Quale di queste Top Investing Stategies, Styles Theories è la migliore per te?
Inoltre, non si desidera implementare una strategia di investimento e scoprire che si desidera abbandonarlo per una nuova tendenza calda che hai scoperto in un articolo di una rivista. Non farti confondere da tutti i sapori troppo buoni per essere veri del mese.
Attenersi alle nozioni di base testate nel tempo.
Per usare un'altra metafora familiare, gli stili di investimento e le tattiche sono come gli abiti che ti stanno meglio. Non hai bisogno di nulla di costoso o fatto su misura; hai bisogno di qualcosa di comodo che duri a lungo, soprattutto se il tuo obiettivo di investimento è a lungo termine (10 anni o più).
Quindi, prima di impegnarsi in qualcosa, sia che si tratti di diete alimentari, vestiti o strategie di investimento, vedi quale funziona meglio per la tua personalità e il tuo stile. Puoi iniziare considerando le 10 strategie di investimento principali, alcune delle quali sono teorie, stili o tattiche, che possono aiutarti a creare un portafoglio di fondi comuni di investimento o ETF.
Le migliori strategie di investimento: analisi fondamentale
Iniziamo con l' analisi fondamentale perché è una delle forme di investimento più antiche e basilari. Utilizzato principalmente per la ricerca e l'analisi di titoli azionari (titoli individuali, piuttosto che la selezione di fondi comuni), l'analisi fondamentale è una forma di una strategia di investimento attiva che comporta l'analisi di bilanci al fine di selezionare titoli di qualità.
I dati dei rendiconti finanziari vengono utilizzati per confrontare i dati passati e presenti della particolare azienda o con altre imprese del settore. Analizzando i dati, l'investitore può arrivare a una ragionevole valutazione (prezzo) delle azioni della società in particolare e determinare se lo stock è un buon acquisto o meno.
Le migliori strategie di investimento: investimento di valore
I fondi comuni e gli investitori dell'ETF possono utilizzare la strategia di investimento fondamentale o lo stile utilizzando i fondi comuni di investimento di valore . In termini semplici, il valore investitore è alla ricerca di azioni che vendono a "sconto"; vogliono trovare un affare. Anziché dedicare tempo alla ricerca di scorte di valore e all'analisi dei bilanci delle società, un investitore di fondi comuni può acquistare fondi indicizzati, ETF (Exchange Traded Funds) o fondi a gestione attiva che detengono riserve di valore.
Le migliori strategie di investimento: investimenti in crescita
Come suggerisce il nome, le scorte di crescita in genere danno i risultati migliori nelle fasi mature di un ciclo di mercato quando l'economia cresce a un ritmo salutare. La strategia di crescita riflette ciò che le società, i consumatori e gli investitori stanno facendo simultaneamente in economie sane, ottenendo aspettative sempre più alte di crescita futura e spendendo più denaro per farlo. Ancora una volta, le aziende tecnologiche sono buoni esempi qui. Solitamente sono valutati in modo elevato ma possono continuare a crescere oltre quelle valutazioni quando l'ambiente è giusto.
Una versione più sfumata degli investimenti in crescita può essere trovata nella strategia di investimento del momento , che è una strategia di capitalizzazione sulle attuali tendenze dei prezzi con l'aspettativa che lo slancio continuerà a costruire nella stessa direzione.
Più comunemente, e in particolare con fondi comuni di investimento progettati per catturare la strategia di investimento in termini di slancio, l'idea è di "comprare alto e vendere più alto". Ad esempio, un gestore di fondi comuni può cercare titoli di crescita che hanno mostrato tendenze per un costante apprezzamento dei prezzi, con l'aspettativa che l'andamento dei prezzi aumenti.
Le migliori strategie di investimento: analisi tecnica
L'analisi tecnica può essere considerata l'opposto dell'analisi fondamentale. Gli investitori che utilizzano analisi tecniche (trader tecnici) spesso utilizzano i grafici per riconoscere i modelli di prezzo recenti e le tendenze attuali del mercato allo scopo di predire i modelli e le tendenze future. In altre parole, ci sono particolari modelli e tendenze che possono fornire al commerciante tecnico determinati segnali o segnali, detti indicatori, sui futuri movimenti del mercato.
Ad esempio, alcuni modelli hanno nomi descrittivi, come "testa e spalle" o " tazza e manico " . Quando questi modelli iniziano a prendere forma e vengono riconosciuti, il professionista tecnico può prendere decisioni di investimento in base al risultato atteso del modello o tendenza. I dati fondamentali, come il rapporto P / E, non sono considerati nelle analisi tecniche in cui le tendenze e i modelli sono prioritari rispetto alle misure di sopravvalutazione.
Le migliori strategie di investimento: Buy and Hold
Acquistare e mantenere gli investitori ritengono che "il tempo nel mercato" sia uno stile di investimento più prudente rispetto al "tempismo del mercato". La strategia viene applicata acquistando titoli di investimento e conservandoli per lunghi periodi di tempo poiché l'investitore ritiene che i rendimenti a lungo termine possano essere ragionevoli nonostante la volatilità caratteristica dei periodi a breve termine. Questa strategia è in contrasto con i tempi assoluti del mercato, che tipicamente ha un investitore che compra e vende in periodi più brevi con l'intenzione di acquistare a prezzi bassi e vendere a prezzi elevati.
