Come sapere quando i fondi comuni sono "crescita aggressiva"
Pertanto, gli investitori aggressivi in crescita possono aspettarsi una maggiore volatilità (misurata per beta ) rispetto a quella della strategia generale di crescita.
In termini semplici, una strategia aggressiva per la crescita dei fondi comuni di investimento è quella che presenta un rischio relativo elevato rispetto ad altri fondi, ma può anche avere rendimenti potenziali più elevati.
Come sapere il tuo fondo è una crescita aggressiva
Molti fondi di investimento azionario di crescita aggressivi hanno il termine "crescita aggressiva" o "apprezzamento del capitale" o "opportunità di capitale" o "equity strategico" all'interno del nome del fondo. Tuttavia, questo non è sempre il caso. Per essere sicuri che un particolare fondo sia un fondo di crescita aggressivo, un investitore può consultare uno dei migliori siti di ricerca di fondi comuni e cercare la menzione specifica di "crescita aggressiva" nell'ambito dell'Obiettivo del Fondo. Gli investitori possono anche cercare l'obiettivo dichiarato all'interno del prospetto di fondi comuni o possono andare direttamente al sito web della famiglia di fondi comuni e trovare l'obiettivo.
Gli investitori dovrebbero essere avvertiti che un fondo comune con le parole "crescita aggressiva" nel suo nome può essere (e spesso lo è) classificato come fondo di crescita.
C'è una differenza di significato nella categoria e nell'obiettivo: in termini semplici, la categoria è un'etichetta di riferimento e l'obiettivo è una strategia o una strategia di investimento. Pertanto, se hai già un fondo di crescita nel tuo portafoglio, potresti non aver bisogno di un fondo di crescita aggressivo oltre a quello. Vedi sovrapposizione stock per ulteriori avvertenze su come avere fondi con obiettivi di investimento simili.
Un buon modo per essere sicuri di avere un fondo di crescita aggressivo è guardare la sua beta , che è una misura del movimento di un particolare fondo (alti e bassi) rispetto al mercato generale. Per riferimento, al mercato viene data una beta di 1,00. Un fondo di crescita aggressivo avrà un beta significativamente superiore a 1,00, ad esempio 1,10 o più.
Esempi di fondi comuni di crescita aggressiva
Ai fini della diversificazione, un investitore intelligente cercherà un fondo di crescita aggressivo che investe in titoli a media capitalizzazione o titoli a bassa capitalizzazione. Il ragionamento per questo è che probabilmente avrai un fondo azionario a capitalizzazione elevata già nel tuo portafoglio. Non hai davvero bisogno di più di quello. Alcuni esempi includono Fidelity Capital Appreciation (FDCAX) e Vanguard Strategic Equity (VSEQX). FDCAX ha una beta (rispetto allo S & P 500) di 1.14 e VSEQX ha una beta di 1.24. Entrambi sono fondi azionari mid-cap con obiettivi di crescita aggressiva. I dati provengono da Morningstar, Inc.
Dovrai anche conoscere la tua tolleranza al rischio prima di considerare l'aggiunta di un elemento di crescita aggressivo al tuo portafoglio di fondi comuni.
Sfatare il concetto di crescita aggressiva di Dave Ramsey
Le strategie e i concetti di investimento sono spesso realizzati per essere complessi e la filosofia di investimento di Dave Ramsey rende le cose più facili agli investitori iniziali.
Un aspetto positivo del Dave Ramsey Mutual Fund Portfolio è che è semplice. Tutto ciò che un investitore deve sapere è avere quattro fondi comuni: un fondo di crescita aggressivo, un fondo di crescita , un fondo di crescita e reddito e un fondo internazionale. Tuttavia, secondo la tua umile guida sui fondi comuni, gli aspetti positivi si fermano qui.
La crescita aggressiva non è una categoria formale di fondo comune, ma piuttosto uno stile di investimento. Questo può essere fonte di confusione e potenzialmente dannoso per molti investitori. Ad esempio, alcuni fondi azionari di crescita possono essere considerati una crescita aggressiva. L'investitore medio non riconoscerà facilmente la differenza. Pertanto semplice non sempre si traduce in meglio . Le raccomandazioni di investimento di Dave Ramsey possono essere ingannevolmente semplici. Potresti volerci solo qualche minuto in più e guardare un approccio alternativo e più diversificato alla creazione di un portafoglio di fondi comuni .
Vedi anche: Esempio di portafoglio di fondi comuni aggressivi
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