Semplici passi per investire successo
Se sei un investitore principiante o un esperto, ci sono 5 consigli facili per l'acquisto di fondi comuni di investimento.
1. Decidi: fai da te o usa un consulente
Se non sei un investitore professionista, la tua prima decisione sarà decidere se desideri effettuare ricerche, negoziare e gestire i tuoi investimenti o se vuoi assumere un consulente .
Non è necessario essere un consulente di investimento o agente di cambio per acquistare fondi comuni, soprattutto se le esigenze di investimento sono semplici e ti diverti a fare le cose per conto tuo. Tuttavia, potrebbe non avere alcun interesse nella ricerca sui fondi comuni o nel fare tutto il lavoro di follow-up, come il monitoraggio delle prestazioni, la rivalutazione degli obiettivi e l'acquisto di più fondi comuni di investimento. Se lo fai tu stesso, potresti voler aprire un conto presso una buona compagnia di fondi comuni a vuoto, come Vanguard, Fidelity o T. Rowe Price o potresti voler utilizzare un broker di sconti, come Charles Schwab o Scottrade.
2. Impara come costruire un portafoglio di fondi comuni
Prima di iniziare la ricerca e acquistare azioni di fondi comuni di investimento, dovresti fare i compiti e come costruire un portafoglio . Piani complessi e orari di preparazione non sono necessari per l'acquisto di fondi comuni di investimento, ma è necessario avere qualche forma di piano, scopo o obiettivo in mente prima di acquistare il / i fondo / i.
Come minimo, dovrai valutare la tua tolleranza al rischio - come ti senti riguardo al rischio e all'investimento - e dovrai conoscere le basi dell'asset allocation - come determinare un buon mix di tipi di fondi comuni per il tuo obiettivo di investimento o di risparmio. Una volta implementato un quadro di investimento, è possibile iniziare la procedura di selezione dei fondi comuni.
3. Scegliere Tipo o categoria di fondi comuni
Ora sei pronto a scegliere i migliori tipi di fondi per le tue esigenze di investimento. È qui che molti investitori, principianti e professionisti, tendono a perdersi o disinteressarsi nel processo di selezione dei fondi comuni. A seconda delle tue esigenze, o se sei appena agli inizi con il tuo primo fondo comune di investimento, potresti voler mantenere le cose semplici con un fondo dell'indice S & P 500 , un fondo pensionistico target-date o un fondo bilanciato . Una volta che il tuo portafoglio diventa più grande e impari le sfumature delle strategie di portafoglio, dovrai diversificare distribuendo il rischio su diverse categorie di fondi.
4. Impara come analizzare un fondo comune
Quando si analizzano i fondi comuni di investimento, c'è molto altro da sapere oltre alle prestazioni storiche. Ci sono altri fattori importanti, come il rapporto di rotazione , il rapporto di spesa , il possesso del manager e l'efficienza fiscale da analizzare e confrontare prima di acquistare un fondo comune. Se hai già deciso di utilizzare i fondi indicizzati , che possono essere una scelta saggia per la maggior parte degli investitori, il processo di analisi è quasi inutile. In questo caso, potresti voler aprire un conto presso Vanguard Investments , dove troverai la migliore selezione complessiva di fondi indicizzati e ETF disponibili in un unico fondo.
5. Utilizzare uno strumento di ricerca di fondi comuni
Durante la ricerca e l'analisi dei fondi comuni, ti consigliamo di utilizzare gli strumenti migliori per svolgere il lavoro.
Ci sono migliaia di fondi comuni di investimento nell'universo degli investimenti ma solo pochi siti che lo sono. Una volta che sai quali sono i fattori più importanti per te, un sito web di ricerca di fondi online , come Morningstar o Lipper, può aiutarti rapidamente a trovare il fondo più adatto alle tue esigenze.
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