Gli strumenti più popolari di analisi fondamentale si concentrano sui guadagni
Molti investitori utilizzano da soli l'analisi fondamentale, ma può essere particolarmente utile utilizzarlo in combinazione con altri strumenti per valutare gli stock a fini di investimento.
L'obiettivo è determinare il valore attuale dello stock e, forse più importante, identificare in che modo il mercato valorizza lo stock.
Anche se non hai intenzione di fare da solo un'analisi fondamentale approfondita, la comprensione dei rapporti e dei termini chiave può aiutarti a seguire le scorte più da vicino e con precisione.
Sono i guadagni
Si tratta di guadagni . Questa è la linea di fondo che gli investitori vogliono e devono sapere: quanti soldi sta facendo la società e quanto è probabile che possa fare in futuro?
I guadagni sono profitti. Possono essere complicati da calcolare, ma è proprio questo l'acquisto di un'azienda. Aumentare i guadagni generalmente porta ad un aumento del prezzo delle azioni e, in alcuni casi, a un dividendo regolare.
Quando i guadagni sono inferiori, il mercato può battere il prezzo. Le aziende segnalano guadagni ogni trimestre e gli analisti seguono da vicino le principali aziende. Suonano l'allarme quando e se quelle aziende non raggiungono i guadagni previsti.
Strumenti di analisi fondamentali
Sebbene i guadagni siano importanti, non possono davvero dirti nulla da soli. Non identificano il modo in cui il mercato valuta il titolo per conto proprio. Avrai anche bisogno di alcuni strumenti di analisi fondamentali per iniziare a costruire un'immagine di come viene valutato il titolo.
Questi rapporti non sono difficili da calcolare e, in effetti, è possibile trovare la maggior parte di essi già compilati per te su siti Web come CNN Money o MSN MoneyCentral.
Ma se vuoi guadare da solo, tieni presente che alcuni degli strumenti più popolari dell'analisi fondamentale si concentrano su guadagni, crescita e valore nel mercato. Questi sono alcuni dei fattori che vorresti identificare e includere:
- Utile per azione (EPS) : quale quota di profitto di un'azienda viene assegnata a ciascuna azione? L'utile per azione è calcolato come reddito netto meno i dividendi sulle azioni privilegiate diviso per il numero di azioni in circolazione.
- Rapporto prezzo / utili (P / E) : questo rapporto confronta il prezzo corrente di vendita delle azioni di una società con le entrate per azione.
- Projected Earnings Growth (PEG) : PEG anticipa il tasso di crescita degli utili di un anno del titolo.
- Rapporto prezzo / vendite (P / S) : il rapporto prezzo / vendite considera il prezzo di un'azione di una società rispetto ai suoi ricavi. A volte viene anche chiamato PSR, reddito multiplo o multiplo di vendita.
- Price to Book Ratio (P / B) : questo rapporto, noto anche come rapporto prezzo / patrimonio netto, confronta il valore contabile di un titolo con il suo valore di mercato. Si può arrivare dividendo il prezzo di chiusura più recente del titolo per il valore contabile per azione dell'ultimo trimestre. Il valore del libro è il valore di qualsiasi bene così come appare nei libri dell'azienda. È uguale al costo di ciascun bene meno l'ammortamento cumulativo.
- Dividend Payout Ratio : confronta i dividendi distribuiti agli azionisti con il reddito netto totale della società. Rappresenta gli utili non distribuiti, il reddito che non viene pagato ma che viene mantenuto per la crescita potenziale.
- Dividend Yield : anche questo è un rapporto: dividendi annuali rispetto al prezzo delle azioni. È espresso in percentuale. Dividere i dividendi pagati in un periodo di un anno per azione per il valore di un'azione.
- Return on Equity : dividere il reddito netto della società per il patrimonio netto per trovare il suo rendimento sul capitale netto. Potresti anche sentirlo espresso come il ritorno dell'azienda sul patrimonio netto.
Non ci sono punti magici
Ricorda, questi numeri sono strumenti e nessun singolo rapporto o numero è un proiettile magico. Non possono darti comprare o vendere raccomandazioni da soli. Devono essere pesati in tandem con altre considerazioni e rapporti.
Quando inizi a sviluppare un'immagine di ciò che desideri in un titolo, questi numeri dovrebbero diventare parametri di riferimento per misurare il valore di potenziali investimenti.