La maggior parte dei trader amatoriali (compra e trattieni commercianti, ecc.) Commercia usando denaro contante, il che significa che se vogliono comprare $ 10.000 di azioni, devono avere $ 10.000 in contanti sul loro conto di trading. I commercianti professionisti commerciano usando la leva, il che significa che se vogliono comprare $ 10.000 di azioni, hanno solo bisogno di $ 3000 (circa) in contanti sul loro conto di trading (cioè hanno solo bisogno di una piccola percentuale dell'importo che vogliono scambiare).
Il trading usando la leva finanziaria è negoziabile a credito, depositando una piccola quantità di denaro e poi prendendo in prestito una quantità maggiore di denaro. Ad esempio, uno scambio sul mercato dei future EUR ha un valore contrattuale di $ 125.000 (ovvero l'importo minimo che può essere scambiato è di $ 125.000), ma usando la leva, lo stesso commercio può essere effettuato con soli $ 6.000 (circa) in contanti. La leva è legata al margine , in quel margine è l'importo minimo di denaro che devi avere per poter operare con la leva. Nell'esempio sopra, i $ 6.000 sono il requisito di margine impostato dalla borsa per il mercato dei future EUR, e il restante $ 119.000 ($ 125.000 - $ 6.000) è l'importo con leva.
Sfrutta gli avvertimenti
I non trader (e molti trader amatoriali) ritengono che il trading usando la leva finanziaria sia pericoloso, ed è un modo rapido per perdere più denaro di quanto non fosse iniziato. Questo è principalmente a causa dei vari avvertimenti che vengono dati per quanto riguarda il trading usando la leva.
Le segnalazioni di leva finanziaria sono fornite da agenzie finanziarie (come la SEC statunitense) e da intermediari che offrono trading usando la leva e di solito usano una formulazione simile alla seguente:
Il trading con leva finanziaria comporta un alto grado di rischio per il tuo capitale, ed è possibile perdere più del tuo investimento iniziale. Pensa solo ai soldi che puoi permetterti di perdere.
Con avvertenze come questa, non c'è da meravigliarsi se molte persone considerano pericoloso fare trading usando la leva finanziaria. Tuttavia, come al solito con gli avvertimenti del governo, questa è solo metà della storia, e molto poco della verità.
La leva è un uso efficiente del capitale
La realtà è che gli operatori professionali commerciano sfruttando la leva ogni giorno perché è un uso efficiente del loro capitale. Ci sono molti vantaggi nel trading usando la leva, ma non ci sono svantaggi. Il trading tramite leva consente ai trader di negoziare mercati che altrimenti non sarebbero disponibili. La leva consente inoltre agli operatori commerciali di negoziare più contratti (o azioni, lotti forex, ecc.) Rispetto a quelli che altrimenti sarebbero in grado di permettersi. Tuttavia, l'unica cosa che il trading usando la leva non fa, è aumentare il rischio di un trade. Non c'è più rischio quando si fa trading usando la leva, che c'è quando si negozia usando denaro contante.
Di seguito sono riportati alcuni esempi di come il trading usando la leva non comporta più rischi di trading utilizzando denaro contante:
Commercio azionario
- Simbolo: XYZ
- Commercio: lunghe 1000 azioni
- Valore delle zecche: $ 10 per cambio di 0,01 nel prezzo
- Prezzo di ingresso: $ 125,50
- Obiettivo: $ 126
- Stop Loss : $ 125,25
Se il commercio di cui sopra è negoziato in contanti, il commerciante avrebbe bisogno di $ 125,500 in contanti per entrare nel commercio.
Se il commercio era redditizio (cioè raggiungeva il suo obiettivo), guadagnava un profitto di 50 tick e riceveva $ 500 (50 tick x $ 10 per tick) in profitto. Se lo scambio non era redditizio (cioè ha raggiunto il suo stop loss), avrebbero perso 25 tick, perdendo così $ 250 (25 tick x $ 10 per tick) del loro capitale iniziale.
Se lo stesso commercio è scambiato utilizzando la leva finanziaria, il commerciante avrebbe bisogno solo di $ 37,650 in contanti per entrare nel commercio. Se il commercio era redditizio (cioè raggiunto il suo obiettivo), guadagnava lo stesso profitto di 50 zecche e riceveva ancora $ 500 (50 zecche x $ 10 per tick) in profitto. Se lo scambio non era redditizio (cioè ha raggiunto il suo stop loss), avrebbero comunque perso solo 25 tick, perdendo quindi gli stessi $ 250 (25 tick x $ 10 per tick) del loro capitale originale.
Il risultato di profitti / perdite del commercio è identico indipendentemente dal fatto che lo scambio avvenga utilizzando denaro o leva finanziaria, poiché il numero di azioni scambiate è lo stesso (1000 azioni nell'esempio).
Commercio di futures
- Simbolo: EUR
- Commercio: lungo 1 contratto
- Valore delle zecche : $ 12,50 per cambio 0,0001 nel prezzo
- Prezzo di ingresso: $ 1.2800
- Obiettivo: $ 1,2900
- Stop Loss: $ 1,2780
Se questo commercio è scambiato con denaro contante, il commerciante avrebbe bisogno di $ 125.000 in contanti per entrare nel commercio (perché questo è il valore del contratto). Se il commercio era redditizio (cioè ha raggiunto il suo obiettivo), guadagnerebbe un profitto di 100 zecche e riceverà $ 1,250 (100 zecche x $ 12,50 per tick) in profitto. Se lo scambio non era redditizio (cioè ha raggiunto il suo stop loss), perderebbe 20 tick, perdendo così $ 250 (20 tick x $ 12,50 per tick) del loro capitale iniziale.
Se lo stesso commercio è scambiato utilizzando la leva finanziaria, il trader avrebbe solo bisogno di circa $ 6.000 in contanti per entrare nel commercio (il requisito di margine per l'EUR). Se il commercio era redditizio (cioè ha raggiunto il suo obiettivo), guadagnerebbe lo stesso profitto di 100 zecche e riceverà ancora $ 1,250 (100 zecche x $ 12,50 per tick) in profitto. Se lo scambio non era redditizio (cioè ha raggiunto il suo stop loss), avrebbero comunque perso solo 20 tick, perdendo quindi gli stessi $ 250 (20 tick x $ 12,50 per tick) del loro capitale iniziale.
L'esito profitti / perdite del commercio è identico indipendentemente dal fatto che lo scambio avvenga utilizzando denaro o leva finanziaria, poiché il valore del tick è lo stesso ($ 12,50 per tick per il mercato dei future EUR).
Conclusione
Fare trading usando la leva è un uso efficiente del capitale di trading, che non è più rischioso del trading con denaro (e può effettivamente ridurre il rischio, ma questo è un altro articolo). Di conseguenza, gli operatori professionali commerciano usando la leva finanziaria per ogni commercio che fanno. Quindi, se stai ancora scambiando un conto in contanti, modifica il tuo account o apri un nuovo account di leva (o margine) e inizia a fare trading usando la leva.