12 fondi di investimento più economici da acquistare

Un elenco di fondi indicizzati con rapporti di spesa bassi

I fondi indice più economici sono solitamente i migliori da acquistare . Perché? Perché i fondi di indice essenzialmente fanno la stessa cosa: tracciano passivamente un indice di riferimento. E dal momento che essenzialmente raggiungono lo stesso obiettivo, non ha senso acquistare costosi fondi indicizzati.

Pensa di comprare un alimento base come il pane in un negozio di alimentari. Se scegli tra tre diversi marchi e tutti hanno gli stessi identici ingredienti, compra quello più economico!

È fondamentalmente la stessa logica da seguire quando si acquistano i fondi indicizzati: hanno gli stessi ingredienti. Quindi perché pagare di più per la stessa cosa quando puoi pagare di meno?

Non ha mai senso acquistare un fondo indicizzato con una commissione di vendita, che può presentarsi sotto forma di un carico anteriore (spesso il 5% o più pagato in anticipo all'acquisto di azioni) o di un carico posteriore (pagato in caso di vendita di azioni. ha senso quando si ottengono preziosi consigli e una gestione attiva di prim'ordine Con i fondi indicizzati e con un po 'di compiti a casa, non è necessario alcun consiglio o gestione attiva.

Quindi, senza ulteriori indugi, qui ci sono 12 dei fondi indice più economici, misurati dai loro rapporti di spesa , suddivisi in sei diverse categorie:

Fondi degli indici S & P 500 più economici

I fondi dell'indice S & P 500 seguono l' indice S & P 500 , che consiste in circa 500 azioni societarie statunitensi, misurate in base alla capitalizzazione di mercato .

Ecco due dei fondi comuni più economici che tracciano l'S & P 500:

• Indice Schwab S & P 500 (SWPPX): il rapporto di spesa è dello 0,09% o $ 9 per ogni $ 10.000 investiti. L'investimento iniziale minimo è $ 100.
• Indice Fidelity Spartan 500 (FUSEX): il rapporto di spesa è 0,095% o $ 9,50 per ogni $ 10.000 investiti. L'investimento iniziale minimo è $ 2.500.

Si tratta di spese incredibilmente basse, soprattutto se confrontate con alcuni dei coefficienti di spesa medi per i fondi comuni di investimento , che in genere sono più di dieci volte queste spese, spesso fino all'1,50%.

Confrontali anche con il fondo indice più famoso, Vanguard 500 Index (VFINX), che ha un rapporto spese dello 0,16%.

I più economici fondi azionari di grande crescita

I grandi fondi dell'indice di crescita seguono solitamente l'indice Russell 1000 Growth , il Nasdaq Composite o il Nasdaq-100 . Questi stanno investendo i maggiori titoli di crescita delle società statunitensi per capitalizzazione di mercato. Pertanto, con questi fondi, otterrete molti degli stessi titoli dei fondi dell'indice S & P 500, ma questi saranno solo titoli di crescita, che tendono ad essere più aggressivi (rischio relativo più elevato rispetto ad altri titoli ma maggiori rendimenti potenziali a lungo termine) ):

Qui ci sono due dei fondi di investimento più economici che tracciano un indice azionario americano a grande capitalizzazione:

• Vanguard Growth Index (VIGRX): il rapporto di spesa è dello 0,22%, o $ 22 per ogni $ 10.000 investiti. L'investimento iniziale minimo è di $ 3.000.
• Fidelity Indice composito NASDAQ (FNCMX): il rapporto spese è dello 0,29% o $ 29 per ogni $ 10.000 investiti. L'investimento iniziale minimo è $ 2.500.

Entrambi questi fondi sono molto apprezzati, il che significa che ottieni alta qualità a basso costo.

I più economici fondi azionari di grande valore

Non ci sono molti fondi di indici azionari che tengono traccia degli indici azionari di valore, ma ce ne sono alcuni che sono troppo costosi e ce ne sono alcuni che sono buoni ed economici.

Gli stock value sono spesso quelli sottovalutati nel mercato e quindi venduti a sconto. I fondi comuni che pagano dividendi sono spesso considerati fondi di valore.

I fondi dell'indice azionario di valore tengono traccia dell'indice Russell 1000 Value o dell'indice S & P 500 Value . Ecco due dei più economici fondi di indici azionari di grande valore:

• Indice Vanguard High Dividend Yield (VHDYX): il rapporto di spesa è dello 0,16% o di $ 16 per ogni $ 10.000 investiti e l'investimento iniziale minimo è di $ 3,000.
• Vanguard Value Index (VIVAX): il rapporto di spesa è dello 0,22%, o $ 22 per ogni $ 10.000 investiti e l'investimento iniziale minimo è di $ 3,000.

I fondi di valore possono essere buoni per gli investitori che cercano una crescita a lungo termine o per gli investitori che cercano reddito corrente dai loro investimenti.

I fondi azionari mid-cap più economici

Come per i fondi indicizzati a società a grande capitalizzazione, gli investitori possono trovare fondi azionari mid-cap indicizzati che tracciano un indice di crescita, un indice di valore o un indice che mescola i due stili.

Qui evidenzieremo i fondi comuni di investimento a media capitalizzazione che seguono gli indici, come l'indice S & P MidCap 400 o l'indice Russell Mid Cap , che includerà una combinazione di crescita e valore.

