Chi ottiene l'orologio a pendolo?
Se vuoi che tua figlia abbia l'orologio del nonno che è un cimelio di famiglia, dovresti metterlo nel tuo testamento?
Molti avvocati e consulenti consigliano di non menzionarlo nel testamento. Ma è davvero il meglio includerlo nel testamento.
Se vuoi assicurarti che "l'orologio" vada a tua figlia, hai due possibilità:
- Puoi fare un regalo per tutta la vita, far uscire l'orologio da casa, assicurarti che ne diventi possesso e documentare che si tratta di un regalo.
- Puoi fare un lascito dell'orologio del nonno a tua figlia nel tuo testamento . Tutti gli altri metodi non sono certi, non essendo legalmente applicabili.
Se non sei in grado o non vuoi donare la proprietà personale durante la tua vita, è meglio includerla in un testamento.
Proprietà personale e tasse
Molte persone credono che se la proprietà personale tangibile non è inclusa nel testamento, allora non ha bisogno di essere inclusa nelle dichiarazioni dei redditi federali o statali. Non è così.
Quando una persona muore, tutte le sue proprietà sono soggette a tassazione alla data del valore di morte. Con l' esenzione dall'imposta fondiaria federale di $ 5,43 milioni, pochissime aziende sono testimoni di questo problema. Gli Stati che hanno una proprietà o una tassa di successione, presenteranno ancora un problema. Non omettere di riportare un conto bancario da $ 20.000, quindi non omettere un orologio del nonno da $ 20.000.
Un altro motivo per includere la menzione specifica di un oggetto personale è di evitare argomenti (e faide familiari) tra i beneficiari.
I genitori dicono: "I nostri bambini non combatteranno". Ricorda, sono gli stessi bambini che non sono stati d'accordo su cosa guardare in TV. Gli avvocati fanno un sacco di soldi che rappresentano i membri della famiglia in lotta per la "roba" di famiglia.
Anche gli oggetti che non sono preziosi, ma hanno un valore emotivo significativo, possono causare orrendi disaccordi familiari.
Il barattolo di biscotti che la mamma ha sempre riempito con biscotti appena sfornati può diventare il centro di ogni risentimento familiare. Quando le famiglie litigano sul barattolo dei biscotti, non si tratta del barattolo dei biscotti, ma di vecchie ferite e rancori, emozioni radicate. Ogni famiglia li ha.
Elenco o Memorandum
La domanda più difficile è dove tracciare la linea. È facile vedere che il pianoforte a coda da $ 50.000 dovrebbe essere nella volontà o nella classica auto da $ 70.000. Ma non vogliamo davvero preparare le volontà che elencano i destinatari del posacenere di cristallo, la figurina del pagliaccio e la lampada rosa. La solita soluzione per oggetti che non sono di valore, o che non sono parafulmini emotivi, è di fornire nel testamento che puoi lasciare una lettera, un elenco o un memo con la tua volontà che esprime i tuoi desideri in merito alla distribuzione o divisione di proprietà personali tangibili . Tale documento non è giuridicamente vincolante, ma la maggior parte delle famiglie rispetterà i desideri espressi in questo modo. La parola legale per questo è "precatorio". È un'espressione di speranze, desideri e desideri, non una direzione giuridicamente vincolante.
L'altro vantaggio di una tale lista è che può essere modificato e aggiunto senza la formalità di fare una nuova volontà o codicillo . Tuttavia, è importante notare che per fare in modo che una lista sia incorporata come riferimento in una volontà, la lista deve essere completa ed esistente prima che la volontà sia firmata.
È praticamente lo stesso di mettere gli oggetti nel testamento. Con lo svantaggio che potrebbe essere perso o modificato dopo l'esecuzione della volontà e invalidato.
Una scrittura separata contenente una lista potrebbe eventualmente essere convalidata come codice. Se è firmato, datato e assistito (o quali sono i requisiti per l'esecuzione di un testamento o codice nella propria giurisdizione).
Come sempre, è importante per te prendere il tempo di consultare un consiglio competente su come assicurarsi che i tuoi desideri, in relazione a come le tue "cose", siano distribuite correttamente.