Come e dove acquistare i migliori fondi indicizzati
Qui condividiamo le migliori società di fondi comuni di investimento e broker di sconto per l'acquisto di fondi indicizzati, più alcune società finanziarie che fanno pagare troppo per i fondi indicizzati (e dovrebbero quindi evitare).
Società di fondi comuni che offrono i migliori fondi su indici
I migliori fondi indicizzati sono in genere quelli che hanno due qualità principali: 1) Bassi rapporti di spesa e 2) Tight index tracking. In altre parole, poiché i fondi indicizzati sono investimenti gestiti passivamente, progettati per replicare la performance di un indice target, stai semplicemente cercando bassi costi e prestazioni quasi identici all'indice.
Ecco quattro delle migliori aziende in cui gli investitori possono ottenere i migliori fondi indicizzati:
- Investimenti Vanguard : Vanguard Investments è tra i migliori e preferiti delle società di fondi comuni per la folla fai-da-te. Il fondatore Jack C. "Jack" Bogle ha formato la società attorno alla sua idea che i fondi degli indici a basso costo possono offrire rendimenti superiori per gli investitori a lungo termine.
Bogle, ora in pensione, ha dimostrato in modo efficace e coerente alla comunità degli investitori che è sciocco tentare un approccio gestito attivamente laddove una strategia di fondo indicizzata passivamente gestita a basso costo e semplice possa fornire rendimenti superiori. Vanguard è la prima società di fondi comuni che offre un fondo azionario quotato in borsa, oggi denominato Vanguard 500 Index (VFINX). Hanno anche il più grande fondo comune di investimento azionario al mondo, Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), e il più grande fondo comune di investimento obbligazionario al mondo, Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX). E con la più ampia selezione di fondi a basso costo ea basso indice, Vanguard è il più grande e il migliore fornitore di fondi comuni di investimento indicizzati al mondo. Offrono inoltre fondi indicizzati che combinano azioni e obbligazioni come Vanguard Balanced Index (VBINX) e fondi indicizzati che si concentrano su settori specifici, denominati fondi settoriali, come Vanguard Energy (VGENX), Vanguard Health Care (VGHCX) e diversi Exchange Traded Funds , o ETF, che sono simili ai fondi comuni di investimento. I fondi dell'indice Vanguard richiedono un investimento iniziale minimo di $ 3.000 per iniziare. I contributi minimi continuativi sono in genere $ 100 o inferiori.
- Fidelity Investments : Fidelity Investments è meglio conosciuta come società di fondi comuni di investimento e fornitore di servizi pensionistici e prodotti, come piani 401 (k) e IRA, per aziende e privati. Fidelity, fondata nel 1946, è una delle più grandi società multinazionali di servizi finanziari del mondo. In qualità di società di fondi comuni, Fidelity è cresciuta grazie ad alcuni dei loro fondi comuni di investimento gestito attivamente, come Fidelity Contrafund (FCNTX), gestito da William Danoff e Fidelity Magellan (FMAGX), reso famoso negli anni '80 dal leggendario gestore del fondo, Peter Lynch. Sebbene Fidelity sia specializzata in fondi comuni di investimento gestito attivamente, dispone di alcuni dei fondi di indice di qualità più economici e di alta qualità sul mercato. Ad esempio, l'indice Fidelity 500 (FUSEX) ha un rapporto di spesa di appena lo 0,09%, che è inferiore a quello dello 0,16% dell'indice Vanguard 500. A causa delle minori spese, nel tempo il FUSEX dovrebbe far uscire VFINX dall'investitore. In generale, minori sono le spese interne per gestire un fondo comune, maggiore è il rendimento per l'investitore. Fidelity ha anche diversi altri fondi indicizzati, come Fidelity US Bond Index (FBIDX), Fidelity Mid Cap Index (FSCLX), Fidelity Small Cap Index (FSSPX), Fidelity Total Market Index (FSTMX) e molti altri. I fondi dell'indice di fedeltà richiedono un investimento iniziale minimo di $ 2.500 per iniziare. I contributi minimi continuativi sono in genere $ 100 o inferiori.
