C'è solo una manciata di società di fondi comuni con i migliori senza carico
Non esiste una famiglia di fondi comuni o una società di investimento per tutte le dimensioni. Quindi non c'è un unico modo per trovare il miglior one-stop shop per investire. Ma puoi certamente restringere le scelte considerando ciò che conta di più per il saggio investitore: un'ampia varietà di scelte, bassi rapporti di spesa , solide filosofie di investimento e gestione esperta per citare alcuni segni di buon valore.
Detto questo, questo elenco di famiglie di fondi a vuoto non è stato creato con metodo scientifico (ad esempio, sistema di punti per determinati aspetti quantitativi) ma la vostra umile guida ai fondi comuni ha utilizzato una prospettiva qualitativa basata sulla conoscenza che deriva da anni di esperienza come consulente per gli investimenti e pianificatore finanziario. Per la divulgazione completa, ho utilizzato i fondi comuni di investimento di tutte le seguenti famiglie di fondi, sia per uso personale che per raccomandazioni a clienti o entrambi.
Vanguard Group, Inc: The Low-Cost Index Master
Non puoi diventare più semplice, a basso costo e vario come Vanguard . Questa famiglia di fondi comuni di investimento è diventata popolare tra la folla fai-da-te (fai-da-te) con il loro affetto e ammirazione per il fondatore John C. "Jack", lo stile di investimento del buon senso di Bogle. La sua filosofia di investimento si allinea con l' Ipotesi dei mercati efficienti (EMH) , che afferma sostanzialmente che tutte le informazioni note sui titoli di investimento, come le azioni, sono già incluse nei prezzi di tali titoli.
Pertanto nessuna quantità di analisi può dare a un investitore un vantaggio rispetto ad altri investitori.
Bogle potrebbe dire: "Se non puoi battere il mercato, unisciti a esso". Prendendo ulteriormente questa filosofia, Bogle illustra in modo efficace ai suoi follower, conosciuti come "Bogleheads", e alla comunità mondiale degli investimenti che i costi legati alla negoziazione di titoli si riducono ai rendimenti, specialmente per lunghi periodi di tempo.
Il fondo più antico di Vanguard è il Wellington Fund (VWELX) e il suo fondo più noto è Vanguard 500 Index (VFINX), che è un fondo indicizzato che riflette i movimenti di (e titoli rilevati all'interno) dell'indice S & P 500 .
Se sei il tipo di investitore che non vuole perdere tempo ad analizzare fondi comuni e credi che i fondi indicizzati passivamente gestiti e gli ETF (Exchange Traded Funds) siano i migliori strumenti per costruire un portafoglio di fondi comuni, Vanguard è l'unico mutuo società di fondi di cui hai bisogno. Se hai bisogno di maggiori informazioni per prendere una decisione sugli investimenti in indici, consulta l'articolo, Perché investire in fondi indicizzati .
Fidelity Investments: The Big Retirement Services Company
Fidelity Investments è meglio conosciuta come società di fondi comuni di investimento e fornitore di servizi pensionistici e prodotti, come piani 401 (k) e IRA, per aziende e privati. Fidelity, fondata nel 1946, è una delle più grandi società multinazionali di servizi finanziari del mondo.
A differenza di Vanguard, Fidelity è di proprietà pubblica, il che può influire sulla filosofia generale dell'organizzazione. Ad esempio, gli azionisti di azioni Fidelity vogliono vedere profitti in crescita. Pertanto, un grande aspetto dell'obiettivo di Fidelity è attrarre più denaro attirando più investitori.
Questo è il motivo per cui vedi e ascolti molto più pubblicità sui media da Fidelity che da Vanguard.
Non c'è niente di sbagliato con i profitti in crescita. Tuttavia, alcuni fondi possono attrarre un numero così elevato di attività che non sono più in grado di navigare nei mercati e sovraperformare efficacemente gli indici come potrebbero aver fatto in passato. Pensa a Fidelity's Magellan Fund (FMAGX). L'ormai leggendario gestore di fondi, Peter Lynch, è stato così bravo a raccogliere titoli negli anni '80 che è diventato il fondo più grande del mondo (il fondo è cresciuto da $ 20 milioni in attività a $ 13 miliardi durante il mandato di Lynch). Da quel momento, Magellan ha faticato. Fortunatamente, Fidelity ha un altro attore popolare e forte in Fidelity Contrafund (FCNTX), gestito dall'eccellente William Danoff.
