Esempi, strategie e analisi a lungo termine
Definizione di lungo termine
A lungo termine, per quanto riguarda gli investimenti, generalmente si riferisce a un periodo superiore a 10 anni. Ciò vale anche generalmente per la classificazione di investitori e titoli obbligazionari.
Ad esempio, se un consulente per gli investimenti pone domande per valutare la tua tolleranza al rischio, stanno cercando di determinare quali tipi di investimento sono adatti a te e ai tuoi obiettivi di investimento. Pertanto, se sei giovane e non prevedi di effettuare prelievi dal tuo conto di intermediazione per almeno 10 anni, potresti essere considerato un investitore a lungo termine.
Le obbligazioni e i fondi obbligazionari sono classificati a lungo termine se la rispettiva scadenza (o più esattamente quella che viene definita durata) è superiore a 10 anni.
Prestazioni a lungo termine in relazione all'analisi e alla ricerca degli investimenti
Quando si ricercano e analizzano gli investimenti, in particolare i fondi comuni di investimento, è meglio considerare le prestazioni a lungo termine, che possono essere considerate un periodo di 10 o più anni. Tuttavia, "a lungo termine" è spesso usato in modo approssimativo in riferimento a periodi che non sono a breve termine, come un anno o meno. Questo perché i periodi di un anno non rivelano informazioni sufficienti sulla performance di un fondo comune o sulla capacità di un gestore di fondi di gestire un portafoglio di investimenti attraverso un ciclo completo di mercato, che comprende periodi di recessione e crescita e include un mercato rialzista e ribassista .
Un ciclo completo del mercato è in genere da 3 a 5 anni. Questo è il motivo per cui è importante analizzare le prestazioni per i rendimenti a 3 anni, 5 anni e 10 anni di un fondo comune. Vuoi sapere come ha fatto il fondo attraverso entrambi gli alti e bassi del mercato.
Spesso un investitore a lungo termine utilizza una strategia di acquisto e mantenimento , in cui i fondi comuni sono selezionati e acquistati ma non modificati in modo significativo per diversi anni o più.
Questa strategia è stata anche affettuosamente etichettata come la strategia del portafoglio pigro .
Come essere un investitore a lungo termine
Un investitore a lungo termine può permettersi di assumere maggiori rischi di mercato con i propri investimenti. Pertanto, se non si preoccupano di prendere un rischio relativo elevato, possono scegliere di costruire un portafoglio aggressivo di fondi comuni di investimento .
Gli investitori aggressivi sono disposti ad accettare periodi di estrema volatilità del mercato (alti e bassi nel valore del conto) in cambio della possibilità di ricevere rendimenti relativi elevati che superano l'inflazione di un ampio margine. Una asset allocation di portafoglio aggressiva di esempio è l'85% delle azioni, il 15% delle obbligazioni.
Esempi di investimenti a lungo termine
Il primo tipo di investimento che la maggior parte delle persone pensa riguardo agli investimenti a lungo termine in azioni. Questo perché hanno storicamente conseguito tassi di rendimento medio più elevati rispetto ad altri veicoli di investimento e risparmio, come obbligazioni e certificati di deposito (CD). Fondi comuni di investimento azionario , in particolare fondi azionari di crescita e fondi azionari aggressivi per la crescita . Molti investitori a lungo termine amano anche utilizzare i fondi indicizzati per il loro basso costo e la loro tendenza a ottenere buoni rendimenti medi su lunghi periodi, come 10 anni o più.
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