La migliore struttura e design del portafoglio
Per costruire il miglior portafoglio di fondi comuni di investimento devi andare oltre il saggio consiglio: "Non mettere tutte le tue uova in un unico paniere:" Una struttura che può resistere alla prova del tempo richiede un design intelligente, una base solida e una combinazione semplice di fondi comuni di investimento che funzionano bene per le vostre esigenze.
Utilizzare un design di Portfolio Core e Satellite
Prima che inizi la costruzione, avrai bisogno di un disegno di base, un progetto da seguire. Un design di portafoglio comune e collaudato nel tempo si chiama Core and Satellite . Questa struttura è proprio come sembra: si inizia con il "core", un fondo azionario a capitalizzazione elevata, che rappresenta la parte più ampia del portafoglio e si basa sul fondo con i fondi "satellite", che rappresenteranno ciascuno una porzione più piccola di il tuo portafoglio.
Utilizzare diversi tipi di categorie di fondi per la struttura
Con un fondo azionario a capitalizzazione elevata come il tuo core, diversi tipi di fondi , i "satelliti", completeranno la struttura del tuo portafoglio di fondi comuni . Questi altri fondi possono includere titoli a media capitalizzazione , titoli a bassa capitalizzazione , titoli esteri, reddito fisso (obbligazioni), fondi settoriali e fondi del mercato monetario.
Conoscere la Tolleranza al Rischio
Prima di scegliere i tuoi fondi, devi avere una buona idea di quanto rischio puoi sopportare. La tua tolleranza al rischio è una misura di quanta fluttuazione (ovvero aumenti e diminuzioni della volatilità) o del rischio di mercato che puoi gestire.
Ad esempio, se diventi molto ansioso quando il tuo account $ 10.000 diminuisce del 10% (a $ 9.000) in un periodo di un anno, la tua tolleranza al rischio è relativamente bassa - non puoi tollerare investimenti ad alto rischio .
Determina la tua assegnazione di beni
Una volta determinato il livello di tolleranza al rischio , è possibile determinare l' asset allocation , che è il mix di attività di investimento - materie prime, obbligazioni e denaro - che comprende il portafoglio.
La corretta allocazione patrimoniale rifletterà il livello di tolleranza al rischio, che può essere definito aggressivo (alta tolleranza al rischio), moderato (media tolleranza al rischio) o conservativo (tolleranza a basso rischio). Maggiore è la tua tolleranza al rischio, più titoli avrai in relazione a obbligazioni e denaro nel tuo portafoglio; e minore è la tua tolleranza al rischio, minore è la tua percentuale di azioni in relazione a obbligazioni e denaro.
Scopri come scegliere i migliori fondi
Ora che conosci la tua asset allocation , tutto ciò che rimane è scegliere i migliori fondi per te. Se disponi di un'ampia scelta di fondi comuni di investimento, inizi a utilizzare un centro di valutazione del fondo o potresti semplicemente confrontare la performance con un benchmark. Dovrai anche considerare le qualità importanti dei fondi comuni di investimento , come le commissioni e le spese del fondo e il mandato dei gestori.
Alcuni consigli e precauzioni in più per la creazione di un portafoglio di fondi comuni
Se sei un principiante, potresti non avere i soldi per soddisfare l' importo minimo di investimento iniziale , che spesso è più di $ 1.000 per fondo comune. Se solo sei in grado di soddisfare il minimo per un fondo, inizia con il "core", come un fondo indicizzato a capitalizzazione a basso costo o un fondo bilanciato . Una volta acquistato il primo fondo per il tuo portafoglio, puoi risparmiare sul lato per acquistare il tuo prossimo fondo e continuare a costruire il tuo portafoglio un fondo alla volta.
Il vecchio modo di allocare gli asset era "investire per la tua età", dove la tua età è il numero di obbligazioni nel tuo portafoglio. Ad esempio, se hai 40 anni, la tua asset allocation sarà composta da obbligazioni al 40% e titoli azionari del 60%. Oggi le persone vivono più a lungo, quindi questa strategia di asset allocation non è valida come una volta.
Le informazioni su questo sito sono fornite a solo scopo di discussione e non devono essere interpretate erroneamente come consiglio di investimento. In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione all'acquisto o alla vendita di titoli.