Non sono per tutti
Un avvocato di pianificazione patrimoniale che consiglia un Revocable Living Trust al 100 % dei clienti sta facendo un grande disservizio, proprio come un avvocato di pianificazione immobiliare che li licenzia e raccomanda l'ultima volontà e testamento al 100% dei clienti sta facendo un grande disservizio.
Quindi, come puoi determinare se hai davvero bisogno di un trust vivibile revocabile? In generale, ci sono due ragioni fondamentali per cui gli avvocati di pianificazione immobiliare raccomandano Revocable Living Trusts ai loro clienti - per evitare la dispendiosa e costosa tutela giudiziaria se si diventa mentalmente incapaci e per evitare lunghe e costose prove dopo la morte. Ma a parte questi due motivi molto basilari per raccomandare un trust vivibile revocabile, ci sono alcune domande aggiuntive elencate di seguito che il tuo avvocato di pianificazione patrimoniale dovrebbe chiederti di determinare se un trust è di fatto giusto per te. Considerando le vostre risposte a queste domande insieme ai motivi fondamentali per l'utilizzo di un Revocable Living Trust come fondamento del vostro piano immobiliare, vi forniremo abbastanza informazioni per determinare se un trust vivibile revocabile è davvero ciò di cui avete bisogno.
5 domande Il vostro avvocato di pianificazione immobiliare dovrebbe chiedere se una fiducia revocabile è giusta per voi
Quali tipi di beni possiedi?
Se tutto quello che hai sono alcuni conti bancari, un po 'di assicurazione sulla vita e un 401 (k), allora un Revocable Living Trust probabilmente sarà eccessivo. Per lo meno avrai bisogno di una buona procura duratura e di una direttiva medica avanzata per dare a qualcuno l'autorità di gestire te e le tue finanze se diventi incapace.
Avrai anche bisogno di un Last Will and Testament per gestire i tuoi conti bancari dopo la tua morte, a meno che tu non possa renderli " pagabili alla morte ". Controlla con la tua banca per essere sicuro.
E se possedessi anche un immobile? Una buona procura durevole consentirà al tuo agente nominato nel documento di occuparsi dei tuoi beni immobili se diventerai incapace, e un numero crescente di stati riconoscerà il trasferimento in caso di decessi , atti di beneficenza o aumenti di proprietà immobiliari che permetteranno al tuo patrimonio immobiliare per evitare la successione dopo la tua morte Ma se possiedi un immobile in uno stato che non riconosce questo tipo di azione, sarà probabilmente richiesto un Trust vivibile revocabile per evitare l'imposizione del tuo immobile. Se la prova sarà necessaria è determinata dal valore del patrimonio immobiliare al momento del decesso e dalla legge statale applicabile.
Sei un imprenditore?
Quando si tratta di un'azienda familiare, è qui che un trust vivente revocabile supera di gran lunga il valore dell'ultima volontà e del testamento. Perché? Perché avendo il tuo Revocable Living Trust il tuo interesse commerciale, il tuo successore Trustee può continuare a gestire l'attività se diventi incapace o muori. Non così con una volontà, dal momento che un rappresentante personale dovrà essere nominato dal giudice di successione che può richiedere diverse settimane o anche diversi mesi per realizzare.
Inoltre, il tuo Rappresentante personale avrà probabilmente bisogno dell'approvazione del tribunale di successione per continuare a gestire la tua attività oltre qualche mese dopo la morte o la vendita dell'azienda.
Vuoi includere minori beneficiari?
Se vuoi che i beneficiari minori (persone di età inferiore ai 18 anni) ereditino un po 'o anche tutto il tuo patrimonio, allora puoi creare una fiducia testamentaria per il loro beneficio nell'America e il Testamento o un trust vivibile revocabile. Ma per stabilire prima la fiducia testamentaria e poi affrontare eventuali futuri cambiamenti in Fiduciari o cambiamenti di circostanze, una fiducia testamentaria creata nell'ultimo testamento e testamento sarà soggetta a supervisione da parte di un tribunale di successione, mentre un trust testamentario creato in un Revocabile Living Trust non lo farà.
Indipendentemente da ciò, non nominare beneficiari minori come pagabili sui beneficiari di morte o IRA o 401 (k) beneficiari poiché la tutela del minore sotto la supervisione di un tribunale dovrà essere stabilita per il minore fino al raggiungimento dei 18 anni.
Sei preoccupato per la privacy?
Una volta archiviato per l'omologazione, The Last Will e Testament diventa un documento pubblico che chiunque può leggere. A parte questo, la maggior parte dei documenti di successione giudiziari sono documenti pubblici che chiunque può leggere, e questi documenti elencheranno i nomi dei tuoi eredi e dei loro indirizzi, quello che possedevi quando sei morto e a chi dovevi denaro quando sei morto.
D'altra parte, un Revocable Living Trust è un documento privato che non diventa un registro pubblico. Significa che le uniche persone che hanno diritto a vedere una copia della tua fiducia dopo la tua morte sono i beneficiari e i trustee che hai nominato nel contratto di fiducia. Pertanto, i termini della fiducia, i beneficiari della fiducia, ciò che la fiducia possiede e i nomi dei Trustee successori possono essere tenuti nascosti agli sguardi indiscreti di parenti ficcanaso, amici e vicini.
Sei preoccupato per una gara di Volontà?
Mentre alcuni avvocati potrebbero considerare il Revocable Living Trust come una strategia eccellente per affrontare una contestazione - dopo tutto, la fiducia è un documento privato, giusto? - In realtà, in molti stati, la volontà che passa attraverso l'omologazione è la scelta migliore. Perché? Poiché in alcuni stati, quando un testamento è sottoposto a prova, i concorrenti possono essere informati dei procedimenti di successione, che a loro volta limiteranno il periodo in cui possono depositare un contest di volontà in un tempo molto breve (di solito solo un mese o due). D'altra parte, il periodo di tempo per contestare un trust è di solito molto più lungo - da sei mesi a diversi anni - che dà al potenziale concorrente un sacco di tempo per stufare e indagare se hanno un caso e poi presentare la loro causa proprio ultimo minuto.
Quindi, hai davvero bisogno di un trust vivibile revocabile?
Come puoi vedere, chiedere se hai bisogno di un Revocable Living Trust non porta a una risposta rapida e semplice. Quindi, se un avvocato di pianificazione immobiliare ti dice in pochi minuti di incontrarti di cui hai bisogno, o non ti serve, un Revocable Living Trust, ottieni una seconda opinione.