La pianificazione patrimoniale avanzata può ridurre al minimo le tasse e proteggere le risorse
Una pianificazione patrimoniale avanzata - qualcosa di più di una semplice volontà o di una vita di base - può essere fondamentale per le persone con proprietà preziose e tassabili. Va al di là di una base di base e offre opzioni per ridurre al minimo o addirittura eliminare le tasse di proprietà . La pianificazione patrimoniale avanzata può essere utilizzata per perpetuare valori familiari e proteggere le risorse a beneficio delle generazioni future.
01 Pianificazione immobiliare avanzata può ridurre le tasse immobiliari
Un trust revocabile semplice consentirà alla tua proprietà di evitare l'omologazione, ma l'Internal Revenue Service assume la posizione di possedere ancora le risorse che inserirai in tale trust. È possibile revocare l'entità fiduciaria revocabile e recuperare le risorse in qualsiasi momento. Tu ne hai il controllo.
Non così con una fiducia irrevocabile più avanzata. Collocare le risorse in un trust irrevocabile è una decisione permanente. Stai abbandonando la proprietà. Qualcun altro, non tu, deve fungere da fiduciario. Ma se non puoi controllarli e non li possiedi legalmente al momento della tua morte, essi non contribuiscono al tuo patrimonio tassabile.
Non deve essere un affare tutto o niente. Se possiedi alcuni beni di valore significativo che sai di voler trasferire a un determinato beneficiario, puoi metterli da soli in un trust irrevocabile e mantenere il controllo sull'altra proprietà.
02 La pianificazione immobiliare avanzata può creare un lascito
Possono essere creati diversi tipi di trust per creare un'eredità continua anche per le generazioni future. Molti stati consentono ai trust di continuare per centinaia di anni o addirittura fino all'infinito, in modo da poter stabilire trust della dinastia per i loro familiari attuali e futuri.
Puoi anche creare un'eredità nella tua comunità istituendo un trust di beneficenza o una fondazione privata che fornirà una dotazione che si perpetua per gli anni a venire.
03 La pianificazione patrimoniale avanzata può mantenere le attività sicure
Per coloro che hanno accumulato anche una minima ricchezza, la paura di perdere tutto in una causa può essere una grande preoccupazione. Alcune professioni sono più inclini a cause legali rispetto ad altre e, naturalmente, possono verificarsi incidenti.
Molti trust avanzati come gli SLAT (spousal lifetime access trust ) non solo aiutano a minimizzare o eliminare le tasse immobiliari, ma offrono il vantaggio aggiuntivo di proteggere i beni di proprietà del trust contro le azioni legali e in caso di divorzio. Ancora una volta, la fiducia deve essere irrevocabile. Quello che non possiedi più legalmente non è accessibile.
I trust di protezione dei beni domestici e alcuni trust offshore sono specificamente progettati per tenere le attività lontane da creditori e ex-coniugi. Altre tecniche avanzate, come la donazione tramite una società a responsabilità limitata familiare, aggiungono un ulteriore livello di protezione dei beni per la proprietà di proprietà dell'azienda.