Perché tanti investitori amano VTSMX
Un fondo di indice di borsa totale è un fondo comune che investe in un paniere di azioni che rispecchierà fedelmente le riserve azionarie e le prestazioni di un particolare benchmark, come The Wilshire 5000 o The Russell 3000.
Le partecipazioni comprendono la maggior parte delle riserve azionarie statunitensi scambiate in borsa, motivo per cui il nome "mercato totale" è solitamente incluso nel nome del fondo. Come i fondi dell'indice S & P 500 , il Wilshire 5000 è ponderato in base alla capitalizzazione di mercato, il che significa che le società più grandi (quelle con maggiore capitalizzazione) rappresenteranno una porzione maggiore (essere tra le migliori posizioni) in percentuale rispetto alle società più piccole.
Ciò che rende VTSMX il più grande e il migliore
- Diverse partecipazioni : VTSMX è progettato per fornire agli investitori un'esposizione all'intero mercato azionario statunitense, comprese le società a piccola, media e grande capitalizzazione, sia in termini di crescita che di valore. Il fondo tiene traccia del CRSP US Total Market Index, che rappresenta quasi il 100% del mercato azionario statunitense investibile. Il fondo è ponderato in base alla capitalizzazione, il che significa che i maggiori titoli per capitalizzazione rappresentano più del portafoglio rispetto a capitalizzazioni minori.
- Bassi costi : la natura passiva di VTSMX significa che non sono necessari costi di ricerca e di negoziazione relativi più elevati necessari per una gestione attiva. Il rapporto di spesa per VTSMX è dello 0,17%, che è estremamente basso per gli standard del settore e ammonta a solo $ 17 su ogni $ 10.000 investiti.
- Fatturato basso : un motivo principale per le basse spese del fondo di borsa totale è il basso fatturato dello 0,03%. il turnover è la percentuale delle partecipazioni del fondo che sono state sostituite da un investimento diverso (o "ribaltato") durante l'anno precedente. I fondi azionari a gestione attiva hanno spesso indici di rotazione superiori al 50%, che possono comportare non solo commissioni più elevate, ma anche prestazioni peggiori a lungo termine.
- Efficienza fiscale: un risultato diretto del basso turnover è una riduzione delle imposte passate all'investitore. Quando i fondi comuni di investimento vendono le partecipazioni a un prezzo superiore al prezzo di acquisto, produce un'imposta sulle plusvalenze, che viene poi trasferita agli investitori sotto forma di "plusvalenze". Se detiene un fondo azionario in un conto imponibile, pagherai le tasse su queste distribuzioni. Pertanto, supponendo che ti piaccia minimizzare le tasse, ti consigliamo un fondo fiscale come VTSMX.
Vedi anche: Migliori indici azionari del mercato azionario totale e indice del mercato azionario totale vs S & P 500
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