Regola del rischio dell'1%
La regola del rischio dell'1% per cento non rischia mai di superare l'1% del tuo account in un'unica operazione.
Ciò non significa che se hai un conto di trading da $ 30.000 puoi acquistare solo $ 300 di azioni (l'1% di $ 30.000). In effetti, puoi usare tutto il tuo capitale su una singola operazione, o anche di più se usi la leva . Implementare la regola del rischio dell'1% significa adottare misure di gestione del rischio in modo che tu (probabilmente) non perda più dell'1% - $ 300 in questo caso - su una singola operazione. Come applicare queste tecniche di gestione del rischio, quindi rischi solo l'1% del tuo account per ogni operazione, è discusso di seguito.
Ragioni per l'utilizzo della regola del rischio dell'1%
Il trading è duro e nessuno vince ogni trade. La regola del rischio dell'1% aiuta a proteggere il capitale di un trader dal calo significativo quando non negoziano bene o quando le condizioni del mercato rendono difficile fare soldi. Se rischi di perdere l'1% del saldo del tuo conto corrente in ogni operazione, dovresti perdere 100 operazioni commerciali consecutive per eliminare l'account. Se i trader principianti seguivano la regola dell'1%, molti di loro probabilmente durerebbero il difficile primo anno.
Rischiare l'1% (o meno) per mestiere può sembrare una piccola quantità per alcune persone, eppure può ancora offrire grandi rendimenti. Se stai rischiando l'1%, l'aspettativa di profitto per ogni operazione dovrebbe essere compresa tra l'1,5% e il 2% o più. Fare diversi scambi al giorno, guadagnando qualche punto percentuale sul tuo conto ogni giorno è del tutto possibile, anche se vinci solo la metà dei tuoi scambi.
Ecco come farlo.
Applicazione regola del rischio dell'1%
Rischiando l'1% del nostro conto, su una singola operazione, operiamo secondo le nostre stesse condizioni. Con questo intendo che puoi fare uno scambio che ti dà un rendimento del 2% sul tuo conto, anche se il mercato si è mosso solo di una percentuale. Allo stesso modo, puoi rischiare l'1% del tuo account anche se il prezzo si sposta in genere del 5% o dello 0,5%. Questo viene fatto usando obiettivi e ordini di stop loss .
Una volta che hai imparato come fare trading su azioni o su altri mercati come futures o forex, supponi di vedere una configurazione commerciale in cui vuoi comprare uno stock a $ 15. Hai un account $ 30.000. Guardi il grafico e vedi il prezzo recentemente messo in uno swing a breve termine a $ 14,90. Hai posto uno stop loss a $ 14,89, un centesimo sotto il recente minimo (vedi Dove piazzare una Stop Loss ). Ora che conosci la tua posizione di stop loss, puoi calcolare il numero di azioni da prendere in modo da non perdere più dell'1% del tuo account.
L'1% di $ 30.000 è $ 300, cioè il rischio dell'account . Il rischio commerciale è di $ 0,11, che è la differenza tra il prezzo di entrata e il prezzo di stop loss. Dividi il rischio dell'account in base al rischio commerciale per ottenere la giusta dimensione di posizione: $ 300 / $ 0,11 = 2727 condivisioni. Arrotondalo a 2700. Questo è il numero di azioni che puoi prendere, per questo commercio, in modo da non perdere più dell'1% del tuo account.
Si noti che 2700 azioni a $ 15 costano $ 40,500, che è più di quanto abbia fatto il trader. Pertanto, per fare questo scambio è richiesta una leva almeno di 2: 1.
Se il prezzo colpisce il tuo stop loss perderai circa l'1% del tuo capitale, o vicino a $ 300 in questo caso. Ma se il prezzo si muove più in alto e si esce ai $ 15,22, si guadagna quasi il 2% sul denaro, o vicino a $ 600 (meno commissioni). Questo perché la tua posizione è calibrata per fare o perdere quasi l'1% per ogni $ 0,11 delle mosse di prezzo. Se esci a $ 15,33, guadagni quasi il 3% sul trade, anche se il prezzo si sposta solo del 2%.
Il tipo di metodo consente alle trades di adattarsi per adattarsi a tutti i tipi di condizioni di mercato, volatili o meno e di fare ancora soldi. Il metodo è applicabile anche a tutti i mercati. Prima di fare trading, sii consapevole dello slittamento ; è quando non sei in grado di uscire al prezzo di stop loss e potresti subire una perdita maggiore del previsto.
Variazioni della regola
La regola del rischio dell'1% è comune per le persone con conti di trading inferiori a $ 100.000. Mentre l'1% è raccomandato, una volta che sei costantemente redditizio alcuni trader usano una regola del rischio del 2%. È lo stesso, tranne che ti è permesso rischiare il 2%. Una via di mezzo sarebbe solo il rischio dell'1,5%, o qualsiasi altra percentuale inferiore al 2%.
Per gli account superiori a $ 100.000 molti trader rischiano meno dell'1%. Ad esempio, possono rischiare solo lo 0,5%, o anche lo 0,1% a per conto di grandi dimensioni. Quando si negozia a breve termine diventa difficile persino rischiare l'1% perché le dimensioni della posizione diventano così grandi. Ogni trader trova una percentuale con la quale si sente a proprio agio e che si adatta alla liquidità del mercato che stanno scambiando. Indipendentemente dalla percentuale che scegli, tieni sotto il 2%.
Parola finale sulla regola del rischio dell'1%
La regola dell'1% può essere ottimizzata per adattarsi alle dimensioni e al mercato del conto di ogni singolo trader. Imposta una percentuale che stai bene con il rischio e poi calcola la tua dimensione di posizione per ogni trade in base al prezzo di entrata e allo stop loss. Seguire la regola dell'1% significa che puoi sopportare una lunga serie di perdite. Supponendo che i vincitori siano più grandi dei perdenti, scoprirai che il tuo capitale non scende molto rapidamente, ma può aumentare piuttosto rapidamente. Prima di rischiare denaro, anche l'1%, ti consigliamo di mettere in pratica una strategia in un account demo e assicurarti di essere costantemente redditizia.