- Charles Schwab : conosciuto anche semplicemente come Schwab e che prende il nome dal suo fondatore, Charles Schwab Corporation è una società di brokeraggio di sconto che offre fondi comuni e servizi finanziari a singoli investitori. Fondata nel 1971 sotto il nome di First Commander Corporation, Schwab iniziò ad offrire servizi di intermediazione a privati con uno sconto nel 1975. Prima di allora, investire nel mercato azionario era considerato principalmente come privilegio di una persona facoltosa. la propria linea di fondi comuni di investimento. I loro fondi indicizzati sono tra i più economici e migliori disponibili sul mercato. Tra i loro migliori fondi indicizzati figurano l'indice Schwab S & P 500 (SWPPX) e l'indice Schwab Total Stock Market (SWTSX), entrambi con un coefficiente di spesa minimo dello 0,09%, che si confronta con la media del settore dello 0,40% per i fondi azionari. Anche l'investimento iniziale minimo di $ 100 è un livello basso.
- Fondi del Nord : se hai effettuato ricerche per fondi comuni a basso costo, potresti aver sentito parlare di fondi del Nord. Molti dei loro fondi indicizzati hanno rapporti di spesa inferiori a quelli di Vanguard Investments. I fondi del Nord sono gestiti da Northern Trust, che offre circa 50 fondi comuni di investimento, la maggior parte dei quali sono fondi indicizzati a basso costo, come Northern Mid Cap Index ( NOMIX ), Northern Small Cap Index ( NSIDX ) e Northern Bond Index ( NOBOX ). , tutti hanno una percentuale di spesa dello 0,15% ed è inferiore ai fondi nelle stesse rispettive categorie di Vanguard.
Trovare i migliori fondi indicizzati presso le società di brokeraggio a sconto
Molti broker online accessibili agli investitori di tutti i giorni vengono spesso definiti broker di sconto. La maggior parte delle persone non pensa alle società di brokeraggio quando pensano ai fondi comuni di investimento. Invece, giustamente, pensano ad alcune delle migliori società di fondi comuni a vuoto , come Vanguard, Fidelity e T. Rowe Price. I broker di sconto online che offrono un'ampia selezione di fondi comuni di investimento (sebbene non propri) sono Etrade e TD Ameritrade. Charles Schwab è anche un broker di sconti, ma offre i propri fondi, come evidenziato in precedenza in questa storia.
Tieni presente che le società di brokeraggio, così come le società di fondi comuni, spesso applicano commissioni di transazione quando acquistano o vendono quote di fondi da altre società. Queste tasse sono solitamente basse e medie intorno a $ 10 per commercio.
I broker di sconto offrono spesso migliaia di fondi comuni di investimento, ma assicurati di iniziare la ricerca esaminando le rispettive scelte di fondi "senza commissioni di transazione" o "fondi NTF".
Guarda i fondi indicizzati troppo costosi
Come ora sapete, i fondi degli indici sono gestiti passivamente, il che significa che il team di gestione compra semplicemente i titoli che si trovano nell'indice e quindi non ha bisogno di fare alcuna ricerca e c'è bisogno di trading molto poco. Ciò naturalmente mantiene i costi interni di gestione dei fondi dell'indice molto bassi. Pertanto non vi è alcun motivo valido per addebitare spese agli investitori superiori alla media dei fondi indicizzati, che è di circa lo 0,40%.
Ecco alcuni dei più costosi fondi dell'indice S & P 500:
- Indice Nuveen Equity (FCEIX): indice di spesa dell'1,37%
- Fondo indice Invesco S & P 500 (SPICX): indice di spesa dell'1,33%
- Fondo indice Deutsche S & P 500 (SXPCX): indice di spesa dell'1,32%
- Wells Fargo Index (WFINX): indice di spesa dell'1,31%
Oltre agli alti indici di spesa, ciascuna di queste classi di quote di fondi applica un livello di carico dell'1,00%, che viene addebitato all'acquisto e alla vendita di azioni, rendendole ancora più costose. Si noti che questi fondi possono avere altre classi di azioni che sono meno costose di queste; tuttavia ancora superiore alla media nel rapporto spesa.
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