Scopri i vantaggi che gli ETF hanno per la tua dichiarazione dei redditi
Uno dei principali vantaggi di un ETF è il vantaggio fiscale che detiene su un fondo comune di investimento. Gli ETF sono più efficienti sotto il profilo fiscale a causa della loro costruzione e del modo in cui l'IRS li classifica. In particolare, le imposte sulle plusvalenze sono realizzate esclusivamente su un ETF quando l'intero investimento è venduto, mentre un fondo comune di investimento è soggetto a imposte patrimoniali ogni volta che le attività del fondo sono vendute.
Tasse sui fondi comuni
Ogni volta che vendi un bene per un profitto, il governo vuole la sua parte della torta.
L'imposta su questo profitto è nota come imposta sul guadagno in conto capitale . Se guadagni soldi, il governo fa soldi.
Poiché le attività in un fondo comune sono attivamente negoziate da un gestore di fondi, ogni volta che le azioni vengono vendute per un profitto, le imposte sulle plusvalenze devono essere pagate. Nel corso del tempo, ciò può comportare numerose incursioni fiscali frequenti.
Tasse dell'ETF
Ci sono anche le imposte sul reddito da versare sulla vendita redditizia di un ETF, ma con una grande differenza. L'imposta sulle plusvalenze su un'attività in un ETF viene pagata solo quando l'intero ETF viene venduto, non mentre si detiene l'ETF.
Sebbene le attività dell'ETF non siano negoziate attivamente come azioni dei fondi comuni di investimento, potrebbero esserci alcuni stock nell'ETF che devono essere modificati o sostituiti a causa di adeguamenti. Tuttavia, le imposte su eventuali utili derivanti dalle vendite di tali attività vengono posticipate fino alla vendita dell'intero ETF. Ogni volta che riesci a conservare i tuoi soldi è un buon momento. Un uccello in mano
Imposte sui dividendi dell'ETF
Per quanto riguarda le imposte dagli ETF sui dividendi , le cose sono un po 'diverse. Esistono due tipi di dividendi che possono essere emessi dagli stock di un ETF. Dividendi qualificati e dividendi non qualificati . Affinché un dividendo dell'ETF sia tassato come qualificato, l'equity nel fondo che paga il dividendo deve essere di proprietà dell'investitore per più di 60 giorni durante il periodo di 121 giorni che inizia 60 giorni prima della data di stacco del dividendo.
Inoltre, non può essere incluso nell'elenco dei dividendi non qualificato e deve essere pagato da una società estera statunitense o qualificata.
L'aliquota fiscale sui dividendi qualificati è compresa tra il 5% e il 15%, a seconda dell'aliquota dell'imposta sul reddito. Se hai un'aliquota del 25% o superiore, il tuo dividendo qualificato è tassato al 15%. Se l'aliquota dell'imposta sul reddito è inferiore al 25%, i dividendi qualificati sono tassati al 5%.
Nel caso di dividendi non qualificati, i pagamenti che non soddisfano i requisiti sopra discussi e sono dividendi che il governo non considera i veri dividendi. Alcuni esempi includono dividendi su conti del mercato monetario, dividendi su plusvalenze di fondi comuni a breve termine, interessi da parte della vostra unione di credito, dividendi nella vostra IRA e dividendi da REITs (fondi comuni di investimento immobiliare). Nel caso di dividendi non qualificati, questi pagamenti sono tassati alla normale aliquota dell'imposta sul reddito. Quindi, se avete dei dividendi non qualificati dagli ETF nel vostro portafoglio, allora avranno un onere fiscale più pesante dei normali dividendi qualificati da questi titoli.
Quindi non c'è un vantaggio fiscale sui dividendi non qualificati dagli ETF, ma ci sono benefici per i casi con dividendi qualificati.
Ritorno Finale
In conclusione, un ETF detiene due importanti vantaggi fiscali rispetto a un fondo comune di investimento.
I fondi comuni di investimento solitamente comportano maggiori imposte sulle plusvalenze rispetto agli ETF a causa della frequenza dell'attività di negoziazione. Inoltre, l'imposta sulle plusvalenze su un ETF è ritardata fino alla vendita del prodotto, tuttavia, un fondo comune di investimento incorre nelle imposte durante la vita dell'investimento.
E questi vantaggi non sono solo limitati agli ETF, ma anche agli ETN (anche gli scambi di titoli scambiati). E come per ogni investimento, è importante conoscere tutte le implicazioni che sono implicate. Quindi, prima di iniziare con gli ETF , assicurati di capire in che modo influenzeranno la tua dichiarazione dei redditi.