Gli investitori tendono a fare questi stessi errori
In effetti, in alcuni casi, l'investitore può continuare a fare lo stesso errore molte volte, quando non apprende dagli errori precedenti.
Forse hai qualche esperienza diretta proprio con una situazione del genere.
La buona notizia è che la maggior parte di questi errori può essere evitata semplicemente attraverso la consapevolezza. Daremo uno sguardo agli errori più comuni qui e identificheremo i modi in cui è possibile arrestare l'emorragia (o persino trasformarla a tuo vantaggio).
Acquisto di azioni in un'azienda che non si capisce
Troppo spesso gli investitori gravitano verso l'ultima industria "calda" o dall'aspetto fantasioso. Potrebbero sapere molto poco, o anche niente, della tecnologia, o della biotecnologia, o dello specifico business in cui è coinvolta la società sottostante.
Ovviamente, ciò non impedisce loro di provare a saltare su quello che si aspettano essere il prossimo treno proficuo. In questo scenario, l'investitore sta trascurando tutti i vantaggi e i benefici che avrebbe sugli investitori che sanno poco del settore stesso.
Quando comprendi un'azienda, hai un vantaggio intrinseco sulla maggior parte degli altri investitori.
Ad esempio, se gestisci un ristorante, sarai in sintonia con le aziende coinvolte nel franchising di ristoranti.
Potrai anche vedere di prima mano (e prima che diventino di dominio pubblico) le abitudini dei clienti. Per estensione, saprai se l'industria sta esplodendo, rallentando o raffreddandosi, ben prima che la stragrande maggioranza degli investitori.
Per portare il nostro scenario un ulteriore passo avanti, osservando le tendenze nel settore in cui sei impegnato, dovresti essere in grado di individuare alcune opportunità per prendere importanti decisioni di investimento . La conoscenza di prima mano, sembrerebbe, può significare profitti di investimento (o evitare perdite).
Quando investi in un'azienda "al di sopra del tuo livello retributivo", potresti non capire le sottigliezze e la complessità del business in questione. Questo non vuol dire che è necessario essere un minatore d'oro per investire in società di estrazione dell'oro, o un medico per investire in assistenza sanitaria, ma che certamente non farebbe male!
Ogni volta che puoi avere un vantaggio ingiusto rispetto alla maggior parte degli investitori, dovresti premere quel vantaggio il più lontano possibile. Se sei un avvocato, puoi fare meglio a sapere quando investire in aziende che fanno i loro guadagni attraverso il contenzioso. Se sei un chirurgo, avrai una migliore comprensione di quanto bene (o male) un robot chirurgico sta svolgendo il loro compito, e come tale può avere una traccia interna su quanto bene il titolo sottostante può funzionare.
Aspettarsi troppo dal magazzino
Questo è particolarmente vero quando si tratta di scorte di penny . La maggior parte delle persone tratta titoli a basso prezzo come i biglietti della lotteria e anticipa che possono trasformare i loro $ 500 o $ 2000 in una piccola fortuna.
Certo, a volte questo può essere vero, ma non è una mentalità appropriata da avere quando si investe. È necessario essere realistici su ciò che ci si aspetta dalla performance delle azioni, anche se tali numeri sono molto più noiosi e banali dei livelli di torta in cielo per i quali si può sperare.
Guarda le prestazioni dello stock fino a questo punto. Inoltre, guarda tutti gli altri investimenti che sono concorrenti nello stesso settore. Storicamente, l'investimento sottostante ha guadagnato il 5% o il 10% all'anno, o le mosse sono state più vicine a centinaia di percentuali? La maggior parte delle aziende del settore vede le proprie azioni spostarsi dell'1% alla volta, oppure è più frequente per loro saltare di decine di percentuali?
Sulla base della performance precedente, pur non indicativa di ciò che potrebbe essere, potresti avere un'idea della volatilità e dell'attività di negoziazione delle azioni sottostanti.
In genere, un titolo continuerà ad agire principalmente come nel passato, e di solito sarà in linea con l'industria nel suo complesso.
Usando il denaro non si può permettersi il rischio
Sareste spazzati via se poteste vedere quanto diventi diverso il vostro stile di trading quando usate denaro che non potete permettervi di rischiare . Le tue emozioni aumentano, il tuo livello di stress passa attraverso il tetto e tu compri e vendi le decisioni che altrimenti non avresti mai fatto.
Un vecchio proverbio giapponese dice che "alla fine perderai ogni dollaro con cui giochi". Non dovresti mai metterti nella situazione di alta pressione dove stai mettendo i soldi sulla linea di cui hai bisogno per altri motivi.
Il primo pensiero è quello di investire solo in azioni speculative con "soldi a rischio". Tuttavia, possiamo fare un ulteriore passo avanti e suggeriamo di non utilizzare nemmeno soldi reali quando si inizia. Considera il commercio di carta, che è privo di rischi e non richiede denaro di sorta. Quindi, una volta diventato bravo in Paper Trading, puoi migrare verso il trading di denaro reale.