Ecco due dei più economici fondi comuni di investimento con indici mid-cap:

• Indice Northern Mid Cap (NOMIX): il rapporto di spesa è dello 0,15% o di $ 15 per ogni $ 10.000 investiti e l'investimento iniziale minimo è di $ 2,500.
• Indice Vanguard Mid Cap (VIMSX): il rapporto di spesa è dello 0,20% o di $ 20 per ogni $ 10.000 investiti e l'investimento iniziale minimo è di $ 3000.

Gli stock a media capitalizzazione comportano in genere un maggiore rischio di mercato rispetto agli stock a larga capitalizzazione, ma tendono a comportarsi meglio a lungo termine. E le mid-caps generalmente hanno un rischio di mercato inferiore a quello delle azioni a piccola capitalizzazione, ma possono comportarsi altrettanto bene. Pertanto, le mid-caps rientrano in un "punto debole" di investimento che può essere appropriato per gli investitori a lungo termine disposti a correre un rischio maggiore per rendimenti potenziali più elevati.

Più economici fondi azionari per titoli small cap

Come abbiamo fatto con i fondi dell'indice a media capitalizzazione, metteremo in risalto i fondi azionari di titoli azionari a piccola capitalizzazione che tracciano un indice che mescola sia gli stili di crescita che quelli di valore. Questi fondi indicizzati tratteranno gli indici a piccola capitalizzazione come l'indice Russell 2000 o l'indice S & P SmallCap 600.

Qui ci sono due dei fondi comuni più economici che tracciano gli indici azionari a bassa capitalizzazione:

• Indice Northern Small Cap (NSIDX): il rapporto di spesa è dello 0,15% o di $ 15 per ogni $ 10.000 investiti e l'investimento iniziale minimo è di $ 2,500.
• Scwhab Small Cap Index (SWSSX): il rapporto di spesa è dello 0,17% o di $ 17 per ogni $ 10.000 investiti e l'investimento iniziale minimo è di $ 100.

Le azioni a piccola capitalizzazione sono più rischiose delle azioni a grande e media capitalizzazione, ma possono offrire rendimenti superiori a lungo termine, soprattutto se si riescono a mantenere basse le spese.

I più economici fondi azionari internazionali

I fondi azionari internazionali di solito seguono l' indice MSCI EAFE o l' indice MSCI ACWI , entrambi costituiti da azioni di società al di fuori degli Stati Uniti.

Ecco due dei fondi comuni di investimento più convenienti che monitorano gli indici azionari esteri:

• Vanguard Total International Stock Index (VGTSX): il rapporto di spesa è dello 0,19% o $ 19 per ogni $ 10.000 investiti e l'investimento iniziale minimo è di $ 3,000.
• Schwab International Index Fund (SWISX): il rapporto di spesa è dello 0,19% o di $ 19 per ogni $ 10.000 investiti e l'investimento iniziale minimo è di $ 100.

I fondi di indici azionari internazionali sono un modo intelligente e conveniente per catturare l'intero mercato al di fuori del mercato degli Stati Uniti. Un portafoglio diversificato di fondi comuni di investimento comprenderà solitamente azioni internazionali.

Fondi di fondi obbligazionari più economici

Esistono molti diversi tipi di fondi su indici obbligazionari, ma i migliori e più comuni sono quelli che catturano l'intero mercato obbligazionario statunitense. Questi fondi indicizzati tracciano l'indice Barclays Capital Aggregate US Bond , che comprende oltre 3.000 obbligazioni.

Ecco i fondi comuni più economici che tracciano il BarCap Aggregate:

• Indice Vanguard Total Bond (VBMFX): il rapporto di spesa è dello 0,16% o di $ 16 per ogni $ 10.000 investiti e l'investimento iniziale minimo è di $ 3,000.
• Indice delle obbligazioni del Nord (NOBOX): il rapporto di spesa è dello 0,16% o di $ 16 per ogni $ 10.000 investiti e l'investimento iniziale minimo è di $ 2,500.

Per la maggior parte degli investitori, un indice di mercato obbligazionario totale a buon mercato è sufficiente per includere in un portafoglio di fondi comuni di investimento.

Come acquistare il più economico dei fondi indicizzati economici

Alcune delle migliori società di fondi comuni a vuoto, come Vanguard Investments e Fidelity Investments, offrono classi di azioni indicizzate con indici di spesa inferiori quando è possibile effettuare un investimento iniziale elevato.

Ad esempio, come menzionato in precedenza, il fondo Vanguard 500 Index (VFINX) non ha reso la nostra lista di fondi indicizzati più economici perché il suo rapporto di spesa dello 0,16% era superiore rispetto agli altri due listini.

Ma se riesci a raggiungere il requisito di investimento iniziale di $ 10.000 per la loro classe di azioni "Admiral" (ticker: VFIAX), ottieni il fondo indice S & P 500 più conveniente con un rapporto di spesa dello 0,05%.

L'investimento frazionario è un'altra opzione a basso costo.

Dichiarazione di non responsabilità: le informazioni contenute in questo sito sono fornite a solo scopo di discussione e non devono essere interpretate erroneamente come consiglio di investimento. In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione all'acquisto o alla vendita di titoli.