Si tratta di qualcosa di più che evitare l'omologazione
In realtà, i trust viventi non sono per tutti, ma possono essere uno strumento di pianificazione immobiliare perfetto per gli altri a seconda delle loro preoccupazioni e delle loro circostanze.
Come tante altre cose nella vita, vengono con pro e contro.
Pro n. 1: puoi evitare il probato
Probabilmente l'evitamento è probabilmente il più grande vantaggio di una fiducia vivente revocabile. Perché sottoporre i tuoi cari e le tue proprietà alle regole restrittive del tribunale di successione quando puoi facilmente evitarlo finanziando un trust?
Questa può essere una considerazione particolarmente importante se possiedi un immobile in più di uno stato perché i tuoi cari dovranno affrontare due o più procedimenti di successione se lasci un testamento. Ogni proprietà dovrebbe essere controllata dove si trova.
Un trust vivente revocabile può anche dare ai tuoi cari un accesso quasi immediato al denaro in un momento difficile. Confronta questo con il tempo necessario per aprire una proprietà di prova e per i tuoi cari di accedere al tuo conto bancario. Potrebbe richiedere da alcune settimane a diversi mesi.
Pro n. 2: puoi evitare procedimenti di tutela o di tutela
I trust viventi revocabili non riguardano solo la morte.
Possono affrontare determinati problemi mentre stai vivendo, anche tu.
Perché sottoporre i tuoi cari e le tue proprietà alle regole restrittive di tutela o di tutela se dovessi diventare incapace? Formare una fiducia vivente revocabile implica nominare un successore fiduciario, qualcuno che intervieni e gestisca la fiducia per te se arriva un momento in cui non sei più in grado di farlo da solo.
Dopo aver seguito le disposizioni della fiducia per determinare la tua incapacità, il tuo fiduciario successore può assumere il controllo delle tue risorse fiduciarie senza l'interferenza del tribunale.
Pro n. 3: puoi tenere le cose private
Probate è un procedimento pubblico. Chiunque può andare in tribunale e dare un'occhiata a ogni documento archiviato lì, inclusa la tua volontà. In alcune giurisdizioni, gli estranei possono anche cercare online i mazzi e gli archivi dei tribunali.
Quando viene aperta la prova e la tua volontà viene posta in tribunale, chiunque, chiunque, può leggerlo, vedere l'entità di ciò che possedevi da lasciare agli altri e scoprire chi ha ottenuto cosa. I documenti fiduciari non vengono mai depositati presso un tribunale in modo che non diventino un documento pubblico per tutti da vedere.
Con n. 1: i costi iniziali possono essere elevati
Generalmente costa di più in termini di tempo e denaro per creare e finanziare un trust vivibile revocabile piuttosto che scrivere semplicemente un testamento. Anche dopo aver creato il trust, devi creare nuovi documenti e altri documenti per trasferire la proprietà delle tue risorse al suo interno.
Ma il tempo complessivo e il denaro speso saranno probabilmente meno nel lungo periodo. La fiducia consentirà ai tuoi cari di evitare una costosa tutela da parte dei tribunali se diventerai disabile e un costoso processo di successione sotto la corte dopo la tua morte.
Ricorda, le azioni e i documenti che trasferiscono la proprietà devono essere creati anche dopo la tua morte. Stai solo pagando quei costi in anticipo quando crei una fiducia, ma i tuoi cari non dovranno pagare le tasse di omologazione per di più.
Con n. 2: Finanziare una fiducia è un dolore
Devi contattare la tua banca, le compagnie di investimento e di assicurazione e trasferire agenti. È necessario modificare l'account e la proprietà degli stock e aggiornare i beneficiari. Devono essere emessi nuovi certificati azionari. Le auto e le barche devono essere modificate. Per molte persone, questo è il principale svantaggio nell'usare un trust vivibile revocabile come principale strumento di pianificazione immobiliare.
Ma se la fiducia non è completamente finanziata, non vale il tempo, i soldi e gli sforzi per crearne uno. Il tipo di beni che possiedi e che cosa deve essere fatto per farli finanziare nel trust dovrebbero essere attentamente considerati prima di decidere di usarne uno.
Con n. 3: avrai ancora bisogno di volontà
Se ti senti frustrato o sviato quando stai finanziando la tua fiducia o se semplicemente non hai abbastanza tempo per farlo correttamente, la tua fiducia sarà finanziata solo parzialmente quando morirai. È anche molto facile dimenticare di trasferire il titolo ai beni acquisiti di recente alla tua fiducia con il passare del tempo.
Avrai bisogno di un tipo speciale di volontà chiamato " pour-over " per "catturare" i tuoi beni non finanziati e "riversarli" nella tua fiducia, e il tuo riversamento dovrà essere verificato. Ma una svolta può essere uno strumento di backup di scenario peggiore inestimabile.
Con n. 4: i tuoi eredi hanno più tempo per contestare un trust
La maggior parte degli stati ha statuti specifici che dettano chi può sfidare un'ultima volontà e testamento e per quanto tempo devono farlo. Il periodo di tempo può variare da 30 a 90 giorni.
Contrastare questo con la contestazione di un trust, che fino a poco tempo fa era un procedimento giudiziario ampio aperto soggetto solo a statuti di limitazione specifici dello stato. Questi statuti sono generalmente da uno a cinque anni, ma a volte sono più lunghi. Diversi stati hanno deciso di colmare questa lacuna, tuttavia, promulgando leggi specifiche che limitano fortemente i tempi per sfidare un trust.
La linea di fondo
Quando affronti qualcosa di importante come la pianificazione immobiliare, è importante parlare con un professionista legale in modo da essere sicuro di aver compreso completamente tutti i pro e i contro delle tue decisioni. Questo articolo ha lo scopo di trasmettere solo informazioni generali e potrebbe non essere applicabile direttamente ai tuoi interessi particolari. Non è un consiglio legale. Per questo, avrai bisogno di un avvocato.