E come controllare il rischio
Per evitare questo, corri il rischio su ogni trade. Ecco come farlo.
Quanto capitale da rischiare in ogni commercio
Il capitale a rischio dipende dalla dimensione del tuo account, ma come regola generale, non rischiare più dell'1% del tuo account in una transazione. Ciò significa che non perdere più dell'1% del tuo account in una singola operazione .
Se hai un account da $ 30.000, puoi perdere fino a $ 300 per trade, ma puoi comunque utilizzare tutto il tuo capitale. Ad esempio, se acquisti 1.000 azioni di un valore di $ 29, hai esaurito la maggior parte ($ 29.000) del tuo potere d'acquisto, ma se non perdi più di $ 300, il rischio è inferiore all'1%.
Molti nuovi trader pensano che rischiare l'1 percento significhi che possono utilizzare solo l'1 percento del loro capitale in un commercio; non è vero. La maggior parte dei commercianti di giorno utilizzano una parte significativa del loro capitale, o addirittura utilizzano più capitale di quello che hanno (tramite leva ), su ogni commercio.
Variazioni del rischio commerciale
Alcuni trader sono disposti a rischiare fino al 2% del proprio account.
Questo è tipico se l'account è più piccolo e il trader è disposto a rischiare di più per rendere l'account più piccolo più lontano. Nel mercato azionario è richiesto un trade da $ 25.000 al giorno ( ci sono alcune alternative ); se rischi l'1% puoi perdere fino a $ 250 su uno scambio che dovrebbe essere più che sufficiente.
Se rischierai il 2%, rischierai fino a $ 500.
Con un account di grandi dimensioni, impostare un rischio fisso in dollari che è inferiore all'1%. Ad esempio, se hai un account da $ 500.000 puoi rischiare fino a $ 5000 per operazione, ma non devi rischiare l'1 percento se non lo desideri. Rischiare $ 1000 o anche $ 100 per scambio può fornire una vita eccellente . Se hai un account di grandi dimensioni e non vuoi rischiare l'1 percento, scegli un importo in dollari che è inferiore all'1 percento e rimani fedele. Finché stai facendo un reddito sei contento, questo è tutto ciò che conta. Non assumere più rischi del necessario.
Assicurati che le tue operazioni non superino il limite di rischio
Ora sai quanto dovresti rischiare per trade, in base alle dimensioni del tuo account. Per la maggior parte dei commercianti di giorno di borsa il rischio di 1 percento o meno è l'ideale.
Ora devi assicurarti di rispettare effettivamente il limite di rischio. Se hai un account da $ 30.000, puoi rischiare $ 300. Il modo più semplice per assicurarsi di non perdere più di $ 300 è utilizzare un ordine di stop loss . Un ordine di stop loss ti fa uscire da uno scambio quando il prezzo si muove contro di te e raggiunge un certo prezzo prestabilito.
Ecco un esempio. Diciamo che comprate uno stock a $ 14. Sembra che potrebbe radunarsi a $ 14,50, ma può fluttuare un po 'prima che lo faccia.
Il prezzo è salito di recente di $ 13,80, quindi hai posto uno stop loss appena sotto questo piccolo livello di supporto, a $ 13,78. La distanza tra il prezzo di entrata e lo stop loss è $ 0,22.
Puoi rischiare fino a $ 300, quindi dividi $ 300 per $ 0,22 e ottieni 1,363, ovvero quante condivisioni puoi acquistare. Se acquisti 1,363 azioni (arrotondando idealmente fino a 1300) e perdi $ 0,22 su quelle azioni, hai perso $ 299,86. Che è abbastanza vicino la tua perdita massima di $ 300.
L'acquisto di tali azioni costa $ 14 x 1363 = $ 19.082, quindi una parte significativa dei fondi disponibili è stata utilizzata per effettuare lo scambio, ma meno dell'1% è effettivamente a rischio.
Rischiare che l'1 percento o meno sia anche una buona idea, perché occasionalmente finiremo per perdere più di quanto ci aspettassimo in un trade. Mentre stabiliamo un ordine di stop loss, potremmo incorrere in slittamenti , con una perdita di oltre l'1%.
In genere lo slittamento è minimo, supponendo che si eviti di negoziare intorno a eventi di notizie importanti e si negoziano titoli con molto volume .
Parola finale sul rischio commerciale
Se apri un conto con oltre $ 25.000 richiesti per gli stock di trading giornalieri, il rischio di un 1% per trade è abbondante. Supponendo che tu vinca circa il 50 percento delle tue operazioni (o più) e che tu possa fare dall'1,5 al 2 percento sui tuoi vincitori e mantenere le tue perdite all'1 percento o meno (del conto capitale), otterrai un buon reddito. Questo può sembrare facile, ma richiede un metodo solido e ben praticato per gli stock di trading del giorno .
Rischiare il 2% non è necessario, ed è il massimo che un operatore di borsa dovrebbe rischiare su un singolo commercio. Occasionalmente finiremo per subire una perdita maggiore di quanto ci aspettiamo, quindi più piccolo è il rischio originale, meglio è. Per limitare adeguatamente il rischio, imposta uno stop loss e quindi calcola il numero di azioni che puoi assumere per mantenere il rischio inferiore all'1%. In questo modo, ogni operazione è perfettamente calibrata per il commercio e le dimensioni dell'account. Il rischio è controllato, ma consente comunque un buon reddito.