Un documento di proprietà personale può facilmente modificare alcuni termini del tuo testamento
Uno dei problemi che dovresti prendere in considerazione quando stai scrivendo la tua ultima volontà e testamento è come vuoi che i tuoi effetti personali vengano distribuiti, compresi oggetti come gioielli, oggetti da collezione, oggetti d'antiquariato e opere d'arte. Se hai in mente determinate persone per ricevere determinati oggetti, puoi elencarli e la proprietà che vorresti che ricevessero in una scrittura separata chiamata Memorandum of Tangible Personal Property.
È inoltre possibile preparare un memorandum se si utilizza un trust vivibile revocabile piuttosto che un testamento come il nucleo del piano immobiliare.
Il vantaggio di creare un documento di proprietà personale
Perché non includere la lista solo nella tua ultima volontà e fiducia testamentaria o revocabile? Perché se in seguito decidi che vuoi cambiare chi ottiene cosa, dovrai firmare un emendamento formale di codicillo o fiduciario per modificare i termini della tua volontà o della tua fiducia.
Se si utilizza un memorandum di proprietà personale, è possibile modificare questi lasciti senza preoccuparsi di tutte le formalità di firma e avendo visto un codicillo o un emendamento. Di solito è molto più semplice semplicemente staccare un vecchio memorandum e sostituirlo con uno nuovo quando si desidera apportare modifiche.
Le leggi statali dettano la validità dei protocolli sulla proprietà personale
Le leggi del tuo stato determineranno se un memorandum informale di proprietà personali sarà legalmente vincolante per i tuoi beneficiari. Consulta un avvocato locale per la pianificazione patrimoniale se decidi di voler fare una lista di chi vuoi ricevere i tuoi effetti personali.
Il tuo avvocato può guidarti nella procedura corretta secondo le leggi dello stato per garantire che il memorandum venga confermato dal tribunale.
Alcuni stati richiedono che il memorandum debba essere specificamente menzionato nella tua ultima volontà e fiducia testamentaria o revocabile, mentre altri semplicemente non riconoscono affatto questo tipo di elenco informale.
Il lato pratico dei memorandum della proprietà personale
Sebbene le leggi statali determineranno se il tuo memorandum sarà legalmente vincolante per i tuoi beneficiari, la realtà della situazione può essere molto diversa. Quello che ho osservato dalla mia esperienza professionale è che quando una lista di effetti personali - specialmente uno che è nella calligrafia del defunto - viene presentata ai beneficiari, di solito non ci sono discussioni su chi ottiene cosa.
Un'altra tecnica molto efficace è quella di valutare gli oggetti personali. Il testatore - la persona che fa la volontà - può quindi contrassegnare chi ottiene ciò che si trova accanto a ciascuno degli elementi elencati nella valutazione. Questo può essere utile quando il cliente prevede che ci sarà una lotta per i loro beni.
Chi vuole davvero discutere quando è tutto nella grafia della mamma? In queste situazioni, il buon senso e una soluzione pratica possono superare i rigidi requisiti della legge.
Se decidi di preparare un memorandum, assicurati di aggiornare l'elenco se vendi, perdi o regali un articolo, o se un beneficiario che hai nominato ti predica. Conservare l'elenco in un luogo sicuro, idealmente collegato ai documenti di pianificazione patrimoniale originali. Consegnalo al tuo consulente immobiliare per una revisione se apporti modifiche.