La fedeltà merita di essere elogiata per avere una più ampia varietà di scelte rispetto alla maggior parte delle famiglie di fondi.
Hanno una vasta selezione di fondi indicizzati e ETF che competono con Vanguard e hanno una vasta selezione di fondi gestiti attivamente che rappresentano tutte le principali categorie di fondi, nonché i fondi del settore .
Va notato che non tutti i fondi di Fidelity sono a carico. Hanno anche quote di advisor e fondi caricati .
T. Rowe Price: solida alternativa ai giganti
Thomas Rowe Price, Jr ha fondato la sua società di investimento nel 1937 sulla base della sua filosofia di investimento azionaria di crescita, che si concentra su titoli azionari di società che si prevede crescano a un ritmo più rapido rispetto al mercato azionario generale. Il prezzo di T. Rowe è uno dei preferiti dalla folla fai-da-te per l'ampia gamma di fondi comuni di investimento senza costi di investimento della società di investimento, tra cui il fondo principale e quello con il più alto ammontare di attivi, T. Rowe Price Growth Fondo azionario (PRGFX). T. Rowe Price ha anche alcuni dei migliori Comparti dell'indice S & P 500 e una selezione diversificata di altri fondi a vuoto, tra cui lo straordinario Stareut T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX), uno dei fondi settoriali più performanti nel fondo comune di investimento universo.
Pacific Investment Management Company (PIMCO): il meglio delle obbligazioni senza carico
PIMCO è una società di gestione degli investimenti co-fondata dal leggendario gestore di fondi obbligazionari, William H. ("Bill") Gross. Mr. Gross gestisce PIMCO Total Return (PTTDX), che è il più grande fondo comune del mondo, nonché altri fondi, incluso il popolare Harbour Bond (HABDX). Quando non lavora per gestire i suoi portafogli a reddito fisso, rimane occupato a parlare e scrivere. Il Bill Gross Investment Outlook di PIMCO è ampiamente letto per la sua visione del mondo e le sue intuizioni sull'economia e sui mercati.
Charles Schwab: Discount Broker, Società di fondi all-in-one
È possibile aprire facilmente un conto di intermediazione su Vanguard o Fidelity, in cui è possibile scegliere tra migliaia di fondi comuni di investimento, anche quelli di società di fondi comuni concorrenti. Tuttavia, Charles Schwab potrebbe essere il miglior broker di sconto globale che offre il pacchetto completo di fondi comuni di investimento, azioni, obbligazioni e servizi ai commercianti di investimenti in un unico posto. Come suggerisce la popolare campagna pubblicitaria, "Hai bisogno di aiuto? Chiedi a Chuck!"
Fondata nel 1971 sotto il nome di First Commander Corporation, Schwab iniziò ad offrire servizi di intermediazione a privati con uno sconto nel 1975. Prima di allora, investire nel mercato azionario era considerato principalmente come privilegio di una persona facoltosa.
Come cercare e trovare i migliori fondi senza carico
La ricerca sui fondi comuni può essere facilitata con un buon strumento di ricerca online. Che tu sia un principiante o un professionista e se stai cercando di acquistare i migliori fondi comuni di investimento, esaminare un fondo esistente, confrontare e analizzare fondi diversi o stai solo cercando di imparare qualcosa di nuovo, siti di ricerca di fondi comuni, come Morningstar , può essere utile e facile da usare. La ricerca di "schermate" sui loro strumenti online consente a un investitore di restringere la ricerca di fondi senza carico e con esclusione del carico. La maggior parte dei siti di ricerca di fondi comuni online richiede la registrazione per l'accesso "gratuito" o "premium".
Dichiarazione di non responsabilità: le informazioni contenute in questo sito sono fornite a solo scopo di discussione e non devono essere interpretate erroneamente come consiglio di investimento. In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione all'acquisto o alla vendita di titoli.