Definizione, esempi e strategie per la crescita e fondi di reddito
Copriremo la definizione di fondi per la crescita e il reddito e quando e perché gli investitori possono trarne vantaggio.
Definizione di fondi comuni di crescita e reddito
Come suggerisce il nome, l'obiettivo di crescita e reddito per i fondi comuni è una combinazione di due parti: una parte di crescita e una parte di reddito.
I fondi azionari di crescita detengono azioni di società che dovrebbero crescere più velocemente rispetto al mercato azionario generale. I fondi di reddito cercano di fornire all'investitore una fonte di reddito attraverso i dividendi. I fondi azionari sono simili e spesso intercambiabili nel significato con i Comparti a valore , che investono principalmente in titoli che un investitore ritiene stiano vendendo a un prezzo basso in rapporto agli utili o ad altre misure di valore fondamentale.
Esempi di fondi per la crescita e il reddito
È importante notare che la porzione di reddito dell'obiettivo di crescita e reddito non limita strettamente le partecipazioni del fondo a titoli (valore) generatori di reddito. L'obiettivo di reddito del fondo di crescita e reddito può essere raggiunto anche attraverso strumenti a reddito fisso, come le obbligazioni.
Per facilitare la ricerca e l'accesso agli investitori, molti fondi comuni di investimento con l'obiettivo di crescita e reddito hanno la frase "crescita e reddito" nel nome formale del fondo.
Esempi prominenti e diversi di fondi di crescita e di reddito comprendono Calamos Growth & Income (CGIIX), che investe in obbligazioni convertibili, e Vanguard Growth & Income (VQNPX), che investe in titoli growth e value value, senza esposizione alle obbligazioni.
Attenzione e strategia: i fondi per la crescita e il reddito non sono sempre la scelta giusta
Il termine crescita e reddito sono spesso gettati nei media finanziari, ma il significato tende a perdersi in mezzo al rumore.
Ad esempio, quando senti parlare di "crescita e reddito" come un portafoglio di fondi comuni suggerito, Guru della finanza personale e personalità della radio, Dave Ramsey, non raccomanda necessariamente un fondo particolare, ma piuttosto l'obiettivo generale, che è piuttosto ampio, per non dire altro.
Mi piace Dave Ramsey, ma forse un maggiore approccio di investimento alla crescita e al reddito per molti investitori, sia principianti che avanzati, è quello di accedere all'esposizione alla crescita e al reddito semplicemente investendo in uno dei migliori fondi dell'indice S & P 500 , che fornirà esposizione a azioni di crescita e valore e un buon fondo obbligazionario , che completerà e aumenterà il lato reddito dell'obiettivo di crescita e reddito, contribuendo nel contempo a ridurre il rischio di mercato complessivo nel portafoglio.
Inoltre, molti investitori hanno già fondi con un obiettivo di crescita e un obiettivo di reddito (valore). L'aggiunta di un fondo per la crescita e il reddito potrebbe causare una sovrapposizione eccessiva di fondi , che riduce la diversificazione del portafoglio e aumenta il rischio di mercato.
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