Quando investi con denaro che puoi permetterti di rischiare, prenderai decisioni commerciali più rilassanti. In generale, avrai molto più successo con i tuoi scambi, che non saranno guidati da emozioni o timori negativi.
Essere guidati dall'impazienza
Potremmo aver toccato le diverse emozioni che puoi avere quando stai investendo, ma una delle più costose è l'impazienza. Ricorda che le azioni sono azioni di un particolare business - le aziende operano molto più lentamente di quanto la maggior parte di noi vorrebbe in genere vedere o persino di quanto la maggior parte di noi si aspetterebbe.
Quando la direzione propone una nuova strategia, potrebbero volerci molti mesi, se non diversi anni, per quel nuovo approccio per iniziare a giocare. Troppo spesso gli investitori acquisteranno azioni del titolo e si attenderanno immediatamente che le azioni agiscano nel loro migliore interesse.
Questo ignora completamente la timeline molto più realistica in base alla quale operano le aziende. In generale, le scorte richiederanno molto più tempo per fare le mosse che speri o che anticipi. Quando le persone vengono coinvolte per la prima volta in azioni della società, non devono lasciare che l'impazienza ottenga il meglio da loro ... o dal loro portafoglio!
Imparare a conoscere gli stock per investire in posti sbagliati
Questo è un punto estremamente importante. Non mancano i cosiddetti esperti che sono disposti a dirti le loro opinioni, mentre li confezionano e li presentano come se fossero educati e una conoscenza infinitamente corretta.
Una delle parti più significative per investire bene è identificare e isolare le fonti di orientamento che aiutano costantemente a raggiungere i profitti. Per ogni buona informazione che potrebbe essere di beneficio, probabilmente vedrai centinaia di pezzi di una guida davvero orribile.
Ricorda sempre che solo perché qualcuno viene presentato o intervistato dai migliori media, non significa che sappiano di cosa stanno parlando. E infatti, anche se hanno una comprensione stellare del loro argomento, ciò non significa che abbiano ragione.
Pertanto, il tuo lavoro come investitore è quello di valutare quali fonti di informazioni dovrebbero essere attendibili e hanno dimostrato una tendenza affidabile e in corso di saggezza. Una volta identificati quegli individui o servizi che possono portare a profitti, dovresti comunque affidarti solo parzialmente ai loro pensieri - combinare quelli con le tue due diligence e le tue opinioni per costruire le tue decisioni di trading.
Se si sente parlare di uno stock gratuitamente , soprattutto di un penny stock , è quasi certamente guidato da giocatori con significative motivazioni nascoste. Questo potrebbe non essere vero se si sente parlare dell'opinione di un professionista su qualcosa come CNBC, ma è assolutamente e non categoricamente vero quando si sente parlare dell'ultimo "hot penny stock" che sta per passare attraverso il tetto (secondo l'avido promotori).
C'è una linea infinita di promotori di azioni disoneste là fuori. La loro ossessione è trovare modi per trarre profitto dalle tue azioni ... tu perdi, in modo che possano guadagnare.
Il lato negativo è che per trarne profitto, probabilmente dovrai perdere. Investire in azioni speculative è principalmente un gioco a somma zero, il che significa che qualcuno deve guadagnare un dollaro, qualcun altro deve perdere un dollaro.
Questo è il motivo per cui gli artisti e i promotori della truffa si impegnano a far crescere azioni senza valore. Più soldi ottengono per spingere più in alto i prezzi delle azioni, maggiore è il profitto che guadagneranno quando si allontaneranno e lasceranno tutti gli altri nella polvere ... e si ruppero.
Seguendo la folla
In molti casi, la maggior parte delle persone sente parlare di un investimento solo quando ha già ottenuto buoni risultati. Se certi tipi di azioni raddoppiano o triplicano il prezzo, i media mainstream tendono a coprire tale mossa, e dicono a tutti di quanto siano calde le azioni.
Sfortunatamente, quando i media tendono a farsi coinvolgere da una storia di azioni in crescita, di solito è dopo che il titolo ha raggiunto il suo picco. L'investimento è sopravvalutato da questo punto e la copertura dei media arriva tardi al gioco. Indipendentemente da ciò, la copertura televisiva, dei giornali, di Internet e della radio spingono le azioni ancora più in alto in territori eccessivamente sopravvalutati.
Abbiamo visto questa tendenza giocare di recente con gli stock di marijuana ricreativa. Alcune di queste piccole aziende avevano solo due o tre impiegati, ma ciò non impediva loro di essere valutati per un valore aziendale di circa mezzo miliardo di dollari!
In altri casi, una vecchia miniera d'oro quasi defunta aggiungeva "cannabis" o "marijuana" al nome della loro azienda e le quote avrebbero immediatamente un doppio o un triplo del prezzo. In nessun momento gli investitori hanno esaminato la società abbastanza in profondità da realizzare tutti i problemi; decine di milioni di dollari in debito; niente entrate; milioni di perdite in corso ogni mese.
