I fondi più economici dell'indice S & P 500

Scopri i fondi dell'indice con i rapporti di spesa più bassi

Mentre meno costoso non significa necessariamente migliore, i migliori fondi dell'indice S & P 500 tendono ad essere quelli con i più bassi rapporti di spesa . Quindi, prima di uscire e acquistare i fondi indice più economici che puoi trovare, assicurati di dare un'occhiata alle qualità del fondo diverse dalle spese.

Ecco alcune delle qualità dei fondi indicizzati che vorresti analizzare prima di pensare all'acquisto.

Analizzando l'errore di tracciamento e le prestazioni per trovare i fondi di investimento più economici

Ad esempio, c'è qualcosa chiamato tracking error , che è una misura dell'efficacia di un fondo indicizzato per replicare o "confrontare" la performance dell'indice di riferimento.

Uno svantaggio per quanto riguarda la ricerca e l'analisi dell'errore di rilevamento è che le famiglie di fondi comuni non mostrano pubblicamente l'errore di tracciamento dei loro fondi indicizzati. Tuttavia, ci sono alcuni punti dati che puoi ricercare per analizzare il tracciamento delle prestazioni. Puoi iniziare dalla nostra lista dei fondi più economici dell'indice S & P 500 qui, ma dovrai anche confrontare le prestazioni.

Puoi visitare uno dei migliori siti web per la ricerca di fondi comuni di investimento e vedere quanto la performance storica del fondo è stata vicina al benchmark target. Se i rendimenti sono inferiori al benchmark approssimativamente dello stesso importo del rapporto spese del fondo (vedi sotto), l'errore di tracciamento è vicino. Ad esempio, se il coefficiente di spesa di un fondo è lo 0,20% e ha un rendimento annualizzato a 5 anni del 10,00% e il benchmark ha un rendimento del 10,20%, l'errore di tracciamento è preciso. In sintesi si desidera che la performance dei fondi indicizzati sia inferiore al benchmark di circa un importo uguale al rapporto spese.

Analizzare il rapporto di spesa per trovare i fondi indicizzati più economici

Dopo aver esaminato la performance storica, tenendo conto del rapporto spese, ciò ti indicherà quanto bene il fondo ha tracciato l'indice di riferimento in passato. Ad esempio, se un fondo comune di investimento dell'indice S & P 500 ha un coefficiente di spesa dello 0,20% e l'indice S & P 500 ha un rendimento annualizzato a 5 anni del 10,00%, un fondo indice S & P 500 con un buon (basso) tracking error potrebbe avere un rendimento annualizzato di circa 9,80. Ciò significa che l'unica differenza tra l'indice e il rendimento del fondo comune è attribuita alle spese del fondo.

Infine, prima di consultare la nostra lista e acquistare il tuo indice S & P 500, assicurati di tenere a mente altre commissioni, come i costi di trading. Ad esempio, se hai già un account su Vanguard, ti potrebbe essere addebitata una commissione di transazione per acquistare un fondo comune, come l'indice Schwab S & P 500, che è al di fuori della loro famiglia di fondi. Le commissioni di transazione tipiche variano tra $ 10 e $ 20. Pertanto, se si calcola la media del dollaro acquistando periodicamente azioni del proprio indice S & P 500, il coefficiente di spesa potrebbe essere il più basso, ma le commissioni di negoziazione possono rendere il fondo più costoso rispetto a quello della società di fondi in cui investi.

Troverai alcuni dei fondi S & P 500 più economici che puoi acquistare con $ 10.000 o meno elencati di seguito.