Retitling Assets vs. Aggiornamento di beneficiari e custodi
Se hai creato un trust vivibile revocabile per pianificare l'invalidità mentale ed evitare la successione e pensi che il tuo piano di proprietà venga eseguito una volta che hai firmato l'accordo di fiducia, non lo è. Perchè no? Perché dopo che il tuo Revocable Living Trust è stato firmato, dovrai "finanziarlo" con i tuoi beni. Ma non tutte le tue risorse possono andare nella tua fiducia. Ecco un elenco dei tipi di beni non possono essere ri-denominati nel nome della vostra fiducia e altri che non dovrebbero essere ritmati a causa della legge statale applicabile.
01 Conti pensionistici qualificati.
02 Conti di risparmio sanitario e conti di risparmio medico.
HSA e MSA non possono essere nominati nel nome della vostra fiducia. Invece, il trust dovrebbe essere designato come beneficiario primario o secondario di questi conti. Rivolgiti al tuo consulente per la pianificazione patrimoniale per determinare cosa ha senso nella tua situazione.
03 account UTMA e UGMA.
Per un conto Uniform Transfers to Minor (UTMA) o Uniform Gifts to Minor account ( UGMA ) stabilito per il beneficio di un minore, il bambino è considerato il proprietario del conto, non la persona che ha stabilito l'account o il custode . Invece di cambiare il proprietario dell'account, dovrebbe essere designato un custode successivo per evitare la registrazione dell'account se il custode primario muore prima che il minore diventi adulto.
04 Assicurazione sulla vita.
Mentre il proprietario di una polizza di assicurazione sulla vita può essere cambiato in Fiduciario del Revocable Living Trust dell'assicurato senza creare alcuna conseguenza negativa sulle imposte sul reddito, consultare il proprio legale di pianificazione patrimoniale prima di farlo perché in alcuni stati un Revocable Living Trust non è protetto " individuo "ai fini della protezione dei creditori .
05 Auto, camion, motocicli, barche, scooter, aeroplani.
Mentre in generale i veicoli a motore possono essere rinominati nella tua fiducia, alcuni Stati considerano il trasferimento come una vendita e applicheranno un'imposta di trasferimento significativa per l'emissione di un nuovo titolo nel nome del trust. Se questo è il caso nel tuo stato, allora potresti voler aspettare e acquistare il tuo nuovo veicolo nel nome del trust. Oltre a questo, in alcuni stati non è necessario il trasferimento della proprietà di un veicolo a motore dopo che il proprietario è deceduto e pochi stati membri consentono ora ai proprietari di veicoli di designare un beneficiario dopo la morte. Avrai bisogno di verificare con il tuo avvocato di pianificazione immobiliare per capire come evitare l'omologazione dei tuoi veicoli nel tuo stato.