Prendere una decisione tra un trust vivibile revocabile e una volontà dipende dalle preoccupazioni personali e da ciò che si desidera ottenere con il proprio piano di successione . Per la maggior parte delle persone, una fiducia irrevocabile non è un'opzione perché implica il trasferimento della proprietà della proprietà alla fiducia e al suo fiduciario per sempre - una volta che lo fai, non si può tornare indietro.
Una fiducia vivente revocabile può essere "annullata" se cambi idea. Non è necessariamente permanente. Se decidi di formare un trust vivente revocabile invece di scrivere un testamento, sei sempre libero di invertire la tua decisione più tardi. Potresti non volerlo, comunque. Questo tipo di fiducia presenta alcuni distinti vantaggi rispetto a un'ultima volontà e un testamento .
01 Evitare l'ipotesi e mantenere la privacy
La necessità della successione è una distinzione importante tra una fiducia vivente revocabile e una volontà.
Il probato è un processo supervisionato dalla corte che è richiesto quando qualcuno muore lasciando una volontà - e anche se non lascia una volontà. La sua proprietà deve passare ai suoi eredi e beneficiari, e l'omologazione è il processo legale con cui ciò viene compiuto.
Una fiducia vivente revocabile non richiede l'omologazione. È un contratto privato tra te come "fiduciario" o "concedente" e l'entità fiduciaria. Nella maggior parte dei casi, un concedente funge da fiduciario della propria fiducia vivente revocabile, gestendo la proprietà che colloca al suo interno. Un fiduciario successore interviene per subentrare alla morte del concedente, stabilendo il trust e distribuendo le sue proprietà ai beneficiari indicati nei documenti fiduciari.
Quando un testamento viene sottoposto al tribunale per aprire la prova, diventa una questione di pubblico dominio. Chiunque può fermarsi dal tribunale e leggerlo. Sapranno cosa hai posseduto e a chi l'hai lasciato. Nessuno oltre ai beneficiari - e in alcuni stati, gli eredi indipendentemente dal fatto che siano beneficiari - hanno il diritto di vedere i documenti di fiducia. Non diventeranno di dominio pubblico a meno che un erede o un beneficiario non presentino una causa per contestare la validità della vostra fiducia.
02 Pianificazione per disabilità mentale
La tua fiducia non verrebbe gestita in questo caso. La tua proprietà non verrebbe trasferita ai tuoi beneficiari come sarebbe alla tua morte. Il tuo fiduciario successore gestirà semplicemente le tue finanze e la proprietà per te perché non sei in grado di farlo. La tua volontà non può provvedere a questa eventualità se lasci un'ultima volontà e testamento invece di creare una fiducia vivente. I tuoi cari dovrebbero chiedere al tribunale di nominare un tutore o un conservatore per gestire i tuoi affari.
Una parola di cautela: alcuni trust revocabili non affrontano l'incapacità mentale, mentre altri offrono una pianificazione minima per questo tipo di evento. Se si sceglie di formare un trust, assicurarsi che includa un piano di disabilità globale.
03 Potresti aver bisogno di una volontà, anche tu
Nella maggior parte degli stati, devi usare il testamento per nominare un tutore per i tuoi figli minori in caso di morte. La tua fiducia non può provvedere a questo.
In alcuni stati, potrebbe essere necessario un mandato, anche con un trust vivibile revocabile interamente finanziato, per limitare le richieste dei creditori.