Una volta individuato un potenziale avvocato per la pianificazione immobiliare, dovrai chiedere al legale il seguente elenco di domande per stabilire se sono veramente qualificati per aiutarti:
- L'attenzione primaria del procuratore sulla pianificazione immobiliare?
Questa domanda può o non può essere importante per voi dal punto di vista che se tutto ciò di cui avete bisogno è una semplice volontà, procura e documenti sanitari, allora un avvocato esperto e sofisticato potrebbe non essere giusto per voi. Un avvocato la cui pratica è ampia, ma include semplici questioni di pianificazione successoria e successioni, funzionerà perfettamente in questa situazione. D'altra parte, se hai una famiglia complicata o una situazione finanziaria o una proprietà imponibile, allora dovrai lavorare con qualcuno il cui obiettivo principale è la pianificazione della proprietà e la riduzione della tassa di proprietà.
- Quanti anni di esperienza ha il procuratore?
Più anni di esperienza l'avvocato ha - se l'avvocato è un generalista o si concentra principalmente sulla pianificazione immobiliare - più l'avvocato avrà avuto l'opportunità di vedere i propri documenti di pianificazione immobiliare in azione quando un cliente diventa invalido o muore. Volontà, trust, procure e documenti sanitari utilizzati da avvocati che sono stati in affari per un po 'sono stati rivisti e ottimizzati per affrontare le situazioni quotidiane che i loro clienti incontrano. Questo ti darà la tranquillità di sapere che i documenti che preparano per te funzioneranno quando saranno necessari. - Il procuratore aiuta i clienti a finanziare correttamente i loro beni in un Revocable LivingTrust ?
Molti avvocati creano meravigliosi piani immobiliari per i loro clienti, ma poi non riescono ad assisterli con il prossimo passo importante: finanziare la fiducia vivente revocabile. Un trust ben redatto sarà praticamente inutile subito dopo la tua morte se i tuoi beni non sono titolati nel nome del trust mentre sei ancora vivo. Alcune aziende hanno assistenti finanziari a tempo pieno o addirittura interi reparti di finanziamento, mentre altri vi forniranno istruzioni scritte complete. Tuttavia, altri menzioneranno semplicemente l'importanza dei finanziamenti, ma non vi forniranno alcuna guida di sorta. Raccomando vivamente di lavorare con un avvocato che supervisionerà il processo di finanziamento e che pagherà anche all'avvocato un compenso extra perché è probabile che non completerai tutti i fondi necessari per conto tuo.
- Il procuratore ha un programma formale di aggiornamento e manutenzione?
Molti avvocati che si occupano di pianificazione patrimoniale considerano il loro lavoro una transazione una tantum: semplicemente redigono i documenti richiesti dai loro clienti e poi li inviano per la loro strada. D'altra parte, ci sono molti avvocati di pianificazione patrimoniale che, in genere una commissione nominale, contatteranno tutti i loro clienti su base annuale o semestrale per informarli di cambiamenti nella legge, spiegare nuove tecniche di pianificazione patrimoniale, chiedere informazioni su cambiamenti di vita che richiederanno modifiche nei documenti del cliente e per verificare i progressi del finanziamento del cliente. Raccomando caldamente di lavorare con un avvocato che ha un programma di aggiornamento e manutenzione formale perché questo garantirà che il piano rimarrà aggiornato e funzionerà quando sarà necessario.
- Il procuratore applica una tariffa forfettaria o una tariffa oraria per fornire servizi di pianificazione immobiliare?
Questa è una domanda importante da porre in modo tale da non essere sorpresi da costi e costi nascosti. In questi giorni la maggior parte degli avvocati di pianificazione patrimoniale addebita una tariffa fissa per la maggior parte, se non tutti, dei loro servizi. Questo ti darà la tranquillità di sapere che la tariffa fissa è tutto ciò che ti verrà richiesto di pagare. Avrai bisogno di capire, tuttavia, che cosa fa la tariffa forfettaria e non copre e quando l'avvocato addebiterà un costo forfettario aggiuntivo o inizierà a fatturarti su base oraria. - Chiediti: "Posso vedere me stesso lavorando molto con questo avvocato?"
Una volta che il tuo potenziale avvocato ha risposto alle domande di cui sopra per la tua soddisfazione, c'è ancora una grande domanda che devi porsi: "Posso vedere me stesso lavorando a stretto contatto con questo avvocato?" Anche se l'avvocato ha tutte le risposte giuste, tieni presente che condividerai tutti i dettagli intimi della tua vita con questa persona. Se non ti senti a tuo agio con l'avvocato, è probabile che finirai con il ritenere certe cose. Questo farà di te e l'avvocato un disservizio, dal momento che l'avvocato non può pianificare, o aggirare, cose che l'avvocato non sa. Non allarmarti se ti rendi conto che semplicemente non sarà una buona idea per te e il potenziale avvocato: è meglio scoprirlo all'inizio, piuttosto che dopo aver già speso tempo e denaro prezioso. Se ciò accade a te, vai avanti fino a trovare qualcuno con cui poter lavorare e avere fiducia.