Ci sono fondi indicizzati obbligazionari, fondi obbligazionari corporate, fondi obbligazionari del Tesoro americano, fondi obbligazionari ad alto reddito (junk bond), fondi obbligazionari esteri, fondi obbligazionari dei mercati emergenti, fondi obbligazionari municipali, fondi obbligazionari a breve termine, fondi obbligazionari a medio termine fondi obbligazionari, fondi obbligazionari con protezione dell'inflazione del Tesoro (TIPS), fondi obbligazionari multisettoriali e la lista continua.
Ma invece di dover setacciare decine o addirittura centinaia di fondi comuni di investimento, abbiamo ristretto le scelte a una lista dei migliori fondi obbligazionari in poche categorie diverse che funzionano bene per la maggior parte degli investitori - il lungo termine investitori che sono alla ricerca di fondi comuni di investimento di alta qualità ea basso costo.
I migliori fondi su indici obbligazionari
I fondi indicizzati possono essere scelte intelligenti per gli investitori che desiderano coprire un ampio segmento di un particolare mercato mantenendo bassi i costi. Ecco tre dei migliori fondi su indici per investire in obbligazioni:
- Indice Vanguard Total Bond (VBMFX): questo fondo obbligazionario detiene migliaia di obbligazioni, che si combinano per formare l'intero mercato obbligazionario statunitense quotato in borsa. Quindi, quando sei pronto per espandere il tuo portafoglio e bilanciare il rischio con un fondo di indici obbligazionari a basso costo e diversificato, VBMFX è il fondo che fa per te. VBMFX ha una spesa bassa dello 0,16% e un acquisto iniziale minimo di $ 3,000.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): se stai cercando un fondo indicizzato ampiamente diversificato che possa potenzialmente ottenere rendimenti più elevati rispetto a fondi simili a lungo termine, FTBFX è una scelta eccellente. Questo fondo obbligazionario detiene oltre 2.700 obbligazioni, ma è più concentrato di VBMFX, che detiene oltre 10.000 obbligazioni. Il risultato, almeno storicamente, è che FTBFX può potenzialmente offrire rendimenti superiori a lungo termine (ovvero 10 anni o più) assumendo un po 'più di rischio, anche se in modo intelligente. FTBFX ha un basso indice di spesa dello 0,45% e ha un investimento iniziale minimo di $ 2,500.
- Indice Vanguard Intermediate-Term Bond (VBIIX): questo fondo indicizzato si concentra su ciò che potrebbe essere meglio descritto come il "punto debole" dell'investimento obbligazionario - le obbligazioni a medio termine. Le obbligazioni a breve termine hanno un rischio di mercato relativo inferiore, ma producono anche rendimenti e rendimenti inferiori nel lungo periodo. E le obbligazioni a lungo termine possono potenzialmente produrre rendimenti e prestazioni migliori. Portano più rischi di mercato nel breve periodo rispetto alle obbligazioni a medio termine. Pertanto, con VBIIX, si ottiene un grande equilibrio tra rischio e rendimento, il tutto con un rapporto spesa basso di appena lo 0,16 percento. L'investimento iniziale minimo è di $ 3.000.
I migliori fondi obbligazionari 'Go Anywhere'
Gli investitori a lungo termine che non si preoccupano di prendere un po 'di rischio extra di mercato potrebbero voler prendere in considerazione un fondo comune di investimento che può acquistare qualsiasi tipo di obbligazione in una varietà di mercati diversi. Questi fondi obbligazionari sono normalmente classificati come fondi obbligazionari "multisettoriali" in quanto detengono diversi tipi di obbligazioni, incluse le obbligazioni ad alto rendimento più rischiose e le obbligazioni estere.
- Loomis Sayles Bond (LSBRX): i fondi obbligazionari come LSBRX possono produrre rendimenti simili a quelli azionari a lungo termine, ma è necessario essere preparati a un calo significativo in mercati difficili. Ad esempio, quando l'economia è stata interrotta nel 2008, LSBRX è sceso del -22 percento. Tuttavia, è salito del 37% nel 2009, quando è iniziata la ripresa. Per periodi a lungo termine, la storia rivela che il rischio può valerne la pena e LSBRX può battere in modo significativo le medie dei fondi obbligazionari. Il rapporto di spesa è ragionevole allo 0,89% se si considera il team di gestione esperto. L'investimento iniziale minimo per LSBRX è $ 2.500.
- PIMCO Income Fund Classe D (PONDX): se stai cercando rendimenti elevati e non ti dispiace il rischio relativo più elevato che ne deriva, PONDX è uno dei migliori fondi obbligazionari. Questo fondo è più adatto per gli investitori con una tolleranza da moderata ad alta, in cerca di un alto reddito corrente dai loro investimenti. Sebbene il "re delle obbligazioni", Bill Gross lasciò PIMCO, la società da lui fondata ha ancora una delle migliori reputazioni per i fondi obbligazionari di alta qualità nell'universo dei fondi comuni. PONDX ha un coefficiente di spesa inferiore alla media dello 0,79% e un investimento iniziale minimo di $ 1.000.
