Evitare l'omologazione con un'azione immobiliare migliorata in questi tre stati
Un atto di proprietà immobiliare migliorato è un particolare tipo di atto riconosciuto dalla common law in tre stati: Florida, Michigan e Texas. Chiamato anche atto di "Lady Bird", può essere utilizzato per trasferire la proprietà di beni immobili al di fuori di probato a un beneficiario indicato nell'atto. L'avvocato della Florida che ha creato l'atto lo ha chiamato arbitrariamente in onore della moglie del presidente Johnson.
Che cosa c'è di diverso in un atto migliorato?
Con un atto di proprietà "regolare", il proprietario del bene immobile fa un dono della proprietà ai beneficiari, chiamati remaindermen.
Non può ipotecare o vendere la proprietà durante la sua vita senza il permesso e il "joinder" dei restanti. Joinder significa che sono parti del mutuo o della vendita. Dà in modo efficace la proprietà - e il controllo unilaterale della proprietà - durante la sua vita.
Con una proprietà di vita "potenziata", il proprietario del patrimonio immobiliare, denominato "inquilino di vita", mantiene il controllo completo sulla proprietà durante la sua vita. Ha il diritto di ipotecare o vendere il patrimonio immobiliare senza il consenso dei suoi beneficiari o dei rimanenti citati nel rogito perché non ha ancora dato loro la proprietà. La proprietà non trasferisce fino alla sua morte.
Atti del Beneficiario contro Atti di Vita Avanzati
Un atto patrimoniale rafforzato funziona in modo molto simile a un atto di bene o a un atto di trasferimento in caso di morte. Il beneficiario e le azioni TOD non hanno effetto e trasferiscono proprietà al beneficiario fino a dopo la morte, e la lingua dell'atto deve specificarlo espressamente.
Queste devono essere preparate, firmate e registrate nell'ufficio del registro fondiario della contea come qualsiasi altra azione. Poiché la proprietà passa per atto, non richiede l'omologazione e non entra a far parte del patrimonio immobiliare del defunto.
A partire dal 21 febbraio 2017, i seguenti stati riconoscono i fatti "atti di beneficenza" o "atti di trasferimento sulla morte " nei loro statuti:
- Alaska
- Arizona
- Arkansas
- California
- Colorado
- Distretto della Colombia
- Hawaii
- Illinois
- Indiana
- Kansas
- Minnesota
- Missouri
- Montana
- Nebraska
- Nevada
- Nuovo Messico
- Nord Dakota
- Ohio
- Oklahoma
- Oregon
- Sud Dakota
- Texas
- Virginia
- Washington
- Virginia dell'ovest
- Wisconsin
- Wyoming
Un altro vantaggio di Enhanced Life Estate Deeds
Le azioni di Lady Bird non sono solo utili per evitare la successione. Se dovesse venire un momento in cui richiedi assistenza a lungo termine e fai domanda per Medicaid, il governo imporrà un periodo di "back-back" di cinque anni sulla tua ammissibilità. Ciò significa che non è possibile trasferire la proprietà della proprietà entro cinque anni dalla creazione della domanda. L'estensione della tua idoneità dipende dal valore delle risorse che possiedi al momento della tua candidatura. Meno è di più, e molte persone credono erroneamente di poter semplicemente dare via la proprietà prima di candidarsi. Ma i trasferimenti sono soggetti a questo periodo di cinque anni. I beni dati in questo periodo possono essere riportati nel valore della tua proprietà.
Poiché le azioni immobiliari migliorate ti consentono di mantenere il controllo sulla proprietà, tecnicamente non conta come un trasferimento. Questo non è sempre il caso delle azioni benefiche. Può comunque dipendere dalla legge dello stato, quindi consulta un avvocato locale se stai considerando un atto del genere a questo scopo.
In genere, non è possibile presentare un reclamo contro la proprietà per il rimborso delle prestazioni Medicaid pagate dopo la sua morte, perché l'immobile non diventa parte della proprietà di successione.
Se si sta considerando di utilizzare un atto di proprietà di una vita rafforzata in Florida, Michigan o Texas per evitare la successione , si consideri la possibilità di chiedere ad un avvocato di pianificazione patrimoniale di redigere l'atto. Se commetti un errore, potresti inavvertitamente creare un atto di proprietà "regolare" di beni immobili anziché un atto di proprietà fondiaria "potenziato".
NOTA: le leggi statali cambiano frequentemente e queste informazioni potrebbero non riflettere le modifiche più recenti nelle leggi. Per la consulenza legale corrente, si prega di consultare un avvocato. Le informazioni contenute in questo articolo non sono consulenza legale e non sono un sostituto per la consulenza legale.
Conosciuto anche come: Beneficiario, Lady Bird Deed, Trasferimento su Death Deed, TOD Deed