Sebbene gli investitori in cerca di dividendi spesso cerchino i maggiori rendimenti, ci sono altri fattori da considerare per trovare i fondi migliori.
Per la nostra lista dei migliori fondi di dividendo, includiamo solo fondi comuni di investimento a vuoto con bassi livelli di spesa .
Per alcuni investitori, non sorprende che i fondi che compongono la nostra lista siano suddivisi tra le società di fondi comuni, Vanguard e Fidelity .
Perché investire in fondi per dividendi?
Molti investitori acquistano dividendi o fondi di dividendi allo scopo di ricevere un flusso costante di reddito derivante dai pagamenti dei dividendi, che di solito si verificano su base trimestrale. Ciò rende i fondi per i dividendi un investimento appropriato per gli investitori pensionati.
Tuttavia, alcuni investitori scelgono di reinvestire i dividendi, a volte indicati come un programma di reinvestimento dei dividendi o DRIP. Quando i dividendi vengono reinvestiti, i dividendi vengono utilizzati per acquistare più azioni dell'investimento, anziché essere pagati all'investitore.
Alcuni investitori amano anche utilizzare i fondi comuni di investimento che pagano dividendi in ambienti economici in cui i fondi comuni di investimento non sono attraenti. Ad esempio, quando i tassi di interesse sono bassi ma le condizioni economiche sono generalmente buone, i fondi obbligazionari possono avere rendimenti inferiori rispetto ai fondi comuni di investimento.
10 migliori fondi di investimento per qualsiasi investitore
Tutti questi fondi da dividendi di Vanguard e Fidelity sono fondi a basso costo e senza carico. Tuttavia, i fondi hanno stili leggermente diversi, ognuno dei quali può avere il proprio appeal per gli investitori. In nessun ordine particolare, ecco 10 dei migliori fondi di dividendo per quasi tutti gli investitori.
- L'indice Vanguard International High Dividend Yield (VIHIX) è un fondo gestito passivamente che tiene traccia dell'indice FTSE AW ex-US High Dividend Yield, che è un indice ponderato in base alla capitalizzazione composto da 800 titoli di società internazionali con dividendi superiori alla media i rendimenti. VIHIX offre esposizione a economie sviluppate ed emergenti al di fuori degli Stati Uniti e lo stile del fondo è di grande cap. L'investimento iniziale minimo per acquistare VIHIX è di $ 3,000 e il rapporto di spesa è dello 0,42% o di $ 42 per ogni $ 10.000 investiti.
- L'indice Vanguard High Dividend (VHDYX) è l'ideale per gli investitori che cercano reddito con rendimenti elevati per le azioni. Il portafoglio è costituito principalmente da titoli a valore large cap delle società negli Stati Uniti che pagano dividendi elevati rispetto a società simili. Il rapporto di spesa per VHDYX è estremamente basso 0,15% o $ 15 per ogni $ 10.000 investiti e l'acquisto iniziale minimo è di $ 3000.
- L'indice Vanguard Utilities (VUIAX) si concentra sulle azioni nel settore delle utility, che è molto richiesto per i suoi alti dividendi. Le partecipazioni in portafoglio sono costituite da azioni statunitensi a grande capitalizzazione di società di servizi pubblici, quali Duke Energy Corporation (DUK) e Southern Co (SO). Il rapporto di spesa per VUIAX è leggermente inferiore allo 0,10 percento o $ 10 per ogni $ 10.000 investiti. Tuttavia, tieni presente che questo fondo comune è offerto solo nella classe di azioni Vanguard Admiral, che ha un acquisto iniziale minimo di $ 100.000. Non esiste un acquisto minimo della versione dell'ETF del fondo (ticker: VPU), che ha lo stesso rapporto di spesa.
- Vanguard High-Yield Corporate Fund (VWEHX) è gestito attivamente; pertanto, non troverai una versione dell'ETF di questo fondo. I tipici fondi obbligazionari ad alto rendimento conterranno obbligazioni a bassa qualità creditizia, note anche come obbligazioni spazzatura, ma il gestore di questo fondo cerca obbligazioni che si trovano nella fascia più alta della qualità del credito rispetto al fondo obbligazionario medio ad alto rendimento. Quindi, si potrebbe dire che le obbligazioni in VWEHX non sono così "junky" come altri fondi obbligazionari spazzatura-gli investitori possono ottenere il rendimento senza un rischio altrettanto elevato rispetto ad altri fondi ad alto rendimento. Il rapporto di spesa per VWEHX è 0,23% o $ 23 per ogni $ 10.000 investiti e l'acquisto iniziale minimo è $ 3,000.
- Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund (VWAHX) è un fondo comune di investimento in grado di fornire reddito generando poca o nessuna imposta. Poiché detiene fondi obbligazionari municipali, il reddito non è tassabile a livello federale. Gli investitori che acquistano fondi esentasse come VWAHX sono in genere individui ad alto reddito con conti imponibili. Le spese per VWAHX sono solo dello 0,19% o $ 19 per ogni $ 10.000 investiti e l'acquisto iniziale minimo è di $ 3000.
- L'indice Vanguard Real Estate (VGSIX) è un buon modo per gli investitori di accedere al settore immobiliare, che è noto per i suoi consistenti pagamenti dei dividendi e il fondo è tra i migliori da acquistare in questa categoria. Sebbene l'aumento dei tassi di interesse possa esercitare una pressione al ribasso sui rendimenti dei fondi comuni di investimento immobiliare, un ambiente a basso tasso di interesse può mantenere bassi i costi di finanziamento per gli acquirenti e gli sviluppatori domestici. Le spese per VGSIX sono 0,26 percento, o $ 26 per ogni $ 10.000 investiti.
- Fidelity Equity Income (FEQIX) è un fondo solido che offre prestazioni medie ma rendimenti superiori alla media. Il fondo detiene prevalentemente titoli azionari con valore large cap statunitensi. Il rapporto spese per FEQIX è pari a 0,67% e l'acquisto iniziale minimo è $ 2,500.
- Fidelity & Equity Dividend Income (FEQTX) è un altro fondo Fidelity che, in genere, non porta i concorrenti di categoria ma è affidabile per generare reddito con dividendi. L'allocazione del portafoglio è di circa il 90% di titoli statunitensi e del 10% di titoli esteri. La presenza di titoli a media capitalizzazione, oltre a large cap, conferisce a FEQTX un tocco aggressivo. Il rapporto spese per FEQTX è basso allo 0,72% e l'importo minimo di acquisto iniziale è $ 2,500.
- Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX) è uno dei migliori dividendi della linea Fidelity. Il portafoglio comprende circa due terzi di titoli large cap statunitensi a grande capitalizzazione e il resto delle posizioni è ripartito tra titoli esteri, obbligazioni, liquidità e titoli convertibili. Il rapporto spese per FSDIX è basso allo 0,78% e l'acquisto iniziale minimo è $ 2,500.
- Fidelity Capital & Income (FAGIX) è un fondo bilanciato in grado di fornire diversificazione combinando le qualità di crescita e reddito. Il portafoglio FAGIX comprende circa il 20% di azioni, il 70% di obbligazioni e il 10% di liquidità. Il lato azionario è per lo più titoli di crescita come Alphabet (GOOG), Skyworks (SWKS) e Ally Financial (ALLY) e il mix a reddito fisso è costituito principalmente da obbligazioni ad alto rendimento. Le spese sono dello 0,73 percento.
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