Se hai creato un Revocable Living Trust per pianificare l'invalidità mentale ed evitare l'omologazione e pensi che il tuo piano di proprietà venga eseguito una volta che hai firmato l'accordo di fiducia, non lo è. Perchè no? Perché dopo che il tuo Revocable Living Trust è stato firmato dovrai "finanziarlo" con le tue risorse. Ecco un elenco di quali tipi di risorse possono essere ridenominati nel nome di Revocable Living Trust.
01 conti in contanti
02 Conti di investimento e di intermediazione non pensionistici
Ciò include le attività detenute in un conto di investimento o di intermediazione nel proprio nome individuale, in nomi congiunti con altri o come tenant in comune. Questo non include un conto in possesso di un piano qualificato compreso 401 (k), 403 (b), IRA o rendite qualificate.
Con questi ultimi tipi di conti, un cambio di titolo comporterà conseguenze negative sulle imposte sul reddito. Invece di un cambio di titolo, richiedono un cambio di beneficiario.
03 vitalizi non qualificati
Questi possono essere rinominati nel nome del tuo Revocable Living Trust e la tua fiducia può anche essere designata come beneficiaria primaria o secondaria della rendita.
04 Azioni e obbligazioni detenute in forma di certificato
Il certificato originale deve essere restituito all'agente di trasferimento stock in cambio di un nuovo certificato. Ciò richiede l'ottenimento di una "Garanzia di firma medaglione" sul modulo di trasferimento delle scorte e la spedizione dei certificati originali tramite posta raccomandata e l'assicurazione delle azioni per il 2% del loro attuale valore di mercato . Invece di esaminare tutto ciò, valuta la possibilità di depositare i tuoi certificati in un conto di intermediazione intestato al tuo Revocable Living Trust.
05 Proprietà personale tangibile
Ciò include effetti personali (gioielli, vestiti, libri, carte personali, personal computer); articoli per la casa (mobili e arredi, oggetti d'antiquariato, oggetti da collezione, opere d'arte); veicoli a motore (auto, camion, barche, scooter, aeroplani); armi da fuoco; animali domestici, cavalli e bovini; utensili; e foto e simili. Si noti che in alcuni stati un veicolo a motore intitolato nel nome di una persona può essere trasferito senza permesso.
06 interessi commerciali
Ciò include le azioni di una società in stretta detenzione, gli interessi di società di persone (generali e limitati) e gli interessi di partecipazione in società a responsabilità limitata. Assicurati di controllare eventuali accordi tra azionisti, accordi di partnership o accordi operativi per restrizioni sui trasferimenti e procedure specifiche che devono essere seguite per ridistribuire le tue azioni o interessi al nome del tuo Revocable Living Trust.
07 Assicurazione sulla vita
Perché vorresti cambiare il proprietario della tua polizza di assicurazione sulla vita con il fiduciario del tuo Revocable Living Trust ? Perché se diventi mentalmente incapace, il tuo Trustee di disabilità avrà l'autorità legale per gestire le politiche, incluso il prestito contro il valore in contanti della polizza per pagare le tue cure.
Ma attenzione negli stati che offrono protezione del creditore per il valore in contanti dell'assicurazione sulla vita perché alcuni stati offrono protezione solo per una polizza di proprietà di un residente "individuale" dello stato, e poiché un trust non è un individuo, il valore in contanti diventerà non protetto. Se questo è vero per il tuo stato, assicurati che la tua procura conferisca al tuo avvocato, di fatto, l'autorità legale per gestire la tua assicurazione sulla vita.
08 Monies dovuto a voi
Ciò include i prestiti personali garantiti e non garantiti che hai fatto ad altri, come un mutuo che tieni in proprietà di qualcun altro.
09 Diritti d'autore, diritti d'autore, marchi e brevetti
Per ulteriori informazioni sull'assegnazione di questi tipi di interessi al nome di un trust vivibile revocabile, fare riferimento all'Ufficio copyright degli Stati Uniti e all'Ufficio marchi e brevetti degli Stati Uniti.
10 Diritti di petrolio, gas e minerali
A seconda del tipo di interesse di proprietà che hai, la retitling dei tuoi interessi nel tuo Revocable Living Trust richiederà un incarico o un nuovo atto.
11 immobiliare
I trasferimenti di proprietà immobiliari in un Revocable Living Trust richiedono la registrazione di un nuovo atto nella località in cui si trova l' immobile .