Impara le nozioni di base sulla ricerca dei migliori fondi indicizzati
Prima di entrare nei tratti specifici che costituiscono i migliori fondi indicizzati, illustriamo le basi su quali sono i fondi indicizzati e su come funzionano.
Che cos'è un indice e come funzionano i fondi indicizzati?
Un indice, per quanto riguarda gli investimenti, è un campionamento statistico di titoli che rappresentano un segmento definito del mercato.
Ad esempio, l' indice S & P 500 è un campionamento di circa 500 titoli a grande capitalizzazione. Ma in realtà non puoi investire in un indice. È qui che le società di fondi comuni di investimento entrano nel quadro dell'indice.
Un fondo indicizzato è un fondo che compra e detiene la maggior parte o tutti i titoli che si trovano nell'indice particolare che il fondo vuole tracciare. Ecco come e perché John Bogle ha lanciato Vanguard . Dopo aver notato che molti investitori, compresi i money manager professionisti, non erano in grado di sovraperformare i principali indici di mercato, specialmente nel lungo periodo, ha deciso di creare l' indice Vanguard 500 (VFINX) , che rispecchiasse le prestazioni dello S & P 500.
Come identificare e acquistare i migliori fondi indicizzati
Per seguire da vicino l'indice, è importante mantenere bassi i costi. Fortunatamente, dal momento che i fondi degli indici sono gestiti passivamente, c'è pochissima ricerca, analisi o negoziazione che si verifica. Pertanto, per loro natura, i fondi indicizzati sono fondi economici per operare e possedere.
Quindi la caratteristica principale dei migliori fondi su indici è il basso livello di spesa. Ma non è tutto quello che serve per trovare i migliori fondi indicizzati!
Se pensi per un breve momento, potresti essere in grado di indovinare l'altro tratto principale. Se i fondi indicizzati cercano di seguire l'indice di riferimento, come strutturano il portafoglio? Come fanno a sapere con precisione quali titoli acquistare e quante azioni devono possedere per tracciare l'indice il più vicino possibile?
L'altra caratteristica dei migliori fondi indicizzati è il basso tracking error, che è una misura dell'efficacia di un indice nel replicare o "allineare" la performance dell'indice di riferimento.
Mentre i rapporti di spesa per i fondi comuni sono condivisi pubblicamente e facilmente reperibili, l'errore di tracciamento non è qualcosa che troverai pubblicamente visualizzato. Pertanto, quando cerchi i migliori fondi indicizzati, inizierai cercando i rapporti di spesa più bassi. Una volta che la ricerca è stata ristretta a pochi, è possibile esaminare la performance passata effettiva di ciascun fondo e confrontarla direttamente con il rispettivo indice.
Allora avrai il tuo miglior fondo per gli indici!
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