio e il potenziale di profitto.
I commercianti di Forex non dovrebbero rischiare più del 2 percento su ogni singola operazione. I commercianti di giorno dovrebbero rischiare 1 percento o meno . Il rischio, in questo caso, viene misurato come la distanza tra il punto di ingresso e il livello di stop loss (dove un trade perdente viene chiuso), in pip. Questo è moltiplicato per il valore pip e la dimensione della posizione per raggiungere i dollari a rischio sul commercio. Tale importo dovrebbe essere inferiore all'1% del saldo del conto.
Ad esempio, se un trader sta studiando strategie EUR / USD e scopre che in genere avrà bisogno di una perdita di stop di 50 pip, significa che devono rischiare almeno $ 5 per trade (50 pips x $ 0,10 / pip x 1 micro lotto).
Se si tenta di rischiare solo l'1 percento per trade, questo trader ha bisogno di almeno $ 500 nel proprio account ($ 5 x 100) perché $ 5 è l'1 percento di $ 500. Questo è il minimo assoluto richiesto per questo livello di rischio.
Se il trader è disposto a rischiare il 2 percento su un trade, allora dovrà depositare $ 250 ($ 5 x 50), perché il 2 percento di $ 250 è $ 5.
Questi calcoli di esempio possono essere utilizzati per determinare la quantità di capitale richiesta per la strategia forex specifica che stai ricercando.
Sia che si tratti di forex trading giornaliero o di swing trading, si consiglia di iniziare con almeno $ 500. A partire da $ 1.000 o più è meglio, e a partire da $ 3000 + aumenta le possibilità di produrre un reddito.
Crediti e debiti a tasso di interesse
Ogni valuta ha una casa e quelle case (paesi o zone) hanno climi economici diversi. I tassi di interesse differiscono in tutto il mondo e gli operatori di valuta vi prendono parte. Se acquisti euro e metti tali euro in una banca europea, otterrai un tasso di interesse diverso rispetto a quello in cui acquisti i dollari neozelandesi e li metti in una banca neozelandese.
Mentre i broker forex di solito non applicano interessi sulla leva finanziaria (discussi sopra), ogni notte i commercianti di forex vengono addebitati o accreditati in base alle loro posizioni valutarie.
Ad esempio, se un trader ha acquistato la coppia NZD / JPY e i tassi di interesse sono il 3% in Nuova Zelanda e lo 0,5% in Giappone, il trader riceverà un piccolo pagamento di interessi sul proprio conto ogni giorno alle 17:00 EST. Se il commercio si svolgesse per tutto l'anno, in teoria il trader farebbe il 2,5 per cento fuori dai soli pagamenti degli interessi. D'altro canto, se un trader vende NZD / JPY, allora ha venduto NZD a favore dell'acquisto di JPY, e quindi verrà addebitato ogni giorno in cui detengono la posizione. Nel corso dell'anno, il tasso di interesse negativo costerà al commerciante circa il 2,5 percento. Nota, tuttavia, che i tassi di interesse sono soggetti a modifiche durante tutto l'anno.
Se un trader viene sfruttato, questi differenziali di interesse saranno ingranditi. Ad esempio, se un trader deposita $ 1.000 e poi prende una posizione di $ 10.000 (1 mini lotto) in questa coppia, potrebbe vedere il proprio account crescere o diminuire di circa il 25% in base agli interessi da solo sul credito / debito. Questo commercio richiede almeno 10: 1 leva.
Inoltre, tieni presente che il prezzo della valuta attuale è sempre variabile. Su base giornaliera, o anche su base annua, i crediti / debiti di interessi possono essere relativamente piccoli rispetto ai guadagni o alle perdite in base ai movimenti di prezzo.
Broker Forex e commissioni di trading Forex
Ci sono broker forex in tutto il mondo. Poiché il mercato del forex non è molto regolamentato in alcune regioni, ci sono molti broker senza scrupoli e mal gestiti .
Durante la ricerca di un broker forex una delle cose principali da cercare è la regolamentazione e la longevità. Idealmente, il broker dovrebbe essere regolato in un mercato importante come gli Stati Uniti, la Gran Bretagna, il Canada, l'Australia, il Giappone o la Nuova Zelanda, per citarne alcuni.
I broker con una lunga esperienza sono preferiti ai nuovi broker, poiché ci sono sempre nuovi broker che spuntano e molti spariscono altrettanto velocemente.
Inoltre, considera ciò che stai cercando personalmente da un broker forex . Alcuni trader sono più preoccupati delle commissioni e dei costi di trading, mentre altri sono più interessati al supporto del cliente.
Una considerazione importante quando si sceglie un broker sono le tasse che fanno pagare. La maggior parte dei broker non addebita commissioni per la propria piattaforma di trading o per ricevere prezzi / grafici in tempo reale. La maggior parte dei broker fa pagare uno spread però (discusso sopra). In genere, minore è lo spread, migliore è.
Molti broker applicano solo lo spread, ma non hanno altre commissioni. Altri broker possono addebitare una commissione, ma se lo fanno lo spread è solitamente molto più basso. I commercianti di giorno sono generalmente meglio pagando la piccola commissione per gli spread ridotti, mentre i trader swing ei trader a lungo termine dovrebbero essere in grado di fare i conti con un broker tipico con spread leggermente più grandi ma senza commissioni.
Commissioni e spread variano a seconda del broker. Confrontali, insieme ad altri criteri per trovare un broker che funzioni per te.
Parola finale sul trading Forex
C'è molto da imparare sul forex trading. Questa è solo la punta dell'iceberg. Scava più in profondità in ciascuna di queste sezioni per saperne di più. Prima di fare trading con capitale reale apri un conto demo e scambia denaro falso. È uno dei modi migliori per interagire con il mercato e apprendere, senza rischiare alcun capitale reale.