Ci sono diversi calcoli che ti daranno un'idea di come sta andando un investimento. Alcuni sono più complicati di altri, ma nessuno è al di fuori della portata dell'investitore medio che ha un calcolatore. Ecco alcuni calcoli che puoi utilizzare per aiutarti a capire come stanno andando i tuoi investimenti .
Ritorno totale
Si tratta di un semplice calcolo, ma ci ricorda che è necessario includere i dividendi (laddove appropriato) quando si calcola il ritorno di uno stock. Ecco la formula:
(Valore dell'investimento alla fine dell'anno - Valore dell'investimento all'inizio dell'anno) + Dividendi / Valore dell'investimento all'inizio dell'anno = Total Return
Ad esempio, se hai acquistato un titolo per $ 7,543 e ora vale $ 8,876, hai un guadagno non realizzato di $ 1,333. Hai anche ricevuto dividendi durante questo periodo di $ 350. Qual è il rendimento totale?
($ 8,876 - $ 7,543) + $ 350 / $ 7,543 = Ritorno totale
$ 1,333 + $ 350 / $ 7,543 = Ritorno totale
$ 1,683 / $ 7,543 = rendimento totale
0,2231 o 22,31% = rendimento totale
È possibile utilizzare questo calcolo per qualsiasi periodo di tempo che è un punto debole poiché non tiene conto del valore del denaro nel tempo.
Ritorno semplice
Il rendimento semplice è simile al rendimento totale, tuttavia, viene utilizzato per calcolare il ritorno su un investimento dopo averlo venduto.
Ecco la formula:
Proventi netti + dividendi / base di costo - 1
Ecco un esempio: Supponiamo di aver acquistato un titolo per $ 3,000 e pagato una commissione di $ 12. La base di costo è $ 3,012. Vendi il titolo per $ 4,000 e c'è un'altra commissione di $ 12, quindi i tuoi proventi netti sono $ 3,988. I dividendi ammontavano a $ 126.
$ 3,988 + $ 126 / $ 3,012 - 1 = Ritorno semplice
$ 4,114 / $ 3,012 - 1 = Ritorno semplice
1,36 - 1 = Ritorno semplice
0,36 o 36% = Ritorno semplice
Come il calcolo Total Return, il reso semplice non ti dice nulla sulla durata dell'investimento. Se si desidera visualizzare i rendimenti al netto delle imposte, è sufficiente sostituire "proventi netti dopo le imposte" per la prima variabile e utilizzare un numero di dividendi al netto delle imposte.
Tasso di crescita composto annuo
Per investimenti che durano più di un anno, potresti voler considerare questo calcolo più sofisticato, ma non molto più complicato.
Il tasso di crescita annuale composto mostra il valore del denaro nel tuo investimento nel tempo. Un ritorno del 40 percento in due anni è grande, ma un ritorno del 40 percento in dieci anni lascia molto a desiderare. Pensa a questo calcolo come al tasso di crescita che ti porta dal valore iniziale dell'investimento al valore finale dell'investimento, presumendo che l'investimento si sia aggravato nel periodo di tempo.
Per calcolare il tasso di crescita annuale composto, dividere il valore di un investimento alla fine del periodo che si sta guardando per il suo valore all'inizio di quel periodo. Prendi quel risultato e alzalo al potere di uno diviso per la lunghezza del periodo e poi sottrai uno da quel risultato.
Dedico un intero articolo su questo importante calcolo che puoi trovare qui.
Conclusione
I calcoli semplici o leggermente più complicati possono darti una soluzione migliore su come stanno facendo i tuoi investimenti.