Vantaggi dell'uso dei fondi indicizzati
Cos'è un indice?
Un indice, per quanto riguarda gli investimenti, è un campionamento di azioni o obbligazioni che rappresentano un particolare segmento dei mercati finanziari complessivi.
Ad esempio, Standard & Poor's 500 ( S & P 500 ), è un indice che rappresenta circa 500 delle maggiori società statunitensi, come Wal-Mart, Microsoft ed Exxon Mobil.
Quali sono i vantaggi dei fondi indicizzati?
Ci sono tre ragioni principali per cui gli investitori dovrebbero prendere in considerazione l'utilizzo di fondi indicizzati per le proprie strategie di investimento. I principali vantaggi dei fondi indicizzati sono la gestione passiva, le spese basse e un'ampia diversificazione.
- Gestione passiva: i fondi comuni possono essere gestiti attivamente o gestiti in modo passivo. Il gestore di un fondo comune azionario gestito attivamente, ad esempio, sta attivamente acquistando e vendendo azioni con l'obiettivo di "battere il mercato", misurato da un particolare benchmark, come l' S & P 500 . Esiste tuttavia un rischio significativo che il gestore attivo possa prendere decisioni sbagliate e sottoperformare lo S & P 500 (più dei due terzi dei fondi gestiti attivamente non superano gli indici per periodi superiori a 10 anni). Al contrario, il gestore di un fondo indicizzato, che è gestito passivamente, sta cercando solo di acquistare e detenere titoli che rappresentano l'indice dato al fine di far corrispondere la performance dell'indice, non per batterlo. In sintesi, il motivo per cui la gestione passiva è buona per l'investitore è catturato nel detto "Se non puoi batterli, unisciti a loro".
- Spese basse: mantenere bassi i costi è un grande vantaggio per i fondi indicizzati e il risparmio sui costi si traduce in maggiori rendimenti per l'investitore. I bassi costi dei fondi indicizzati dipendono dalla loro gestione passiva. Quando i gestori non spendono tempo e denaro nella ricerca di azioni e / o obbligazioni da acquistare e vendere per il portafoglio, i costi di gestione del fondo sono molto inferiori a quelli dei fondi gestiti attivamente. Questi risparmi sui costi vengono quindi trasferiti all'investitore. Per questo motivo, cerca i fondi indice con i più bassi rapporti di spesa.
- Ampia diversificazione: un investitore può catturare i rendimenti di un ampio segmento del mercato in un fondo indicizzato. I fondi dell'indice spesso investono in centinaia o addirittura migliaia di partecipazioni; considerando che i fondi gestiti attivamente a volte investono in meno di 50 aziende. In generale, i fondi con maggiori quantità di partecipazioni presentano un rischio di mercato relativo inferiore rispetto a quelli con un numero inferiore di partecipazioni; e i fondi indicizzati offrono generalmente un'esposizione a più titoli rispetto alle controparti gestite attivamente.
Le società più affidabili con una buona varietà di fondi di indici a basso costo comprendono Vanguard, Fidelity e Charles Schwab.
Dichiarazione di non responsabilità: le informazioni contenute in questo sito sono fornite a solo scopo di discussione e non devono essere interpretate erroneamente come consiglio di investimento. In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione all'acquisto o alla vendita di titoli .