Alcune istituzioni finanziarie cambieranno semplicemente il nome sul tuo account dal tuo nome individuale a quello di te come trustee, di solito con la notazione "TTE" dopo il tuo nome. Altri richiederanno di chiudere l'account originale e aprirne uno nuovo nel nome del trust.
Indipendentemente dalle regole della tua istituzione e dal numero di cerchi che vuoi farti passare, è importante che tu finanzi i tuoi conti bancari e altri investimenti nella tua fiducia per pianificare adeguatamente l'invalidità mentale e per evitare l'omologazione .
Il tuo fiduciario successore - la persona che hai nominato per intervenire e assumere la gestione della tua fiducia per te se dovessi diventare mentalmente incapace - non sarà in grado di accedere ai tuoi account se non sono nel nome della tua fiducia.
Puoi seguire alcuni passaggi generali per finanziare conti bancari e conti di investimento, inclusi conti di intermediazione, nella tua fiducia, ma questi possono variare leggermente dall'istituzione.
Scrivi una lettera di istruzioni
Disegna una lettera di istruzione al tuo istituto finanziario richiedendo che il tuo account sia rinominato dal tuo nome nel nome del tuo trust. Includi il numero del tuo account, il nome del tuo trust, il numero di previdenza sociale, il tuo indirizzo postale, il tuo indirizzo email e il tuo numero di telefono.
Consegna la tua lettera di istruzioni
Consegnare la lettera di istruzioni alla banca o al consulente finanziario, se possibile. Accordati con te perché qualcuno ti chiederà quasi sicuramente di vederne una copia. Se non riesci a consegnare la lettera, spediscila alla filiale bancaria dove hai aperto il tuo account o al tuo consulente finanziario.
Includere una copia della dichiarazione giurata di fiducia o un memorandum di fiducia che dovrebbe riassumere il vostro accordo di fiducia, evidenziando le informazioni che l'istituzione dovrà conoscere. Se non possiedi uno di questi documenti, potresti essere in grado di utilizzare solo la prima pagina e le pagine delle firme del tuo accordo di fiducia in modo da poter mantenere il saldo del contratto di fiducia privato.
Completa e restituisci tutti i documenti richiesti
Compilare e restituire tutti i documenti richiesti dalla propria istituzione. Questi potrebbero includere nuove carte firma, nuovi moduli account, affidavit fiduciario e possibilmente altri moduli di account di fiducia.
Conferma il trasferimento dell'account
Seguite telefonicamente o via mail per assicurarvi che l'account o gli account siano stati rinominati nella vostra fiducia. Dovresti anche controllare i tuoi estratti conto per verificare che il tuo nome come trustee sia stato correttamente elencato nella dichiarazione al posto del tuo nome individuale. Le abbreviazioni comuni da cercare includono "John Doe, TTEE," John Doe TR dtd 1/1/16, "o" John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16. "
Inserire la documentazione di verifica con il proprio accordo di fiducia
Inserisci la documentazione con il tuo accordo di fiducia per verificare il finanziamento della banca o del conto di investimento nella tua fiducia. Ciò può includere una lettera di verifica effettiva della banca o del consulente finanziario o un estratto conto che mostra il nome del trust.
NOTA: le leggi statali e locali cambiano frequentemente e le informazioni di cui sopra potrebbero non riflettere le modifiche più recenti. Si prega di consultare un avvocato per il consiglio più aggiornato. Le informazioni contenute in questo articolo non sono una consulenza legale e non sono un sostituto per la consulenza legale.