Vanguard Total Stock Market Index Fund e altro
Prima di immergerti nei migliori fondi totali del mercato azionario, esamineremo la definizione e le caratteristiche principali in modo da sapere se questi fondi comuni sono appropriati per te e per i tuoi obiettivi di investimento.
Ecco cosa sapere sui fondi totali dell'indice azionario:
Definizione del fondo complessivo del mercato azionario
Un fondo di indice di borsa totale è un fondo comune che investe in un paniere di azioni che rispecchierà fedelmente le riserve azionarie e le performance di un ampio benchmark di borsa, come The Wilshire 5000 o The Russell 3000, che rappresenta una grande porzione del Borsa americana o internazionale. Ad esempio, le partecipazioni nel Wilshire 5000 e nel Russell 3000 includono la maggior parte delle riserve azionarie statunitensi scambiate in borsa, motivo per cui il nome del "mercato totale" è solitamente incluso nel nome del fondo.
Come i fondi dell'indice S & P 500 , il Wilshire 5000 è ponderato in base alla capitalizzazione di mercato, il che significa che le società più grandi (quelle con maggiore capitalizzazione) rappresenteranno una porzione maggiore (che rappresenta tra le posizioni migliori) in percentuale rispetto alle società più piccole. Ad esempio, le partecipazioni migliori nel Wilshire 5000 includeranno grandi aziende come Apple (AAPL), Facebook (FB) e Microsoft (MSFT).
Alcuni fondi complessivi di indici azionari si concentrano su titoli al di fuori degli Stati Uniti. Questi fondi tipicamente seguono un indice azionario internazionale come l'indice FTSE Global All Cap ex US.
Dovresti utilizzare un Total Index Index Fund?
Spesso, lo scopo principale dell'utilizzo di un fondo azionario del mercato azionario totale è la detenzione principale in un portafoglio di fondi comuni di investimento (ossia la strategia del portafoglio principale e satellite ).
La ragione di ciò è che gli investitori possono ottenere l'accesso all'intero mercato azionario statunitense in un fondo a basso costo. Possono quindi costruire attorno a quel nucleo con altre aziende che rappresentano diverse categorie.
Molti investitori possono anche utilizzare uno dei migliori Comparti dell'indice S & P 500 come partecipazioni chiave perché la performance rispetto ai Comparti totali dell'indice di mercato azionario è simile (a causa della forte ponderazione degli stock a grande capitalizzazione nelle posizioni migliori). Tuttavia, i fondi dell'indice del mercato azionario totale offrono una maggiore diversificazione rispetto ai fondi dell'indice S & P 500. Oltre ai maggiori titoli statunitensi, avrai anche titoli a piccola e media capitalizzazione nell'indice azionario totale.
Pertanto, ci saranno alcune partecipazioni a media e bassa capitalizzazione in un Fondo azionario del mercato azionario totale, pertanto potrebbero esserci sovrapposizioni con altri fondi nel portafoglio. Per questo motivo, molti investitori preferiscono utilizzare un fondo dell'indice S & P 500, combinato con un fondo indicizzato a piccola capitalizzazione, per ottenere una diversificazione ottimale. Pertanto, se si utilizza un fondo totale di indici azionari, assicurarsi di trovare altre partecipazioni in diverse categorie.
Vanguard Total Market Index (VTSMX) e altri tre fondi indicizzati come
I migliori fondi su indici di qualsiasi tipo sono in genere quelli che presentano i rapporti di spesa più bassi e sono offerti da grandi famiglie di fondi comuni di investimento o di ETF (exchange traded fund) :
- Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX): Vanguard è l'indicizzatore originale e VTSMX è tra i primi fondi indicizzati per conquistare il mercato totale. In effetti, Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) è il più grande fondo comune di investimento al mondo . Con un coefficiente di spesa dello 0,18%, VTSMX costituisce una solida holding di base per qualsiasi portafoglio di fondi comuni.
- Indice totale del mercato azionario di Schwab (SWTSX): con un rapporto di spesa dello 0,11%, è difficile battere SWTSX a meno che non si qualifichi per ottenere rapporti di spesa più bassi con uno dei fondi di Admiral Shares di Vanguard.
- iShares Russell 3000 Index Fund (IWV): si tratta di un Exchange Traded Fund (ETF) che funziona bene per quegli investitori che desiderano utilizzare gli ETF a causa della loro capacità di negoziare azioni simili alla giornata o sono in grado di negoziare determinati ETF senza commissioni di transazione (alcune società di fondi comuni di investimento addebitano commissioni per la negoziazione di alcuni fondi indicizzati). IWV ha un rapporto di spesa dello 0,20%.
- Vanguard Total International Stock Market (VGTSX) : alcuni fondi azionari totali coprono azioni al di fuori degli Stati Uniti e VGTSX è uno dei migliori. VGTSX copre l'indice FTSE Global All Cap ex US, che comprende oltre 6.000 titoli di società nei mercati sviluppati ed emergenti.
I fondi totali dell'indice azionario possono essere appropriati per gli investitori alla ricerca di un fondo comune come investimento autonomo o (ancora meglio) come partecipazione principale in un portafoglio diversificato.
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