3 tipi di portafogli per 3 tipi di investitori
Hai bisogno di alcuni esempi di portafoglio di fondi comuni? Ecco alcuni portafogli semplici e di base per 3 tipi di investitori: aggressivi, moderati o conservatori.
Esempio di portafoglio aggressivo
Un portafoglio aggressivo è appropriato per un investitore con un'elevata tolleranza al rischio e un orizzonte temporale superiore a 10 anni. Gli investitori aggressivi sono disposti ad accettare periodi di estrema volatilità del mercato (alti e bassi nel valore del conto) in cambio della possibilità di ricevere rendimenti relativi elevati che superano l'inflazione di un ampio margine.
Asset allocation di portafoglio aggressiva: 85% di azioni, 15% di obbligazioni
30% di titoli a larga capitalizzazione (indice)
15% di titoli a media capitalizzazione
15% di titoli a piccola capitalizzazione
25% di titoli esteri o emergenti
Obbligazionario a medio termine del 15%
Esempio di portafoglio moderato
Un portafoglio moderato è appropriato per un investitore con una tolleranza al rischio moderatamente elevata e un orizzonte temporale superiore a 5 anni. Gli investitori moderati sono disposti ad accettare periodi di moderata volatilità del mercato in cambio della possibilità di ricevere rendimenti che superano l'inflazione di un margine significativo.
Asset allocation di portafoglio moderata: 65% di azioni, 30% di obbligazioni, 5% di liquidità / MMKT
40% di titoli a larga capitalizzazione (indice)
10% di titoli a piccola capitalizzazione
15% di scorte estere
Obbligazionario a medio termine del 30%
05% di contante / mercato monetario
Esempio di portafoglio conservativo
Un portafoglio conservativo è appropriato per un investitore con una bassa tolleranza al rischio e un orizzonte temporale da immediato a più lungo di 3 anni. Gli investitori conservatori non sono disposti ad accettare periodi di estrema volatilità del mercato e sono alla ricerca di rendimenti che combacino o superino leggermente l'inflazione.
Asset Conservative Portfolio Asset: 25% di azioni, 45% di obbligazioni, 30% di liquidità / MMKT
15% di titoli a larga capitalizzazione (indice)
05% di titoli a piccola capitalizzazione
05% di scorte estere
Obbligazionario a medio termine del 45%
30% di contante / mercato monetario
Vedi anche: Categorie di fondi comuni
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