Piccole variazioni rispetto a grandi cambiamenti
Comprendere le basi dei trust vivibili revocabili
Prima di discutere quando sono necessari gli emendamenti di fiducia o gli emendamenti completi e le rettifiche, è necessario capire cos'è un trust vivibile revocabile.
Un Revocable Living Trust è un contratto legale tra il Trustmaker e Trustee che può essere modificato in qualsiasi momento e richiede al Trustee di sovrintendere alla gestione dei beni trasferiti nel trust dal Trustmaker a beneficio del Beneficiario del trust.
La chiave di un trust vivibile revocabile è il fatto che è revocabile , vale a dire che in qualsiasi momento mentre il Trustmaker è vivo e competente, il Trustmaker può modificare, modificare, aggiornare o revocare completamente le disposizioni dell'accordo di fiducia. Poiché questo è il caso, il nome del documento legale richiesto per modificare, modificare o aggiornare il contratto di fiducia è denominato Modifica di fiducia e il documento legale necessario per revocare il contratto di fiducia è denominato Revoca di fiducia.
Contrastare un Emendamento di fiducia con un Emendamento di fiducia e Restatement , che è un tipo di emendamento fiduciario che sostituisce completamente i termini dell'accordo di fiducia originale.
Il nome e la data del tuo trust rimarranno gli stessi (per ulteriori informazioni su questo, vedi sotto), ma ogni disposizione del contratto originale sarà sostituita dai termini della riesposizione.
Quando sono necessari gli emendamenti per la fiducia e i ripristini?
Anche se non ci sono regole scritte su quando è necessario un Emendamento invece di un Emendamento completo e una Restatement, la regola generale è che se le modifiche che il Trustmaker desidera apportare sono minime - aggiungendo o eliminando specifici lasciti, cambiando chi fungere da amministratore fiduciario successore, aggiornando il nome legale del beneficiario o del fiduciario del successore a causa del matrimonio o del divorzio, quindi un semplice emendamento del Trust coprirà questi tipi di modifiche.
D'altra parte, se le modifiche che il Trustmaker desidera apportare sono significative - aggiungendo un nuovo coniuge come beneficiario, tagliando completamente un beneficiario, passando dalle distribuzioni ai membri della famiglia alle distribuzioni in beneficenza o viceversa - quindi un emendamento completo e La revisione deve essere considerata.
E se avessi fatto una serie di tre o quattro semplici Emendamenti del Trust negli ultimi 10-15 anni e vuoi fare un altro cambiamento? Quindi considera di consolidare tutte le tue modifiche in un Emendamento completo e in una restituzione - ciò si rivelerà utile al tuo Successore Trustee che avrà un singolo documento da seguire invece di mettere insieme le disposizioni di quattro o cinque documenti separati.
Gli aspetti legali
Se stai pensando di apportare una modifica al tuo Revocable Living Trust, non semplicemente segna il tuo accordo di fiducia e rimettilo nel cassetto. Perché? Poiché un Emendamento di fiducia deve essere firmato con le stesse formalità del contratto di fiducia originale, così i tuoi cambiamenti manoscritti, in base alla legge statale applicabile, annulleranno il contratto di fiducia o saranno ignorati. Invece, chiedi al tuo consulente per la pianificazione patrimoniale di preparare l'emendamento del Trust in modo che sia legalmente valido e vincolante per tutti i tuoi beneficiari.
Cambierà il nome della tua fiducia se la modifichi o la riformuli?
La risposta è No - la cosa bella di fare un Emendamento di fiducia o un Emendamento e la Restatement è che il nome originale e la data del Revocable Living Trust rimarranno gli stessi. In questo modo, tutto il duro lavoro che metti a finanziare il tuo Revocable Living Trust con il nome e la data di fiducia originali non dovrà essere annullato.