L'investitore buy-and-hold sosterrà che la detenzione per periodi più lunghi richiede scambi meno frequenti rispetto ad altre strategie. Pertanto i costi di negoziazione sono ridotti al minimo, il che aumenterà il rendimento netto complessivo del portafoglio di investimenti.
I portafogli che impiegano la strategia di acquisto e mantenimento sono stati chiamati portafogli pigri a causa della loro natura passiva a bassa manutenzione.
Core and Satellite : Core and Satellite è un progetto di investimento comune e collaudato nel tempo che consiste in un "core", come un fondo comune azionario con indice azionario large cap che rappresenta la porzione più ampia del portafoglio e altri tipi di fondi -i fondi "satellite", ciascuno costituito da porzioni più piccole del portafoglio per creare il tutto. L'obiettivo principale di questo design di portafoglio è di ridurre il rischio attraverso la diversificazione (mettendo le uova in diversi panieri) e sovraperformando (ottenendo rendimenti più elevati rispetto a) un benchmark standard per le prestazioni, come l' indice S & P 500 . In sintesi, un portafoglio Core and Satellite si spera di ottenere rendimenti superiori alla media con un rischio inferiore alla media per l'investitore.
Il portfolio di Dave Ramsey : popolare presentatore di talk show e guru della finanza personale di tutto rispetto, Dave Ramsey ha supportato a lungo la sua strategia sui quattro fondi comuni di investimento per i suoi ascoltatori e fan. La saggezza di Dave è nella sua semplicità; la sua consegna e i suoi metodi finanziari sono facili da capire. Tuttavia, la saggezza si ferma qui. Questi quattro tipi di fondi comuni troveranno spesso sovrapposizioni di fondi , il che significa che c'è poca diversità. Inoltre, le attività a basso rischio, come obbligazioni e liquidità, sono completamente assenti dal portafoglio.
Modern Portfolio Theory : Modern Portfolio Theory (MPT) è un metodo di investimento in cui l'investitore tenta di assumere un livello minimo di rischio di mercato per acquisire rendimenti di massimo livello per un determinato portafoglio di investimenti. Un investitore che segue i principi di MPT può utilizzare un approccio core e satellite, come descritto nel numero 6 sopra. Al centro della filosofia di investimento, ogni investitore vorrebbe ottenere il massimo rendimento possibile senza assumere livelli estremi di rischio. Ma come si può fare? La risposta breve è la diversificazione . Secondo MPT, un investitore può detenere un particolare tipo di attività, un fondo comune o un titolo ad alto rischio individuale ma, se combinato con altri tipi di attività o investimenti, l'intero portafoglio può essere bilanciato in modo tale che il suo rischio sia inferiore ad alcune delle attività o degli investimenti sottostanti.
Teoria post-moderna del portafoglio (PMPT) : la differenza tra PMPT e MPT è il modo in cui definiscono il rischio e creano portafogli basati su questo rischio. MPT vede il rischio come simmetrico; la costruzione del portafoglio è composta da diversi investimenti diversificati con vari livelli di rischio che si combinano per ottenere un rendimento ragionevole. È più una visione d'insieme di rischio e rendimento. Un investitore del PMPT considera il rischio asimmetrico; il modo in cui gli investitori sentono le perdite non è l'immagine speculare esattamente opposta di come si sentono riguardo ai guadagni, e ogni ambiente economico e di mercato è unico e in evoluzione. Il PMPT vede che gli investitori non agiscono sempre in modo razionale. Pertanto PMPT tiene conto degli aspetti comportamentali della mandria di investitori, non solo del modello matematico seguito da MPT.
Asset allocation tattica : l' asset allocation tattica è una combinazione di molti degli stili precedenti menzionati qui. È uno stile di investimento in cui le tre classi di attività primarie (azioni, obbligazioni e liquidità) sono attivamente bilanciate e aggiustate dall'investitore con l'intento di massimizzare i rendimenti del portafoglio e minimizzare il rischio rispetto a un benchmark, come un indice. Questo stile di investimento si differenzia da quelli dell'analisi tecnica e dell'analisi fondamentale in quanto si concentra principalmente sull'asset allocation e secondariamente sulla selezione degli investimenti. Questa visione d'insieme è per una buona ragione, almeno dal punto di vista dell'investitore che sceglie l'asset allocation tattica.
Per ripetere il primo punto di questo articolo. Scegliere una strategia o uno stile di investimento non è diverso dalla scelta degli investimenti: ogni investitore è unico e la migliore strategia è quella che funziona meglio per i propri obiettivi di investimento e la tolleranza al rischio.
Le informazioni su questo sito sono fornite a solo scopo di discussione e non devono essere interpretate erroneamente come consiglio di investimento. In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione all'acquisto o alla vendita di titoli.