I migliori fondi obbligazionari municipali
Gli investitori che vogliono mantenere le tasse al minimo potrebbero voler considerare attentamente i benefici dei fondi obbligazionari municipali, che sono esenti da imposte federali e possibilmente esenti da tasse statali (se il fondo obbligazionario detiene obbligazioni all'interno dello stato della residenza principale del contribuente). Qui evidenzieremo i fondi obbligazionari municipali che detengono obbligazioni da tutto il paese. Ciò contribuirà a massimizzare il potenziale per maggiori rendimenti a lungo termine e rendimenti potenzialmente più elevati.
- Vanguard High Yield Tax Exempt (VWAHX): gli investitori alla ricerca di un fondo obbligazionario municipale a basso costo che offra un equilibrio intelligente di rendimento e rendimento apprezzeranno ciò che vedono in VWAHX. VWAHX non solo cerca di mantenere obbligazioni ad alto rendimento, ma ha anche battuto storicamente oltre il 95 percento dei fondi obbligazionari ad alto rendimento per rendimenti a 3, 5, 10 e 15 anni. Combina rendimento e rendimento con spese basse dello 0,2% e un investimento iniziale ragionevole di $ 3,000, e ottieni uno dei migliori fondi obbligazionari municipali a vuoto nell'universo dei fondi comuni.
- T. Rowe Price Tax-Free High Yield (PRFHX): per quegli investitori che vogliono un po 'più di rendimento senza un rischio di prezzo troppo elevato, PRFHX è una scelta solida. Sebbene il fondo detenga le obbligazioni ad alto rendimento più rischiose, non assegna tanto a questa area di obbligazioni spazzatura quanto il fondo obbligazionario medio ad alto rendimento. E lo status esentasse delle obbligazioni municipali rende questo fondo più attraente per coloro che necessitano di un fondo fiscalmente efficiente per il loro account soggetto passivo. PRFHX ha un basso indice di spesa dello 0,69% e un investimento iniziale minimo di $ 2,500.
- USATX: Se si desidera aggiungere al proprio portafoglio un fondo obbligazionario municipale con rating elevato e ben gestito, USATX è un fondo eccezionale da prendere in considerazione. Una caratteristica fondamentale di questo fondo a cinque stelle è il team di gestione che è in vigore dagli anni '90, che è da molto tempo nel settore dei fondi comuni. Questa esperienza ha prodotto prestazioni superiori alla media rispetto ad altri fondi della categoria dei fondi comuni esentasse. Il rapporto spese è molto al di sotto della media allo 0,55% e l'investimento iniziale minimo per USATX è di $ 3,000.
Qualche altra parola su come trovare i migliori fondi obbligazionari per te
Mentre questa lista di fondi obbligazionari mette in luce alcuni dei migliori che si possono acquistare nell'universo del reddito fisso, si può sempre uscire e fare qualche ricerca personale. Oppure, potresti voler controllare la qualità di questi fondi per te stesso e fare un po 'di compiti extra per essere sicuro che siano adatti alla tua tolleranza al rischio e agli obiettivi di investimento a lungo termine.
Quando si cercano i migliori fondi obbligazionari per i rendimenti a lungo termine, si può quasi ignorare i rendimenti e concentrarsi maggiormente sui rendimenti a 5, 10 e 15 anni per un'idea (non una garanzia) di come il fondo potrebbe eseguire il prossimo decennio o giù di lì.
Quando cerchi i migliori fondi obbligazionari per reddito, ti consigliamo di guardare il rendimento di 30 giorni SEC , che si riferisce a un calcolo del rendimento basato sul periodo di 30 giorni che termina l'ultimo giorno del mese precedente. Il dato di rendimento riflette i dividendi e gli interessi maturati durante il periodo, dopo la detrazione delle spese del fondo.
Un altro obiettivo comune dell'investimento in fondi obbligazionari è la diversificazione . I prezzi delle obbligazioni si muovono nella direzione opposta come i tassi di interesse. Quindi, quando il Consiglio della Federal Reserve segnala che abbasserà il tasso di interesse addebitato alle banche, i prezzi delle obbligazioni di solito aumentano. E la Fed di solito abbassa i tassi quando l'economia è debole.
Pertanto i fondi comuni di investimento obbligazionario possono avere buoni risultati quando l'economia e il mercato azionario non lo sono. Per questo motivo, molti investitori preferiscono includere i fondi obbligazionari nei loro portafogli per fornire maggiore equilibrio e stabilità quando i loro fondi comuni di investimento azionario possono ridursi di prezzo.
I fondi obbligazionari hanno generalmente un rischio di mercato inferiore rispetto alle azioni e le obbligazioni possono aumentare di valore anche se le azioni diminuiscono, ma il miglior uso dei fondi obbligazionari è di utilizzarle in combinazione con i fondi azionari per un portafoglio diversificato di fondi comuni .
Il saldo non fornisce servizi di consulenza fiscale, di investimento o finanziari. Le informazioni vengono presentate senza considerare gli obiettivi di investimento, la tolleranza al rischio o le circostanze finanziarie di un investitore specifico e potrebbero non essere adatte a tutti gli investitori. I rendimenti passati non sono indicativi di risultati futuri. Investire comporta il rischio inclusa la possibile perdita del capitale.