Mantenere i costi bassi
Questo è l'aspetto dell'investimento in fondi indicizzati che la maggior parte degli investitori sa essere cruciale per produrre i migliori fondi indicizzati.
In sostanza, i fondi indicizzati con i coefficienti di spesa più bassi generano i migliori rendimenti nel tempo. Questo è anche un vantaggio dell'uso dei fondi indicizzati rispetto ai fondi gestiti attivamente .
Ad esempio, se un fondo indicizzato ha un rapporto di spesa di 0,12, ma un fondo comparabile gestito attivamente ha un rapporto di spesa di 1,12, il fondo indicizzato ha un vantaggio immediato dell'1,00% rispetto al fondo a gestione attiva. Poiché i fondi indicizzati sono gestiti passivamente (corrispondono semplicemente alle posizioni di un dato indice), i costi di gestione del fondo vengono drasticamente ridotti. Senza una vera ricerca richiesta, i costi possono essere mantenuti estremamente bassi, con un impatto positivo sui rendimenti nel tempo.
Tight Index Tracking
Ora stiamo entrando nella scienza dell'indicizzazione. Gli analisti di investimento mettono insieme indici (vari elenchi di azioni o obbligazioni) per creare benchmark allo scopo di misurare medie di mercato ampie. Gli indici più noti sono Dow Jones Industrial Average, S & P 500 e NASDAQ .
I fondi indicizzati cercano di rispecchiare la performance di un particolare indice di riferimento. Ad esempio, la maggior parte dei fondi azionari a grande capitalizzazione tenta di battere l'indice migliore per i titoli a larga capitalizzazione, l'indice S & P 500.
Tuttavia, l'obiettivo di un fondo azionario dell'indice S & P 500 non è quello di "battere l'indice", ma di eguagliarlo, il che significa che il fondo tenterà di replicare la performance dell'indice.
Per fare questo, in parole povere, il fondo deterrà le stesse azioni trovate all'interno dello S & P 500. Pertanto, i migliori fondi azionari indicizzati faranno un buon lavoro nell'abbinare l'elenco delle azioni (partecipazioni) rappresentate nell'indice di riferimento. Gli analisti di borsa possono chiamare questo "errore di tracciamento basso".
Utilizzo di metodi di ponderazione adeguati
C'è molto di più nella costruzione di un fondo indicizzato rispetto al semplice acquisto dei titoli rappresentati nell'indice. Per creare un fondo indicizzato e assicurare un buon monitoraggio delle prestazioni, il team di gestione e il personale di supporto determineranno quanto (il numero di azioni) di ciascuna partecipazione nell'elenco sarà acquistato.
L'idea è di far corrispondere la "ponderazione" percentuale dell'indice stesso. Gli indici che classificano le posizioni in modo che i componenti più grandi abbiano una maggiore percentuale di peso sono denominati indici ponderati in base alla capitalizzazione (noti anche come indici ponderati per capitalizzazione o capitalizzazione di mercato).
L'S & P 500 è un esempio di indice ponderato in base alla capitalizzazione. La maggior parte dei fondi indicizzati rifletteranno l'indice ponderato in base alla capitalizzazione acquistando azioni delle partecipazioni per fare in modo che le azioni con la maggiore capitalizzazione siano la più grande in percentuale del fondo indice. Ad esempio, se le azioni di XYZ Corporation hanno la maggiore capitalizzazione di mercato, le azioni di XYZ Corporation rappresenteranno la più grande percentuale del fondo dell'indice.
Dimensionamento delle cose
Nel mondo dell'indicizzazione, le dimensioni possono essere importanti. Grandi società di fondi comuni come Vanguard, Fidelity e Charles Schwab hanno un gran numero di investitori e quindi hanno le risorse per gestire efficacemente il fondo (ad esempio, acquistare azioni di partecipazioni, fornire liquidità per soddisfare la domanda di prelievi di investitori). In confronto, un fondo indicizzato con un basso ammontare di attività può trovare difficoltà nel mantenere il portafoglio correttamente ponderato per l'indice.
I 3 migliori fondi dell'indice S & P 500
Ora che sai cosa serve per creare i migliori fondi su indici, ora puoi passare alla selezione dei migliori fondi S & P Index. Sono sicuro che concorderai con le nostre tre migliori selezioni di fondi su indice S & P 500:
- Vanguard 500 Index (VFINX) : Vanguard è stato costruito sull'indicizzazione ed è l'originale nel mondo dei fondi indicizzati. Più di 35 anni fa, il fondatore di Vanguard, John Bogle, osservò che la maggior parte degli investitori azionari non era in grado di sovraperformare l'indice S & P 500 in modo coerente per lunghi periodi di tempo. La sua idea era di abbinare semplicemente le posizioni dell'indice e mantenere bassi i costi. La semplicità e la parsimonia sono due dei più grandi principi di investimento di successo e Vanguard ha dominato queste virtù. Vanguard è anche di proprietà dei suoi investitori, che pongono le sue priorità nel fornire fondi comuni ed ETF di alta qualità ea basso costo, al contrario di una cultura di alti profitti tipica di alcune istituzioni finanziarie pubbliche.
- Indice Fidelity Spartan 500 (FUSEX): le dimensioni di Fidelity, l'esperienza con l'indicizzazione e il desiderio di competere con le mietitrebbie di Vanguard fanno sì che le loro offerte di fondi indicizzati siano seconde solo a quelle di Vanguard. Spesso i fondi indicizzati tra i due rivali giganti sono indistinguibili in termini di spese e prestazioni. In definitiva, la concorrenza crea fondi di qualità superiore per l'investitore.
- Indice Schwab S & P 500 (SWPPX): Charles Schwab ha compiuto uno sforzo consapevole per fornire agli investitori non solo un servizio di intermediazione di sconto: hanno immerso profondamente i mercati dei fondi indicizzati di Vanguard e Fidelity. I loro fondi indicizzati sono di solito un po 'più alti in termini di spesa rispetto ai loro concorrenti più grandi, ma se sei già un investitore di Schwab, puoi anche risparmiare la commissione di transazione per l'utilizzo di fondi fuori rete e utilizzare i fondi dell'indice di Schwab.
Suggerimenti per S & P 500 Fund Fund
Se sei abbastanza fortunato da avere un saldo elevato nei tuoi conti di investimento, potresti qualificarti per altre classi di azioni che hanno rapporti di spesa addirittura inferiori rispetto a quelli elencati qui. Ad esempio, Vanguard ha un'altra classe di azioni, denominata Admiral Shares che offrono rapporti di spesa inferiori.
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