Media in diminuzione
La media della media è solitamente utilizzata da investitori che hanno già commesso un errore e devono coprire il proprio errore. Ad esempio, se hanno acquistato lo stock a $ 3,50 e scende a $ 1,75, possono rendere quell'errore un po 'meno terribile acquistando un sacco di altre azioni a questo nuovo prezzo più basso.
Il risultato è che ora hanno comprato azioni a $ 3,50 e più a $ 1,75, quindi il loro prezzo medio per azione è molto più basso. Questo fa sì che la loro perdita sul titolo appaia molto più piccola.
Tuttavia, ciò che sta realmente accadendo è che l'individuo ha acquistato un titolo che ha perso valore e ora sta affondando ancora più denaro in questo commercio in perdita. Questo è il motivo per cui alcuni analisti suggeriscono che il calcolo della media è solo un buon guadagno dopo l'altro.
La media della media è utilizzata come stampella per aiutare gli investitori a coprire l'errore che hanno già commesso. Una strategia più efficace è quella di fare una media su, dove si acquista più di una scorta una volta che inizia a muoversi nella direzione che si sta anticipando. L'attività del prezzo delle azioni sta confermando che hai fatto una buona chiamata.
Fare troppa poca diligenza
Per fare il giusto ammontare di due diligence, specialmente con azioni azionarie a penny altamente speculative e volatili, ci vuole molto lavoro. Maggiore è la dovuta diligenza, migliori saranno i risultati dell'investimento.
Se guardi tutti i segnali di pericolo e ogni aspetto di un'azienda, è molto meno probabile che ti sorprenda ogni singolo evento che affligge l'azienda. Quando vedete i potenziali rischi e vi sentite sicuri in tutti gli aspetti della società in cui siete stati osservati, siete parzialmente obbligati ad eseguire un'adeguata due diligence.
La stragrande maggioranza degli investitori non si avvicina nemmeno abbastanza alle due diligence nelle società in cui investono. La maggior parte delle persone vuole solo trovare un'azienda che abbia un senso e dovrebbe aumentare di valore perché l'industria sottostante (almeno nel la loro mente) è "up-and-coming".
Ad esempio, le auto elettriche diventeranno presto un affare più grande, quindi la gente potrebbe pensare che investire in un parco di auto elettriche sia una buona idea. Sfortunatamente, essere un buon investitore richiede molto più delle semplici considerazioni sulla superficie e della logica superficiale.
Se si considera il cambio di secolo, in America c'erano oltre 1.900 compagnie automobilistiche. L'automobile sarebbe stata una grande, importante invenzione di cui non saremmo mai stati senza ... ma quasi ognuna di queste 1.900 aziende è andata in bancarotta.
Il risultato finale è che la maggior parte degli investitori nelle società automobilistiche all'inizio, quando l'adozione e la crescita di questo concetto rivoluzionario era appena iniziata, finita per essere spazzata via. Una maggiore due diligence avrebbe contribuito a evitare le perdite.
Investire basato su un singolo concetto
La maggior parte degli investitori non si rende nemmeno conto di farlo, ma molte volte crederanno che "così e così" sia una buona idea, e quindi il prezzo delle azioni aumenterà. Se investire fosse così semplice, saremmo tutti molto ricchi.
Sì, una cura per il cancro è una grande idea. Sì, generare entrate del comune attraverso le vendite di marijuana sembra logico. Sfortunatamente, ci vuole molto più di una semplice buona idea perché le azioni siano un buon investimento.
Guardate indietro alla nostra precedente discussione sulle 1.900 compagnie automobilistiche. Un grande, semplice, unico concetto che è più attuale che mai ... ma un campo minato per gli investitori, con il 99,9% di denaro perso.
Invece, cercare un buon concetto, ma concentrarsi solo sulle società di alta qualità all'interno di quello spazio. Dovrebbero avere ricavi in crescita, espansione della quota di mercato e team di gestione comprovati, proprio come gli stock di penny che abbiamo per te qui.
Gli errori degli investitori in sintesi
Idealmente, non commetterai troppi errori comuni. Tuttavia, il fatto è che la maggior parte degli investitori, nella maggior parte dei casi, ricadrà continuamente per fare alcuni degli errori di cui abbiamo parlato nell'articolo sopra.
Fortunatamente, puoi usare le tue perdite e gli errori per imparare come evitarli la prossima volta. In effetti, la maggior parte delle persone apprende più dalle proprie perdite che dai loro guadagni.
Con un tempo sufficiente e un numero sufficiente di brutti scambi, ti troverai in una situazione molto superiore (e più redditizia). Idealmente, eliminerai rapidamente gli errori più comuni in modo tale da lasciare ancora una parte importante del tuo portafoglio dall'altra parte. Quindi, con la tua nuova saggezza "potenziata", dovresti essere in grado di iniziare a raccogliere profitti!