Un trust irrevocabile può essere modificato in alcune circostanze
Può cambiare una fiducia irrevocabile? Spesso la risposta è no. Per definizione e design, una fiducia irrevocabile è proprio quella - irrevocabile. Non può essere modificato, modificato o revocato dopo la sua creazione. Ma ci sono eccezioni a ogni regola, come dice il proverbio. Ecco alcune cose da considerare se pensi di essere bloccato con i termini di un trust che non può mai essere cambiato.
01 Trustee o modifica del beneficiario o modifica giudiziaria
Alcuni trust irrevocabili sono scritti con istruzioni ai trustee o ai beneficiari che consentono di modificare i termini dell'accordo di fiducia - il documento di formazione - in circostanze specifiche e limitate.
I fondi di beneficenza di solito contengono disposizioni per consentire la modifica dell'accordo di fiducia per conformarsi alle modifiche delle leggi federali o di altre leggi. Questo tipo di modifica può essere realizzato utilizzando un documento firmato dal trustee e da tutti i beneficiari. In genere, i beneficiari correnti e rimanenti devono firmare. Un beneficiario residuo è un'organizzazione di beneficenza che riceve il saldo del trust dopo che il suo reddito è stato distribuito ad altri beneficiari per un periodo di tempo.
Un tribunale può anche ordinare la modifica giudiziaria di un trust quando è richiesto dal trustee e / o dai beneficiari. Se le circostanze sono cambiate che rendono l'amministrazione di un trust irrevocabile irragionevolmente costoso o se il suo scopo è diventato obsoleto, il trustee e / oi fiduciari possono chiedere che i termini del trust vengano modificati o che il trust sia completamente risolto tramite mutuo accordo o modifica giudiziaria.
02 Modifica del Trust Protector
I piani immobiliari moderni spesso incorporano l'uso di un " protettore di fiducia ", una terza parte indipendente nominata dal fiduciario, dai beneficiari della fiducia o da un tribunale. Se il documento di fiducia irrevocabile contiene disposizioni che consentono la nomina di un protettore di fiducia, si può essere assunto per esaminare i fatti e le circostanze relativi a un cambiamento desiderato per il trust. Il garante della sicurezza dovrebbe quindi decidere definitivamente se il cambiamento debba essere effettuato. Se il fiduciario lo consiglia, dovrebbe firmare i documenti applicabili apportando l'emendamento o chiedere l'approvazione del tribunale per il cambiamento.
03 Esercizio di un potere di nomina
Se al trustee o ai beneficiari del trust irrevocabile è stato attribuito un " potere di nomina " per tutta la vita o il testamento, i termini del trust possono essere modificati a beneficio dei beneficiari attuali o futuri. Ciò richiede semplicemente la firma di un documento che eserciti il potere in conformità con i termini specificati nell'accordo di fiducia.
04 Disposizione dei beni fiduciari
Sebbene non cambierà le disposizioni di un trust altrimenti irrevocabile, la vendita o altra disposizione di tutte le proprietà detenute dal trust può effettivamente causare la sua cessazione. La fiducia esisterebbe ancora, ma non servirebbe a nulla - diventerebbe un'entità vuota. Ad esempio, se un trust di assicurazione sulla vita irrevocabile o " ILIT " possiede una polizza di assicurazione sulla vita in cui i premi richiesti non sono pagati, la politica finirà per scadere, lasciando la fiducia irrevocabile vuota.
Cosa dovresti fare?
Gli accordi di fiducia irrevocabili non sono generalmente facili da leggere e capire. Se sei il trustee o il beneficiario di un trust irrevocabile che desideri cambiare, controlla il contratto di fiducia per informazioni che identificano le leggi dello stato che governano le disposizioni del trust. Questa sezione di solito si trova verso la fine dell'accordo di fiducia. Sarà intitolato "Legge dello stato di governo" o qualcosa di simile. Quindi consultarsi con un avvocato che ha familiarità con le leggi sulla fiducia dello stato governativo per determinare se è possibile fare qualcosa per modificare le disposizioni della propria fiducia altrimenti irrevocabile. Le leggi possono variare considerevolmente da stato a stato.