I migliori fondi Schwab e come investirli
Da non confondere con Charles M. Schwab (magnate dell'acciaio e frequente esempio di successo usato nel famoso libro del 1936 di Dale Carnegie, Come conquistare gli amici e influenzare le persone ), fondatore di Schwab, Charles R.
Schwab è tra i pionieri della comunità di investimenti fai-da-te con il suo marchio di servizi di intermediazione a basso costo e un'ampia selezione di fondi comuni di investimento a vuoto .
Prende il nome dal suo fondatore, Charles Schwab Corporation è una società di brokeraggio di sconto che offre fondi comuni di investimento e servizi finanziari a singoli investitori. Fondata nel 1971 sotto il nome di First Commander Corporation, Schwab iniziò ad offrire servizi di intermediazione a privati con uno sconto nel 1975. Prima di allora, investire nel mercato azionario era considerato principalmente come privilegio di una persona facoltosa.
Ma quali sono i migliori fondi di Charles Schwab e come può un investitore costruire un portafoglio con loro? Sei venuto nel posto giusto per la risposta!
Inizia con la migliore struttura del portafoglio
Prima di scegliere i migliori fondi Schwab da utilizzare per il nostro portafoglio, esamineremo una struttura del portafoglio semplice ma efficace, denominata core e satellite , che è proprio come sembra: il portafoglio è costruito attorno a un "core hold", come un fondo comune azionario a grande capitalizzazione, che rappresenta la maggior parte del portafoglio, e altri tipi di fondi: le "partecipazioni satellite", che consistono in porzioni più piccole del portafoglio per completare il tutto.
Solitamente i satelliti sono costituiti da fondi di varie categorie, come azioni estere, titoli a bassa capitalizzazione, fondi obbligazionari e talvolta fondi settoriali .
L'obiettivo principale di questo design di portafoglio è ridurre il rischio attraverso la diversificazione (mettendo le uova in diversi panieri) ottenendo al contempo ritorni ragionevoli per raggiungere gli obiettivi a lungo termine dell'investitore.
Portafoglio campione dei migliori fondi Charles Schwab
Ora che abbiamo un design intelligente per il nostro portafoglio di fondi T. Rowe Price, possiamo guardare un esempio che può fungere da modello per costruire il tuo portafoglio personale:
- Indice 40% Schwab S & P 500 (SWPPX): indice azionario a grande capitalizzazione
- 15% Schwab International Core Equity (SICNX): azioni estere
- 10% Schwab Small-Cap Equity (SWSCX): titoli a piccola capitalizzazione
- 35% Schwab GNMA (SWGSX): obbligazioni governative a medio termine
Questa particolare combinazione di fondi Schwab è un esempio di portafoglio moderato , che è appropriato per un investitore con una tolleranza al rischio moderata (media) e un orizzonte temporale di almeno 5 anni. Gli investitori moderati sono disposti ad accettare periodi di moderata volatilità del mercato (alti e bassi nel valore del conto) in cambio della possibilità di ricevere rendimenti che superano l'inflazione di un margine significativo. La ripartizione delle attività è del 65% e del 35% delle obbligazioni.
L'utilizzo dei fondi del settore è facoltativo. Schwab non ha una forte selezione di fondi settoriali, motivo per cui non sono stati inclusi in questo portafoglio di campioni. Se un investitore sceglie di aggiungere settori, dovrebbe essere sicuro di mantenere lo stanziamento intorno al 5% per ciascun settore e cercare di non superare un totale del 15% di assegnazione ai settori (vale a dire il 5% assegnato a 3 fondi del settore diversi).
Si può anche notare che questo portafoglio ha solo quattro fondi in esso. Questi quattro fondi sono così ampiamente diversificati da non richiedere più fondi nel portafoglio. Generalmente è una buona idea avere almeno tre fondi ma non più di sette o otto in un unico portafoglio.
Linea di fondo
I fondi Schwab possono essere il miglior one-stop shop per i migliori fondi comuni di investimento a vuoto da acquistare a soli $ 100 . Indipendentemente dai fondi Schwab che scegli, assicurati di utilizzare un mix diversificato di categorie di fondi comuni e segui queste linee guida sull'analisi dei fondi comuni di investimento .
Dichiarazione di non responsabilità: le informazioni contenute in questo sito sono fornite a solo scopo di discussione e non devono essere interpretate erroneamente come consiglio di investimento. In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione all'acquisto o alla vendita di titoli.