Come trasferire la tua proprietà alla morte per atto
Come funzionano gli Atti di trasferimento su morte
Se possiedi un immobile nel tuo unico nome senza comproprietario, disponi di opzioni limitate se desideri trasferire la proprietà a un beneficiario in caso di decesso senza la necessità di un'istanza . I beni collocati in un trust vivente possono evitare l'omologazione, ma è molto più semplice e meno costoso trasferire semplicemente la proprietà per atto di beneficenza, chiamato anche atto di trasferimento in caso di morte, se vivi in uno stato che riconosce questa opzione.
Ora puoi creare e firmare un atto di trasferimento in caso di morte, spostando la tua proprietà dal tuo unico nome nel nome del tuo beneficiario, ma l'atto non è valido e non ha effetto fino alla morte. Continui a possedere la proprietà durante la tua vita in modo da mantenere il diritto di ipotecarlo o venderlo. Il tuo beneficiario non ha alcun diritto legale fino alla tua morte.
Devi registrare l'atto con l'ufficio dei documenti della contea in cui si trova la proprietà. Se cambi idea - forse decidi di voler lasciare la proprietà a qualcun altro in un secondo momento - puoi semplicemente revocare l'atto o crearne uno nuovo per rimpiazzare quello vecchio e trasferire la proprietà a qualcun altro.
Poiché non stai tecnicamente dando via la proprietà durante la tua vita, l'atto non comporterà una tassa di regalo. Tuttavia, la proprietà contribuirà al valore della vostra proprietà ai fini della tassa di successione.
Stati che riconoscono gli Atti di trasferimento sulla morte
I seguenti stati riconoscono il trasferimento in caso di morte o di atti beneficiari nei loro statuti statali a partire dal 2017:
- Alaska
- Arizona
- Arkansas
- California
- Colorado
- Distretto della Colombia
- Hawaii
- Illinois
- Indiana
- Kansas
- Minnesota
- Missouri
- Montana
- Nebraska
- Nevada
- Nuovo Messico
- Nord Dakota
- Ohio
- Oklahoma
- Oregon
- Sud Dakota
- Texas
- Virginia
- Washington
- Virginia dell'ovest
- Wisconsin
- Wyoming
Almeno tre stati - Florida, Michigan e Texas - riconoscono " aumentati atti di proprietà di vita ", definiti anche "atti di Lady Bird", secondo il diritto comune dello stato, sebbene non per statuto statale. Un atto immobiliare migliorato funziona in modo simile a un atto di trasferimento in caso di morte in questi stati.
Le norme statali relative al contenuto e ai requisiti delle azioni di trasferimento in caso di morte possono variare. In alcuni stati, l'affidavit giurata invece di un atto è tutto ciò che è necessario per designare i beneficiari del trasferimento su morte. Se pensi che questa sia una buona opzione di pianificazione immobiliare per te, parla con un avvocato locale per scoprire esattamente cosa è coinvolto dove vivi. È anche consigliabile avere un avvocato che redige l'atto effettivo in modo che tu sia sicuro che si alzerà in piedi quando sarà il momento.
NOTA: le leggi statali cambiano frequentemente e questo articolo potrebbe non riflettere i recenti cambiamenti nelle leggi. Si prega di consultare un avvocato per la consulenza legale più aggiornata. Le informazioni contenute in questo articolo non sono consulenza legale e non sono un sostituto per la consulenza legale.