Nove motivi per cui gli ETF possono trarre vantaggio dal tuo portafoglio

by Mark Kennedy

I molti vantaggi degli ETF

Se stai cercando di diversificare i tuoi investimenti, coprirti dal tuo rischio, o guadagnare esposizione ad un certo settore o mercato, allora gli ETF possono essere la risorsa perfetta per il tuo portafoglio. Gli investitori che sfruttano gli ETF (e gli ETN) e li includono come parte della loro strategia di investimento raccolgono molti di questi benefici. Ecco alcuni ottimi motivi per cui.

01 singole transazioni

Gli ETF agiscono come indici e possono seguire determinati settori di mercato. Tuttavia, a differenza di un indice, è possibile acquistare un ETF con un'unica transazione semplice. Fondamentalmente, stai acquistando un mini portfolio, non un paniere di azioni, come fai con un indice. Ciò rende la vita più facile quando si mira a un certo prezzo. Tieni anche conto del tuo ordine completo anziché di un paniere in cui stai inseguendo ogni singolo titolo, che è molto più difficile.

02 Efficacia dei costi

Poiché esiste una sola transazione per scambio, le commissioni sono generalmente inferiori su un ETF rispetto a quello di un indice, che richiede un paniere di azioni e più operazioni. Inoltre, non ci sono costi di caricamento e le commissioni di gestione tendono ad essere inferiori per gli ETF rispetto ai normali fondi comuni di investimento .

Se vuoi saperne di più su come mantenere bassi i costi di investimento con gli ETF, puoi conoscere 5 modi per risparmiare con gli ETF .

03 Tasse dell'ETF

Le imposte sulle plusvalenze sono generalmente inferiori per gli ETF rispetto ai fondi comuni di investimento tradizionali a causa della struttura di ogni operazione. Quando un guadagno viene realizzato in un commercio di fondi comuni giornalieri o anche all'interno di uno scambio di indici, le imposte sulle plusvalenze sono sostenute immediatamente. Nel caso di fondi negoziati in borsa, le plusvalenze individuali non vengono realizzate finché le attività non vengono vendute con l' intero fondo. Pertanto gli ETF sono un investimento " fiscale amichevole ".

Inoltre, nel caso degli ETF sui dividendi, i pagamenti effettivi dei dividendi vengono trattati in modo diverso e possono anche creare un vantaggio fiscale. Ulteriori informazioni sul pagamento delle imposte sui dividendi dell'ETF .

04 Derivati

Molti ETF elencano opzioni , swap e contratti futures, che sono ottimi strumenti per la gestione del rischio del portafoglio. Quindi, se si desidera proteggere i propri ETF con chiamate e put o scambiare la volatilità dell'ETF con opzioni a cavallo , alcuni fondi avranno quella flessibilità.

Sappi anche che a volte opzioni e futures sono in ETF, come i fondi con leva finanziaria. Quindi, se questo è il caso, assicurati di conoscere l'impatto che possono avere sulla tua strategia di trading e sui rischi coinvolti.

05 Flessibilità

Parlando di flessibilità, come un'equità, gli ETF si scambiano durante l'orario di mercato. Gli ETF possono essere venduti a breve o a margine e i prezzi sono continuamente aggiornati durante il giorno di negoziazione. In altre parole, gli ETF operano come le azioni sul mercato azionario.

06 Responsabilità

Lo sponsor, il progettista e il creatore dell'azienda dell'ETF pubblica l'elenco delle attività del fondo su base giornaliera. La maggior parte dei fondi comuni di investimento pubblica gli elementi costitutivi su una base poco frequente e non è nota per la loro trasparenza. Tuttavia, questo è il caso opposto con gli ETF.

07 Gestione passiva

Gli ETF sono destinati a seguire un particolare indice o benchmark, ma non dovrebbero sovraperformare (sebbene ciò possa accadere occasionalmente). Pertanto, per l'ETF sono necessari solo aggiustamenti minori rispetto a un fondo gestito in modo aggressivo, che è specificamente alla ricerca di un rendimento più elevato rispetto al suo attivo sottostante. Questo, a sua volta, riduce anche le commissioni di gestione e di rischio per gli ETF.

08 Dividendi immediati

Con la maggior parte degli ETF, i dividendi (a tempo indeterminato) vengono immediatamente reinvestiti nel fondo. Nel caso dei fondi tradizionali, i tempi possono variare. Tuttavia, mentre gli ETF sono fiscalmente accessibili, non si devono ignorare le imposte sui dividendi dell'ETF.

09 Semplicità

Gli ETF hanno una struttura semplice e dovrebbero essere di facile comprensione, ad eccezione di fondi complessi come gli ETF con leva e inversi. Quindi, se stai cercando di investire in un determinato settore o vuoi emulare il ROI su un particolare indice o asset sottostante, sei solo uno scostamento dal cominciare con gli ETF .

Ci sono molti vantaggi nell'includere gli ETF nel tuo portafoglio di investimenti. Mentre i fondi comuni di investimento, le azioni, i derivati e gli indici sono tutti investimenti solidi, gli ETF sono un'arma che dovrebbe far parte del vostro arsenale di investimento.